Homebridge Wholesale

acest Buletin a fost actualizat pentru a include informații suplimentare furnizate de Fannie Mae/Freddie Mac; consultați evidențierea de mai jos

Fannie Mae și Freddie Mac au anunțat flexibilități temporare la cerințele de evaluare din cauza situației de urgență COVID-19, care intră în vigoare imediat și vor rămâne în vigoare pentru împrumuturile cu o dată de 17, 2020.

Fannie Mae și Freddie Mac politica actualizată este detaliată mai jos. Cerințele variază în funcție de tipul tranzacției (cumpărare/rată/termen/retragere), tipul de ocupare (ocupat de proprietar/ a 2-a Casă/investiție) și LTV.

Fannie Mae/Freddie Mac tranzacții de cumpărare (inclusiv construcții noi)

  • achiziție de reședință primară indiferent de LTV:
    • evaluare tradițională( inspecție interioară/exterioară) sau
    • evaluare Desktop sau
    • evaluare numai exterioară (n / o construcție nouă)
  • a doua achiziție de locuințe și investiții 85% LTV:
    • evaluare tradițională (inspecție interioară/exterioară) sau
    • evaluare Desktop sau
    • evaluare exterioară (N / A Construcție nouă)
  • a doua achiziție de acasă > 85% LTV:
    • evaluare tradițională (inspecție interioară/exterioară) necesară

Fannie Mae/Freddie Mac Limited Cash-out (rata/termen) tranzacții

cerințele sunt determinate de faptul dacă împrumutul fiind refinanțate este în prezent deținută de Fannie Mae sau Freddie Mac:

  • Fannie Mae sau Freddie Mac dețin împrumutul refinanțat:
    • evaluare tradițională (inspecție interioară/exterioară) sau
    • evaluare numai pentru Exterior
  • Fannie Mae sau Freddie Mac nu dețin împrumutul refinanțat:
    • evaluare tradițională (inspecție interioară/exterioară) necesară
    • pentru a determina dacă Fannie Mae deține împrumutul faceți clic aici: Căutare împrumut FNMA
    • pentru a determina dacă Freddie Mack deține împrumutul faceți clic aici: căutare împrumut FHLMC

flexibilitățile de evaluare detaliate mai sus nu se aplică următoarelor tranzacții:

  • Fannie Mae Home Style (evaluare tradițională și 1004D, după caz, este încă necesar), sau
  • împrumuturi de construcție-perm; nu există nicio modificare a cerințelor actuale de evaluare

Fannie Mae/Freddie Mac tranzacții Cash-Out

indiferent de cine deține împrumutul refinanțat:

  • evaluarea tradițională (inspecție interioară/exterioară) necesară

rapoarte de finalizare (formularul 1004d): Excluzând HomeStyle

tranzacțiile care necesită formularul 1004d și 1004D nu pot fi obținute, următoarele sunt acceptabile pentru a verifica finalizarea reparațiilor necesare:

  • este necesară o scrisoare, semnată de Împrumutat, care să confirme că toate lucrările au fost finalizate și
  • fotografii ale lucrărilor finalizate sau facturi plătite sau permis(e) de ocupare sau documentație similară care confirmă că lucrarea a fost finalizată

Fannie Mae derogări de evaluare și Freddie Mac ACE oferă

derogări de evaluare și ACE pentru a fi acceptat atunci când este oferit de Du sau APL; consultați liniile directoare aplicabile pentru cerințele standard

tranzacții care necesită asigurare ipotecară mi

subscrierea Homebridge va confirma că compania mi aplicabilă va accepta opțiunea de evaluare selectată. Furnizorii MI sunt conștienți de flexibilitățile de evaluare ale lui Fannie Mae și Freddie Mac.

cerințe de evaluare Desktop

se aplică următoarele:

  • formularele 1004, 1073, 1025, 1004C după caz
  • Inspecția subiectului/comparabilelor nu este necesară și
  • harta locației care arată locația subiectului și comparabilelor și
  • fotografii ale proprietății subiectului

cerințe de evaluare numai pentru Exterior

se aplică următoarele:

  • formulare 2055,1075, 1025, 1004C după caz
  • harta locației care arată locația proprietății subiectului și toate vânzările comparabile și
  • fotografii ale proprietății subiectului

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.