piața bursieră este în plină expansiune, iar sectorul imobiliar dă semne de revenire mare. Prețurile aurului nu s-au mișcat prea mult în ultimele 12-18 luni, iar dinamismul în mișcarea ratei dobânzii aruncă oportunități pentru investitori. Crearea de avere este un proces pe termen lung și utilizarea oportunităților împreună cu alocarea corectă a activelor deține cheia în generarea unui randament ridicat ajustat la inflație în portofoliul cuiva. Și, indivizii cu valoare netă ridicată (HNIs) și ultra HNIs sunt priviți ca acel set de comunități de investitori care își joacă bine cărțile. Pentru a ști cum hnis își alocă fondurile, Sameer Kaul, MD & CEO, Trustplutus Wealth ( India), într-un interviu prin e-mail, împărtășește informațiile care pot ajuta investitorii cu amănuntul în deciziile lor de investiții.
dintre opțiunile de investiții disponibile, unde investesc hnis și Ultra HNIs în India?
multe opțiuni de investiții noi au fost adăugate de-a lungul anilor pentru investitorii HNI din India, în afara fondurilor mutuale și a acțiunilor vanilla. De exemplu, HNI-urile pot investi acum în obligațiuni suverane de aur/ETF-uri de aur, pot lua expunere la imobiliare prin trusturi de investiții imobiliare (REIT) sau obligațiuni legate de imobiliare, invitațiile sunt un vehicul atractiv pentru a investi în active de infrastructură, iar schema de remitențe liberalizată (LRS) și Fondul de fonduri denominate în rupii sunt o modalitate atractivă de diversificare a portofoliului. Nu în ultimul rând, idei precum investițiile pre-ipo, datoria de risc, fondurile de capital privat și fondurile speculative găsesc, de asemenea, beneficiari din cadrul comunității HNI.
Nifty50 a crescut cu peste 10000 de la minimele din martie 2020. HNI și Ultra HNI au rămas investite la toate nivelurile sau au păstrat profiturile de rezervare la niveluri cruciale?
experiența noastră este că majoritatea investitorilor au rămas investiți la toate nivelurile. Cei care au solicitat lichiditate în orice etapă sau nu erau siguri de evaluări au rezervat profituri. HNIs și UHNIs au generat lichidități în afacerile lor și au căutat oportunități în toate clasele de active. Observăm o creștere a interesului pentru portofoliile cu venituri fixe, iar clienții se uită, de asemenea, la investiții alternative.
criptomonedele nu sunt încă un produs financiar reglementat în India. Care este abordarea HNI, Ultra HNIs în timp ce consideră cripto ca o clasă alternativă de active?
noi nu acoperă această clasă de active și nu ar dori să comenteze pe aceeași.
cât de atractiv este spațiul de pornire pentru HNIs în India? Banii curg mai mult în start-up-uri tehnologice sau și în alte sectoare?
investitorii sunt interesați de piețele private, deoarece o mare parte din bogăția hârtiei este creată printre companiile de la începutul/mijlocul etapei. Investitorii pot accesa astfel de companii fie prin ruta datoriei de risc, fie prin fonduri de capital de risc/fonduri de capital privat. Ca și în cazul piețelor publice, întreprinderile care sunt deținute în mod privat, dar au o economie de unitate bună, merită să investească și sugerăm selectiv investitorilor să ia în considerare astfel de oportunități. Cu toate acestea, în general, considerăm că există o exuberanță mai mare pe piețele private în comparație cu piețele publice, iar investitorii trebuie să facă o diligență aprofundată înainte de a investi într-o astfel de clasă de active.
cum ar trebui să abordeze HNIs alocarea activelor atunci când vine vorba de a investi banii lor?
UHNIs și HNIs ar trebui să continue să fie disciplinate în investițiile lor, aderând la alocarea activelor pe termen lung și reechilibrându-și periodic portofoliul, astfel încât să se asigure că nu sunt supraexpuse la o anumită clasă de active. În ultimul timp, am observat, de asemenea, un apetit tot mai mare în rândul HNI pentru investiții în clase de active exotice. Investițiile în așa-numitele clase de active exotice, cum ar fi capitalul privat, pot fi urmărite sub rezerva stabilirii unui plafon pentru alocarea globală a activelor, astfel încât natura pe termen lung a acestor produse și lipsa de lichiditate să nu creeze provocări pentru investitor în ceea ce privește obiectivele lor globale de investiții.