Giełda kwitnie, a Sektor Nieruchomości wykazuje oznaki wielkiego powrotu. Ceny złota w ciągu ostatnich 12-18 miesięcy nie zmieniły się zbytnio, a dynamika zmian stóp procentowych stwarza inwestorom możliwości. Tworzenie bogactwa jest procesem długoterminowym,a wykorzystanie możliwości wraz z odpowiednią alokacją aktywów ma kluczowe znaczenie w generowaniu wysokiego zwrotu skorygowanego o inflację w portfelu. A osoby o wysokiej wartości netto (HNIs) i ultra HNIs są postrzegane jako zestaw społeczności inwestorów, którzy dobrze grają w karty. Aby dowiedzieć się, w jaki sposób HNIs przydzielają swoje fundusze, Sameer Kaul, MD & CEO, Trustplutus Wealth ( Indie) w wywiadzie e-mailowym dzieli się spostrzeżeniami, które mogą pomóc inwestorom indywidualnym w ich decyzjach inwestycyjnych.
z kilku dostępnych opcji inwestycyjnych, gdzie hnis i Ultra hnis inwestują w Indiach?
wiele nowych opcji inwestycyjnych zostało dodanych przez lata dla inwestorów HNI w Indiach, poza funduszami waniliowymi i akcjami. Na przykład HNI mogą teraz inwestować w Państwowe Złote obligacje / Złote fundusze ETF, mogą przyjmować ekspozycję na nieruchomości za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych na rynku nieruchomości (Reit) lub obligacji związanych z nieruchomościami, zaproszenia są atrakcyjnym narzędziem do inwestowania w aktywa infrastrukturalne, a zliberalizowany system przekazów pieniężnych (LR) i fundusz funduszy denominowany w rupii są atrakcyjnym sposobem dywersyfikacji portfela. Wreszcie, pomysły takie jak inwestycje przed ipo, venture debt, private equity i fundusze hedgingowe również znajdują chętnych ze społeczności HNI.
Nifty50 jest o ponad 10000 od marca 2020 roku. Czy HNI i Ultra HNI pozostały inwestowane na wszystkich poziomach lub utrzymywały zyski na kluczowych poziomach?
z naszego doświadczenia wynika, że większość inwestorów pozostała inwestowana na wszystkich poziomach. Ci, którzy wymagali płynności na jakimkolwiek etapie lub nie byli pewni wyceny, księgowali zyski. HNIs i UHNIs generują płynność w swoich firmach i szukają możliwości w różnych klasach aktywów. Obserwujemy rosnące zainteresowanie portfelami o stałym dochodzie, a klienci szukają również alternatywnych inwestycji.
kryptowaluty nadal nie są regulowanym produktem finansowym w Indiach. Jakie jest podejście HNI, Ultra HNIs, rozważając krypto jako alternatywną klasę aktywów?
Nie obejmujemy tej klasy aktywów i nie chcielibyśmy komentować tego samego.
jak atrakcyjna jest przestrzeń startowa dla HNIs w Indiach? Czy pieniądze płyną bardziej do start-upów technologicznych, czy też do innych sektorów?
inwestorzy są zainteresowani rynkami prywatnymi, ponieważ duża część bogactwa papieru powstaje wśród spółek na wczesnym / średnim etapie. Inwestorzy są w stanie uzyskać dostęp do takich spółek albo za pośrednictwem trasy Venture debt, albo za pośrednictwem funduszy venture capital/private equity. Podobnie jak w przypadku rynków publicznych, firmy, które są własnością prywatną, ale mają dobrą ekonomikę jednostkową, są warte inwestowania i selektywnie sugerujemy inwestorom, aby rozważyli takie możliwości. Ogólnie rzecz biorąc, uważamy jednak, że na rynkach prywatnych jest większy entuzjazm w porównaniu z rynkami publicznymi, a inwestorzy muszą przeprowadzić dokładną analizę due diligence przed zainwestowaniem w taką klasę aktywów.
jak HNIs powinien podejść do alokacji aktywów, jeśli chodzi o inwestowanie swoich pieniędzy?
UHNIs i HNIs powinny nadal trzymać się dyscypliny w swoich inwestycjach, stosując długoterminową alokację aktywów i okresowo równoważąc swój portfel, aby zapewnić, że nie są nadmiernie narażone na określoną klasę aktywów. Ostatnio obserwujemy również rosnący apetyt HNIs na inwestycje w egzotyczne klasy aktywów. Inwestycje w tak zwane egzotyczne klasy aktywów, takie jak private equity, mogą być realizowane pod warunkiem ustalenia pułapu ogólnej alokacji aktywów, tak aby długotrwały charakter takich produktów i brak płynności nie stwarzały dla inwestora wyzwań w zakresie jego ogólnych celów inwestycyjnych.