Su Creación de Riqueza

¿Por qué Invertir?

Antes de invertir, necesita saber la razón detrás de ello. Su propósito lo guiará a sus metas incluso antes de comenzar a actuar sobre las mejores prácticas de inversión. La inversión se realiza comúnmente por seguridad financiera. Es importante que su concepto de seguridad financiera sea claro, de modo que cuando los mercados se vuelvan volátiles, siempre pueda recordar su razón detrás de la inversión y pueda evaluar si ha logrado seguridad financiera.

Proceso de Cinco Pasos para Desarrollar Estrategias de Inversión:

1. Aclare su por qué
2. Comprenda usted mismo
3. Qué estrategia fiscal y en quién invertir
4. Selección de productos de inversión
5. Proceso de revisión regular en su lugar

Tipos de Inversión

Hay tres tipos de inversiones. También comparten las mismas características, como el rendimiento del crecimiento (rendimiento del capital), el rendimiento de los ingresos (intereses) y un nivel de riesgo en la volatilidad.

1. Inversión Respaldada por deuda (Activos Defensivos)

Se refiere a cualquier deuda en un balance, como efectivo en una cuenta bancaria, inversiones a interés fijo, depósitos a plazo, bonos y obligaciones.

Tipos de Deuda o Inversión Defensiva

1. Dinero en efectivo: dinero que ha depositado en cuentas bancarias.
2. Inversión a interés fijo y depósito a plazo – emitidos por bancos, gobiernos u otras empresas en función de la calidad crediticia del emisor.
3. Deuda: prestar su dinero a una empresa.
4. Bono – un activo alternativo. Se basa en la inversión de capital, mientras que su valor de capital puede cambiar con el tiempo.

2. Inversión en acciones (Activos de crecimiento)

Esto incluye inversiones basadas en propiedades y acciones. Proporcionan acceso a rendimientos de capital a lo largo del tiempo con el objetivo de tratar de vencer la inflación.

Tipos de Inversión en Capital o Crecimiento

1. Acciones: se refiere a la propiedad parcial de una empresa o negocio.
2. Propiedad: incluye apartamentos residenciales, comerciales, vacacionales o con servicios y terrenos baldíos.
3. Empresa privada / Capital – no cotizada y tiene más riesgo en comparación con las empresas cotizadas. Bueno para inversores más sofisticados.

3. Inversión alternativa

Esto se refiere a los mercados generalmente no relacionados con la deuda o la renta variable y tiene lo que a menudo se denomina una relación «no correlacionada» con los activos más tradicionales de deuda y renta variable.

Tipos de Inversión Alternativa

1. Interés Fijo Híbrido y Bonos – tiene el valor que depende de: si las tasas de interés suben, los precios del valor caerán porque los rendimientos fijos ofrecidos se vuelven menos atractivos. Si las tasas de interés bajan, el precio de un bono subirá.
2. Agricultura-también conocida como Argi-inversiones empresariales o Sistemas de Inversión Gestionados (MIS).
3. Materias primas y Fondos de cobertura: los más antiguos y tradicionales. Son las materias primas utilizadas para hacer cosas.
4. Monedas criptográficas o criptográficas – lo más nuevo: cadena de bloques y criptografía. Su ideología gira en torno al comercio seguro fuera de las instituciones.

Diversificación y Gestión de riesgos

Esto implica métodos para reducir el riesgo de inversión invirtiendo en varios grupos de activos de inversión diferentes y teniendo una buena comprensión de en qué está invirtiendo.

Tres Formas Generales de Diversificar:

1. Comprar una gama de inversiones en la misma clase de activos;
2. Comprar una gama de inversiones en diferentes sectores o áreas; o
3. Comprar una gama de inversiones en diferentes clases de activos.

Sus Opciones de Estrategia Patrimonial

¿Tasa de Rentabilidad sin Riesgo? – todo sobre el costo de oportunidad. Esto se trata básicamente de lo que se está perdiendo como un retorno cuando no está invirtiendo y tenía el dinero haciendo otra cosa.

Inversión basada en objetivos

1. Objetivos a corto Plazo – 1-2 años, depósitos a plazo en efectivo o basados en bash
2. Objetivos a medio Plazo – 3-5 años, depósito mensual a plazo en efectivo, acciones de primera línea o fideicomisos de propiedades
3. Objetivos a largo Plazo – 5-10 años, acciones o propiedades
4. Objetivos a de defensa y crecimiento basado en la edad y el apetito por el riesgo

Construir su Asignación de activos

Esto depende de su apetito por el riesgo y el plazo. ¿Qué tipo de inversor es usted?

1. Buscar ingresos seguros o tener algunos objetivos específicos a corto plazo.
2. Ingresos defensivos con potencial de crecimiento a medio plazo.
3. Conservador: busca tanto ingresos como el potencial de crecimiento a medio plazo.
4. Equilibrado: buscar tanto el crecimiento de los ingresos como del capital a medio y largo plazo para alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo.
5. Crecimiento-búsqueda de crecimiento de capital a largo plazo.
6. Alto crecimiento-buscando maximizar el crecimiento de capital a largo plazo.

¿Por qué la gente pide dinero prestado para invertir?

La legislación, al momento de escribir este artículo, le permite reclamar una deducción sobre el dinero prestado y generar un retorno de ingresos.

PERO

la regla de oro para cualquier inversión es asegurarse de que no solo hace algo por un beneficio fiscal o un alto rendimiento percibido.

Toma de Decisiones de Inversión Ética o Socialmente Responsable

Esto se refiere a la consideración tanto del rendimiento financiero como del bien social y ambiental para lograr un cambio positivo.

Cuestiones negativas en Torno a la Responsabilidad Ética y Social

1. Alcohol & Venta al por Menor de tabaco
2. Animales (Procesamiento de Carne y productos Lácteos)
3. Animales (Venta al por Menor de Carne y Productos Lácteos)
4. Daños Ambientales (Política Integral)
5. Daños Ambientales (Solo Declaración General)
6. Regímenes opresivos (Política proactiva y equilibrada)
7. Regímenes opresivos (Evitación estricta)

Consideraciones importantes con respecto a las Inversiones Éticas:

• Un fondo que coincida con sus consideraciones éticas puede no coincidir necesariamente con su actitud ante el riesgo. Puede haber una compensación aquí;
• Hay un límite en el rango de fondos y clases de activos. Tienden a ser fondos de renta variable australianos y globales solo con algunas opciones de renta fija limitadas que llegan al mercado recientemente;
• Los fondos éticos pueden tener un mayor riesgo, ya que tienen un universo más pequeño de acciones permitidas en las que invertir;
• Los objetivos del fondo se basan en la ética y, por lo tanto, pueden no cumplir con sus objetivos declarados (por ejemplo, la necesidad de generar ingresos).

a Dónde ir desde aquí?

• Su mentalidad, valores y actitudes en torno al dinero afectan todos los elementos de su vida.
• Edúquese y recuerde que las habilidades de dinero son un comportamiento aprendido.
• Tenga conversaciones abiertas honestas sobre el dinero.
• Empieza a centrarte en lo que es importante para ti en la vida y en la vida ideal que quieres vivir.
• Construya su marco de toma de decisiones financieras que esté alineado con su marco de inversión y cualquier responsabilidad ética o social.
• Diversifique sus inversiones.
• Decide: ¿Inversionista D-I-Y o recibiendo asesoramiento formal?
• Mantenga bajos sus costos de inversión y facturación.
• Permanezca en el curso incluso cuando los mercados se vuelven volátiles.