Las Mejores Acciones Bancarias Canadienses: Dónde Invertir en Servicios Financieros Canadienses en 2021

Cuando se trata del mercado de valores, no hay garantías. Pero los bancos canadienses son lo más cercanos posible. Han liderado el camino durante años, generando enormes ganancias, un crecimiento estable de las ganancias y pagos consistentes de dividendos. Pero con varios bancos para elegir, los inversores canadienses podrían preguntarse cuál es la mejor acción bancaria canadiense para comprar. Nuestra lista de las mejores acciones bancarias canadienses le ayudará a decidir.

¿Para Quiénes Son Las Acciones Bancarias Canadienses Más Adecuadas?

Las acciones de los bancos canadienses atraen a un amplio espectro de inversores, por una buena razón. Los bancos no solo están altamente capitalizados, sino que se benefician de un crecimiento estable de los ingresos y están protegidos de la competencia externa por el gobierno canadiense. En otras palabras, son el epítome de bajo riesgo, blue-chip existencias. Parece que los bancos canadienses pueden ganar dinero en cualquier entorno económico.

Las acciones bancarias son un excelente lugar para comenzar si es nuevo en la inversión en el mercado de valores debido a su naturaleza predecible. A los inversores enfocados en dividendos les encantan las acciones bancarias debido a su larga historia de pago de dividendos. BMO, por ejemplo, tiene el historial de dividendos más largo, habiendo pagado a los inversores un dividendo durante más de 180 años, sin pausa.

No tiene que poseer acciones individuales para beneficiarse de las acciones bancarias canadienses. Debido a que los Cinco Grandes bancos se encuentran entre las compañías más grandes de Canadá, están incluidos en casi todos los ETF y fondos mutuos de índices de mercado amplios. Si posee un ETF o un fondo de inversión de capital canadiense en Canadá, es probable que esté invirtiendo en los bancos.

¿Qué son los Aristócratas de Dividendos?

Si está investigando acciones de bancos canadienses, uno de los términos que a menudo surgirán es, «Aristócratas de dividendos.»Esto se debe a que todos los seis grandes bancos de Canadá están incluidos en la lista de Aristócratas de Dividendos. Pero, ¿qué es un aristócrata de dividendos y qué significa?

Para convertirse en un» Aristócrata», una empresa canadiense que cotiza en bolsa debe cumplir tres criterios: tener una capitalización de mercado de al menos 3 300 millones, haber aumentado sus dividendos durante los últimos 5 años consecutivos y cotizar en la Bolsa de Valores de Toronto (TSX) y S&P Canada BMI.

Actualmente, 88 acciones de dividendos son válidas. En resumen, la lista de Aristócratas de dividendos significa las principales acciones de dividendos en Canadá. Es donde miran los verdaderos inversores de dividendos cuando están considerando qué acciones comprar.

Las mejores acciones bancarias canadienses

Siempre que vea una lista de» mejores acciones», recuerde que siempre hay subjetividad involucrada. Después de todo, los mercados cambian constantemente y los criterios utilizados para clasificar a las empresas individuales pueden variar ampliamente. Con esta clasificación, estoy tomando el enfoque de, » Si solo puede poseer UNA acción de un banco canadiense en su cartera, cuál sería.»Podrías cambiar fácilmente el pedido, y no te equivocarías.

Algunos analistas elegirían a National Bank como su #1, debido a sus ganancias proyectadas actuales, entre otras cosas. Pero si solo puedes tener una, voy con las apuestas más seguras, TD Bank y RBC. Son los bancos canadienses más grandes y mejor diversificados, con una fuerte exposición nacional y mundial.

1. Toronto Dominion Bank

Toronto-Dominion Bank (TSX: TD) no es solo el banco más grande de Canadá por activos, es una de las marcas más reconocidas de América del Norte. Fue fundada en 1955, tras la fusión del Dominion Bank y el Bank of Toronto.

Además de su operación de banca minorista en Canadá, una de las mayores ventajas competitivas de TD es su gran capacidad en Estados Unidos. huella, que incluye más de 1200 sucursales en 16 estados y el Distrito de Columbia. TD también posee una participación del 13,5% del gigante de corredores de descuentos de Estados Unidos, Charles Schwab. En los últimos cinco años, ningún otro banco canadiense ha tenido una tasa de crecimiento de dividendos más alta que TD. Como acciones de un banco canadiense, el impresionante crecimiento de las ganancias de TD, la exposición al mercado estadounidense frente a sus pares y la estabilidad general la convierten en la mejor opción para los inversores.

Símbolo de acciones: TD

Bolsa: TSX

Capitalización de mercado: $166.36 B

Ratio P/E: 10.78

Rentabilidad por Dividendo Trimestral: 0 0.79/3.46%

2. Royal Bank of Canada

Royal Bank (TSX: RY) es el banco más grande de Canadá por capitalización de mercado y el segundo más grande por activos. La sede de la empresa está en Montreal, pero fue fundada en Halifax en 1864. Royal Bank tiene más de 85,000 empleados en Canadá y en todo el mundo, y más de 16 millones de clientes.

Royal Bank es el quinto banco más grande de América del Norte, y se beneficia de su alcance y diversificación globales, con ganancias repartidas en 5 segmentos diferentes: Banca minorista (personal y comercial), mercados de capitales, administración de patrimonios, seguros y servicios de tesorería.

Mientras que otras acciones de bancos canadienses pueden ser más ventajosas en un momento dado, los inversores con una mentalidad a largo plazo nunca pueden equivocarse al comprar acciones de Royal Bank.

Símbolo de acciones: RY

Bolsa: TSX

Capitalización de mercado: $188.84 B

Ratio P/E: 12.49

Rendimiento de Dividendos trimestrales: $1.08/3.26%

3. Banco de Nueva Escocia

El Banco de Nueva Escocia (TSX:BNS), comúnmente conocido como Scotiabank, es el tercer banco más grande de Canadá por capitalización de mercado, con poco más de 1 100 mil millones. Al igual que Royal Bank, fue fundado en Halifax, Nueva Escocia, en 1832. Scotiabank tiene más de 90.000 empleados y atiende a más de 25 millones de clientes en todo el mundo. Es único porque tiene una fuerte presencia en América Latina, el Caribe y Europa. De hecho, más del 50% de las ganancias de la compañía provienen de los mercados globales.

Scotiabank tiene un rendimiento de dividendos saludable del 4,34% y una racha de crecimiento de dividendos a 10 años en la lista de Aristócratas de dividendos. El banco en línea líder de Canadá, Tangerine, es una subsidiaria de Scotiabank.

Símbolo de acciones: BNS

Bolsa: TSX

Capitalización de mercado: $100.76 B

Ratio P/E: 11.58

Rendimiento de Dividendos trimestrales: $0.90/4.34%

4. Bank of Montreal

Bank of Montreal (TSX: BMO) es el cuarto banco más grande de Canadá por capitalización de mercado, detrás de Scotiabank y por delante de CIBC. Fue fundada en 1817 en Montreal, Quebec, aunque su sede corporativa se encuentra ahora en Toronto. Si bien tiene una presencia significativa en los EE., BMO genera la mayoría de sus ingresos en el mercado canadiense.

La compañía se destaca por su impresionante historial de dividendos. Se ha pagado el dividendo ininterrumpido más largo de Canadá, con más de 185 años y contando. BMO tiene una exposición más alta que la media a los mercados de petróleo y gas, lo que fue un lastre para el crecimiento durante algunos años. Sin embargo, se recuperó fuertemente en 2020, después de la caída del mercado relacionada con la COVID-19.

Símbolo de acciones: BMO

Bolsa: TSX

Capitalización de mercado: $88.85 B

Ratio P/E: 12.81

Rentabilidad por Dividendo Trimestral: $1.06/3.09%

5. Banco Imperial Canadiense de Comercio

Al igual que TD Bank, el Banco Imperial Canadiense de Comercio (TSX:CM), o CIBC, se formó a mediados del siglo XX tras la fusión de dos bancos de larga data: el Banco Canadiense de Comercio y el Banco Imperial de Canadá. Es el quinto banco más grande de Canadá con una capitalización de mercado de poco más de 6 66 mil millones.

Históricamente, CIBC ha tenido un rendimiento inferior al de sus pares, pero ha mejorado sus ingresos y el crecimiento de sus ganancias en los últimos años. Actualmente cotiza a una prima en comparación con el promedio histórico.

Símbolo de acciones: CM

Exchange: TSX

capitalización de Mercado: $66.73 B

Ratio P/E: 11.47

Trimestral rentabilidad por Dividendo: $1.46/3.90%

6. National Bank

National Bank (TSX:NA) es el sexto banco entre los Seis Grandes de Canadá. Si bien es un banco nacional con presencia global, la mayoría de sus ganancias provienen de la provincia de Quebec. Son el banco más grande del mercado de Quebec. El Banco Nacional tiene más de 21.000 empleados y 2 millones de clientes.

Al igual que los otros bancos de nuestra lista, los ingresos de National Bank se generan en varios segmentos bancarios, incluidos la banca personal y comercial, los valores, la administración de patrimonios y los seguros. National Bank ofrece un fuerte potencial de crecimiento de capital, así como un sólido rendimiento de dividendos.

Símbolo de acciones: NA

Bolsa: TSX

Capitalización de mercado: $35.29 B

Ratio P/E: 12.86

Rendimiento de Dividendos trimestrales: $0.71/2.72%

7. Canadian Western Bank

Canadian Western Bank (TSX:CWB) no se encuentra entre los 6 Grandes bancos, es mucho más pequeño que los otros bancos de nuestra lista, con una capitalización de mercado de solo $3.53 mil millones.Sin embargo, la compañía cuenta con un sólido desempeño y es miembro de los Aristócratas de Dividendos. CWB tiene su sede en Edmonton, Alberta. Si bien la mayoría de sus negocios se desarrollan en el oeste de Canadá, se está expandiendo hacia el este, con la apertura de una sucursal recientemente cerca de Toronto, Ontario. Las acciones de Canadian Western Bank son más volátiles que los grandes bancos, pero han crecido sus dividendos durante 28 años consecutivos, una hazaña impresionante.

Símbolo de acciones: CWB

Bolsa: TSX

Capitalización de mercado: $3.53B

Ratio P/E: 11,74

Rendimiento Trimestral de Dividendos: $0.29/2.87%

Términos de Acciones de Dividendos comunes

Si es nuevo en la inversión de acciones, es posible que no esté familiarizado con algunos de los términos utilizados en este artículo. Para ayudar, he incluido una breve descripción de algunos de ellos a continuación:

Dividendo de acciones: Un dividendo de acciones es un pago a los inversores de las ganancias de una empresa, por encima de la ganancia de capital de una acción. El consejo de administración de la compañía determina la tasa de dividendos que pagará a los accionistas. No todas las acciones pagan un dividendo. Para obtener una lista de las principales acciones que pagan dividendos en Canadá, consulte la lista de Aristócratas de dividendos.

Tasa de crecimiento de dividendos: La tasa a la que una empresa individual aumenta su pago de dividendos, expresada como un porcentaje anualizado. Los bancos tienen un historial de aumento constante de sus dividendos.

Ratio de pago de dividendos: Determina cuánto de las ganancias de una empresa después de impuestos se pagan a los accionistas. En general, un ratio de pago de dividendos entre el 30% y el 50% es ideal, pero el ratio tiende a variar dependiendo de la industria.

Rendimiento de dividendos: Relación que demuestra cuánto paga una empresa en dividendos en relación con el precio de sus acciones. El rendimiento de los dividendos se calcula dividiendo los dividendos pagados por acción por el precio de las acciones por acción.

Reflexiones finales sobre las Mejores Acciones Bancarias canadienses

El sector bancario es un gran lugar para que los inversores canadienses pongan su dinero; su sólida historia sugiere que puede esperar crecimiento de capital, aumentos de dividendos e ingresos estables. TD Bank o RBC son buenos lugares para comenzar si solo puede comprar una acción de Canadian Bank, mientras que Canadian Western Bank o National Bank hacen excelentes tenencias de cortesía. Pero la conclusión es que no se puede equivocarse al invertir en ninguno de los principales bancos.