Beste Bad Credit Personal Loans in Kanada 2021

Wenn Ihr Kredit-Score getankt hat und in die schlechte oder schlechte Kategorie gefallen ist, wird es schwierig, für einen persönlichen Kredit genehmigt zu werden.

Ein schlechter Kredit-Score beeinflusst Ihr finanzielles Leben auf mehr Arten, als Sie sich vorstellen können. Banken meiden Sie wie die Pest und Zahltag Kreditgeber werfen Zinssätze so hoch wie 600% Ihren Weg, so dass es fast unmöglich für Sie, sich aus dem Teufelskreis der Schulden zu befreien.

Wenn Sie sich fragen, wie Sie einen Kredit mit schlechtem Kredit erhalten können, lesen Sie weiter. In diesem Beitrag liste ich einige der Kreditgeber in Kanada auf, die Kredite zu wettbewerbsfähigen Zinssätzen (dh im Vergleich zu Zahltagdarlehen) an Personen mit schlechten oder schlechten Krediten vergeben.

Schlechte Kredit-Darlehen in Kanada

Ein schlechter Kredit-Score ist ein Kredit-Score unter 560. Wenn Sie vor kurzem Konkurs angemeldet haben, auf mehrere Darlehen in Verzug geraten, oder haben durch Sammlungen gegangen, es ist sehr wahrscheinlich, dass Ihr Kredit-Score jetzt als ’schlecht‘ oder ’schlecht‘ betrachtet wird.

In diesem Fall werden die meisten Banken Sie nicht für einen Kredit oder eine Kreditkarte genehmigen.

Nicht sicher, was Ihre Kredit-Score ist? Probieren Sie es kostenlos aus.

Wenn Ihr Kredit-Score in den Bereich von 550-650 fällt, ist ein alternativer Kreditgeber Ihre beste Chance, einen persönlichen Kredit zu erhalten. Wenn Ihr Kredit-Score im Bereich von 660+ liegt, wird dies als fair angesehen, und einige traditionelle Kreditgeber, dh Banken, können Sie für Kredite genehmigen.

Alternative Kreditgeber verlangen höhere Zinssätze für schlechte Kredite. Dies liegt daran, dass sie mit höheren Risiken von Kreditausfällen konfrontiert sind.

Beste Online-Privatkredite für Menschen mit schlechten Krediten

• Loan Connect: Leihen Sie bis zu $ 50.000 für 6 Monate bis 5 Jahre und 5,75% bis 46,96% APR.
• Darlehen Kanada: Leihen Sie bis zu $ 50.000 für 4 Monate bis 5 Jahre und 2,99% bis 46,96% APR.
• Loanz: Leihen Sie bis zu $ 15.000 für 12 Monate bis 5 Jahre und 29,9% bis 46,9% APR.
• Mogo Darlehen: Leihen Sie bis zu $ 35.000 für 6 Monate bis 5 Jahre und 9,9% bis 46,96% APR.

Ungesicherte Privatkredite mit schlechten Krediten

Ein ungesichertes Darlehen bedeutet, dass Sie keine Sicherheiten oder Sicherheiten für das Darlehen bereitstellen müssen. Sie können zur Tilgung von Kreditkartenschulden, als Autokredit oder zur Schuldenkonsolidierung verwendet werden.

1. LoanConnect

LoanConnect ist Kanadas beliebte Suchmaschine für Privatkredite. Ihr Portal verbindet Kreditnehmer mit mehreren Kreditgebern, die sich an Personen mit schlechten bis ausgezeichneten Kredit-Scores richten.

Das über die Plattform maximal verfügbare Darlehen beträgt 50.000 USD. Die Darlehenslaufzeiten reichen von 6 Monaten bis 60 Monaten und die Zinssätze variieren zwischen 5,75% und 46,96% APR.

Viele ihrer Kreditgeber bieten sofortige Genehmigung und Sie können Geld auf Ihr Bankkonto in weniger als 12 Stunden übertragen haben.

Um Kredite über LoanConnect zu beantragen, müssen Sie in Ihrer Provinz volljährig und dauerhaft ansässig oder kanadischer Staatsbürger sein.

Lesen Sie unseren ausführlichen LoanConnect-Test.

Beantragen Sie einen Kredit über LoanConnect.

2. Loans Canada

Loans Canada ist eine Kreditvergleichsplattform für ungesicherte und gesicherte Privatkredite. Sie sind mit einem großen Netzwerk von Kreditgebern verbunden, die Kredite an Personen mit schlechten oder schlechten Krediten vergeben.

Sie können bis zu $ 50.000 für 4 Monate bis 6 Monate ausleihen und die Zinssätze liegen zwischen 2,99% und 46,96%.

Wenn Sie sich nicht für ein ungesichertes Darlehen qualifizieren, kann Loans Canada Ihnen helfen, alternative Kreditoptionen zu finden, einschließlich gesicherter Privatkredite.

Beantragen Sie ein Darlehen über Loans Canada.

3. Loanz

Loanz ist eine kanadische Kreditvergleichsseite. Es richtet sich an etwa 15.000 Kanadier jeden Monat und ist eine der Top-Plattformen für schlechte Kredit-Darlehen in Kanada.

Sie können auf der Website bis zu 15.000 US-Dollar mit Laufzeiten von 12 bis 60 Monaten und Zinssätzen von 29,9% bis 46,9% ausleihen.

Füllen Sie zunächst das kurze Online-Bewerbungsformular aus.

Bewerber müssen die folgenden Mindestanforderungen erfüllen, um sich zu qualifizieren:

• Leben Sie in BC, AB, SK, MB, ON, NL, NS, NB oder PEI
• Haben Sie ein Mindesteinkommen von 1.200 USD pro Monat
• Haben Sie keinen Konkurs angemeldet
• volljährig sein (18 oder 19 Jahre, abhängig von Ihrer Provinz)

Beantragen Sie einen Kredit über Loanz.ca.

4. Mogo

Mogo ist ein kanadisches Fintech-Unternehmen, das an der Toronto Stock Exchange und der Nasdaq notiert ist. Das Unternehmen bietet Privatkredite, Kredit-Scores, Identitätsschutz, Hypotheken und Kryptowährungshandel (Bitcoin) an.

Mogos Online-Ratenkredit (MogoLiquid) bietet Kreditnehmern bis zu 35.000 US-Dollar für eine Laufzeit von bis zu 5 Jahren. Der Zinssatz für das Darlehen beträgt 9,9% bis 46,96% APR.

Zusätzlich zu ihrem MogoLiquid-Kreditprodukt bietet Mogo auch kostenlose Kredit-Scores und Schutz vor Identitätsbetrug.

Lesen Sie unseren Mogo-Test.

Beantragen Sie ein Mogo-Darlehen.

5. Borrowell

Borrowell ist ein kanadischer Online-Kreditgeber, der auch kostenlose Kredit-Scores bietet. Ab 2021 haben über 1 Million Kanadier ihre Kredit-Scores über Borrowell erhalten.

Sie bieten persönliche Darlehen bis zu $ 35.000 mit Kreditlaufzeiten von bis zu 5 Jahren und einem festen Zinssatz von bis zu 46,96% APR. Ihre Bewerbung wird online ausgefüllt und die Genehmigung kann weniger als 2 Tage dauern.

Um sich für einen Borrowell-Privatkredit zu qualifizieren, müssen Sie:

• Haben Sie einen Kredit-Score über 660
• Seien Sie ein kanadischer Staatsbürger oder ständiger Wohnsitz
• Haben Sie ein Bankkonto in Kanada
• Haben Sie keinen Konkurs oder einen Verbraucherantrag eingereicht
• Schuldendienstquote von weniger als 48% und eine Kreditauslastung von weniger als 80%
• Mindestens 12 Monate Kredit-Geschichte

Sie können unsere Borrowell Bewertung lesen.

Beste Autokreditzinsen für gute oder schlechte Kredite

Die besten Autokreditzinsen für Ihre finanziellen Verhältnisse zu finden, kann schwierig sein, wenn Sie bei mehreren Banken einkaufen müssen. Die Herausforderung dabei ist, dass es zeitaufwendig ist und Sie können am Ende verletzen Ihre Kredit-Score aufgrund mehrerer harter Anfragen schlagen Ihre Kredit-Datei.

Eine Preisvergleichsseite wie Car Loans Canada ermöglicht es Ihnen, eine kostenlose Anwendung zu erstellen, die gleichzeitig an über 300 Kreditgeber verteilt wird. Ausgezeichnete, gute oder schlechte Kredit? Sie senden Ihnen den besten verfügbaren Preis.

6. Cars Fast Loans

Cars Fast gehört Consumer Genius Inc., eine Kreditvergleichsfirma, die auch besitzt Loanz.ca und LendingArch.

Die Plattform hat Partnerschaften mit über 350 Händlern in ganz Kanada und kann verwendet werden, um Autokredite von bis zu 75.000 US-Dollar zu erhalten.

Die Darlehenslaufzeiten variieren zwischen 12 Monaten und 96 Monaten.

Finden Sie einen Autokredit.

7. Autokredite Kanada

Autokredite Kanada ist eine der Online-Plattformen Kanadas, um die besten Autofinanzierungsraten unabhängig von Ihrem Kreditprofil zu finden. Die Beantragung eines Angebots über die Website dauert etwa 3 Minuten und der gesamte Genehmigungsprozess von der Beantragung bis zum Erhalt Ihres Autos kann in wenigen Tagen abgeschlossen sein.

Die Kreditzinsen liegen zwischen 0% und 29,99% und Sie können bis zu einer Laufzeit von 8 Jahren Kredite aufnehmen. Car Loans Canada ist in Ontario, British Columbia, Alberta, Manitoba, Saskatchewan, Nova Scotia, Neufundland und Labrador, New Brunswick und Prince Edward Island tätig.

Die Überprüfung Ihres Tarifs ist kostenlos. Um berechtigt zu sein, müssen Sie:

• Verdienen Sie mindestens $ 1,800 pro Monat an Bruttoeinkommen (einschließlich Arbeitseinkommen, Rentenleistungen, Invalidität und andere Zahlungen)
• Seien Sie ein ständiger Wohnsitz in Kanada
• Haben Sie einen gültigen Führerschein
• Haben Sie eine gültige kanadische Adresse
• Stellen Sie einen ungültigen Scheck von einer kanadischen Bank zur Verfügung

Gesicherte persönliche Darlehen mit schlechten Krediten

Wenn Sie nicht in der Lage sind, sich für ein ungesichertes Darlehen zu qualifizieren, ist ein gesichertes Darlehen Ihre andere Option. Gesicherte Darlehen erfordern, dass Sie Sicherheiten wie ein persönliches Vermögen wie Ihr Auto, Haus, Schmuck, etc. In einigen Fällen benötigen Sie lediglich einen Bürgen.

Ein Vorteil dieser Kredite ist, dass sie auch an die Ratingagenturen (TransUnion und Equifax) berichten, was bedeutet, dass Sie sie verwenden können, um Ihre Kredit-Score wieder aufzubauen.

Auf der anderen Seite ist ein Nachteil von gesicherten Darlehen, dass Sie Ihre Sicherheiten verlieren können, wenn Sie nicht in der Lage sind, Ihr Darlehen zurückzuzahlen.

8. Refresh Financial

Refresh Financial bietet einen Cash Builder-Kredit an. Dieses Darlehen wird für Sie in einem Sparkonto gehalten und Ihre Zahlungen werden an die Kreditauskunfteien gemeldet. Die Mittel werden Ihnen am Ende Ihrer Kreditlaufzeit zur Verfügung gestellt.

Die Genehmigung für das Refresh Cash Secured Loan ist in der Regel garantiert (97% Genehmigungsrate) und es gibt keine Bonitätsprüfung.

Der maximale Betrag, den Sie ausleihen können, beträgt 25.000 USD und der Zinssatz beträgt 19,99% APR. Die Kreditlaufzeiten variieren zwischen 36 und 60 Monaten.

Wenn Sie weitere Informationen wünschen, lesen Sie meinen Refresh Financial Review.

9. LendingMate

LendingMate ist einer der beliebtesten garantierten Privatkreditdienste Kanadas. Unabhängig davon, ob Sie einen schlechten Kredit oder keinen Kredit haben, können Sie einen persönlichen Kredit in Höhe von 2.000 bis 10.000 US-Dollar beantragen und innerhalb von 24 Stunden genehmigt werden.

Ihre Darlehenslaufzeiten variieren zwischen 12 und 60 Monaten und der effektive Jahreszins für ein LendingMate-Darlehen beträgt 43%.

Um für ein Darlehen genehmigt zu werden, müssen Sie einen berechtigten Bürgen bereitstellen, der bereit ist, eine Garantie zu unterzeichnen, dass Sie das Darlehen zurückzahlen. Die Zustimmungsraten sind mit 95% hoch.

Personal Loan Payoff Calculator

Wenn Sie an Ihrer Kreditwürdigkeit arbeiten und diese sich verbessert, hat dies erhebliche positive Auswirkungen auf Ihr Leben. Sie werden in der Lage sein, Kredite zu viel besseren Preisen zu erhalten und auf lange Sicht Geld zu sparen.

Bevor Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern können, müssen Sie verstehen, wie es überhaupt schlecht wurde. Einige der Gründe für Ihre schlechte Bonität können sein:

• Verspätete Zahlungen
• Keine Zahlungen
• Ausfall eines Darlehens
• Konkurs anmelden
• Inkasso oder Verbrauchervorschläge
• Identitätsdiebstahl oder Betrug

Um Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern oder neu aufzubauen, müssen Sie Folgendes tun::

• Machen Sie Darlehen oder Kreditkartenzahlungen pünktlich
• Halten Sie Ihre Kreditauslastung niedrig
• Korrigieren Sie Ungenauigkeiten in Ihrer Kreditauskunft
• Halten Sie alte Kreditkarten am Leben
• Variieren Sie Ihre Kreditarten
• Konsolidieren Sie Ihre Schulden
• Überwachen
• Nicht zu viel Kredit beantragen

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Weitere Strategien zur Verbesserung Ihrer Kreditwürdigkeit finden Sie in meinem Artikel über 8 Möglichkeiten, Ihre Kreditwürdigkeit schnell zu erhöhen.