aktiemarkedet blomstrer, og ejendomssektoren viser tegn på et stort comeback. Guldpriserne er ikke flyttet meget i løbet af de sidste 12-18 måneder, og dynamikken i rentebevægelsen kaster muligheder for investorer. Velstandsskabelse er en langsigtet proces, og udnyttelse af mulighederne sammen med den rigtige aktivallokering er nøglen til at generere et højt inflationsjusteret afkast i ens portefølje. Og de høje nettoværdi individer (hnis) og ultra HNIs betragtes som det sæt investorsamfund, der spiller deres kort godt. For at vide, hvordan HNIs fordeler deres midler, deler Sameer Kaul, MD & CEO, TrustPlutus rigdom ( Indien) i en e-mail-samtale den indsigt, der kan hjælpe detailinvestorer i deres investeringsbeslutninger.
af de mange tilgængelige investeringsmuligheder, hvor investerer hnis og Ultra HNIs i Indien?
mange nye investeringsmuligheder er blevet tilføjet gennem årene for HNI-investorer i Indien uden for vanilla-fonde og aktier. For eksempel kan HNIs nu investere i suveræne Guldobligationer/guld ETF ‘er, de kan tage eksponering for fast ejendom gennem Real Estate Investment Trusts (REIT’ er) eller Real estate linked obligationer, InvITs er et attraktivt køretøj til at investere i infrastrukturaktiver og liberaliseret Pengeoverførselsordning (LRS) og rupee denomineret fond af midler er en attraktiv måde at diversificere porteføljen på. Sidst men ikke mindst finder ideer som investeringer før børsnotering, venturegæld, privat egenkapital og hedgefonde også takere inden for HNI-samfundet.
Nifty50 er steget med over 10000 siden nedgangen i marts 2020. Har HNI og Ultra HNI forblev investeret på alle niveauer eller holdt booking overskud på afgørende niveauer?
vores erfaring er, at de fleste af investorerne er forblevet investeret på alle niveauer. De, der krævede likviditet på ethvert tidspunkt eller var usikre på værdiansættelserne, har booket overskud. Hnis og UHNIs har genereret likviditet i deres virksomheder og har ledt efter muligheder på tværs af aktivklasser. Vi ser stigende interesse for porteføljer med fast indkomst, og kunder ser også på alternative investeringer.
Cryptocurrencies er stadig ikke et reguleret finansielt produkt i Indien. Hvad er tilgangen til HNI, Ultra hnis, mens man overvejer krypto som en alternativ aktivklasse?
vi dækker ikke denne aktivklasse og vil ikke gerne kommentere det samme.
hvor attraktivt er opstartsrummet for HNIs i Indien? Flyder pengene mere ind i tech-start-ups eller også i andre sektorer?
investorer er interesserede i private markeder, da meget af papirformuen skabes blandt tidlige/mellemste virksomheder. Investorer kan få adgang til sådanne selskaber enten via venturegældsruten eller gennem venturekapital/kapitalfonde. Som med offentlige markeder er virksomheder, der er privatejede, men har god enhedsøkonomi, værd at investere i, og vi foreslår selektivt investorer at overveje sådanne muligheder. Generelt føler vi dog, at der er større overflod på private markeder sammenlignet med offentlige markeder, og investorer skal gøre grundig due diligence, før de investerer i en sådan aktivklasse.
hvordan skal HNIs nærme sig aktivallokering, når det kommer til at investere deres penge?
UHNIs og hnis bør fortsat holde sig til at være disciplinerede i deres investeringer ved at overholde deres langsigtede aktivallokering og genbalancere deres portefølje med jævne mellemrum for at sikre, at de ikke udsættes for for meget for en bestemt aktivklasse. For sent har vi også set en stigende appetit blandt HNI ‘ er til investeringer i eksotiske aktivklasser. Investeringer i såkaldte eksotiske aktivklasser såsom kapitalfonde kan forfølges, hvis der fastsættes et loft over den samlede aktivallokering, således at sådanne produkters langvarige karakter og manglende likviditet ikke skaber udfordringer for investoren med hensyn til deres overordnede investeringsmål.