akciový trh vzkvétá a realitní sektor vykazuje známky velkého návratu. Ceny zlata se za posledních 12-18 měsíců příliš nepohybovaly a dynamika pohybu úrokových sazeb vyvolává příležitosti pro investory. Vytváření bohatství je dlouhodobý proces a využití příležitostí spolu se správnou alokací aktiv je klíčem k vytvoření vysoké návratnosti očištěné o inflaci v portfoliu. A vysoké čisté jmění jednotlivců (HNIs) a ultra HNIs jsou pohlíženo jako soubor investorů komunity, kteří hrají své karty dobře. Chcete-li vědět, jak HNIs přidělují své finanční prostředky, Sameer Kaul, MD & CEO, TrustPlutus Wealth ( Indie) v e-mailovém rozhovoru sdílí poznatky, které mohou pomoci drobným investorům v jejich investičních rozhodnutích.
z několika dostupných investičních možností, kde jsou investice HNIs a Ultra HNIs v Indii?
mnoho nových investičních možností bylo přidáno v průběhu let pro investory HNI v Indii, mimo vanilkové podílové fondy a akcie. Například HNI mohou nyní investovat do státních zlatých dluhopisů / zlatých ETF, mohou se vystavovat nemovitostem prostřednictvím investičních fondů do nemovitostí (REITs) nebo dluhopisů spojených s nemovitostmi, Invity jsou atraktivním nástrojem pro investice do infrastrukturních aktiv a liberalizovaný systém remitencí (LRS) a fond fondů denominovaný v rupiích jsou atraktivním způsobem, jak diverzifikovat portfolio. V neposlední řadě, myšlenky, jako jsou investice před ipo, venture dluh, private equity a hedgeové fondy, také nacházejí odběratele z komunity HNI.
Nifty50 je od minima v březnu 2020 vyšší o více než 10000. Zůstaly HNI a Ultra HNI investovány na všech úrovních nebo udržovaly zisky rezervací na klíčových úrovních?
naše zkušenost je, že většina investorů zůstala investována na všech úrovních. Ti, kteří požadovali likviditu v jakékoli fázi nebo si nebyli jisti oceněním, rezervovali zisky. HNIs a UHNIs generují likviditu ve svých podnicích a hledají příležitosti napříč třídami aktiv. Zaznamenáváme rostoucí zájem o portfolia s pevným výnosem a klienti se také dívají na alternativní investice.
kryptoměny stále nejsou regulovaným finančním produktem v Indii. Jaký je přístup HNI, Ultra HNIs při zvažování krypto jako alternativní třídy aktiv?
nepokrýváme tuto třídu aktiv a nechtěli bychom se k tomu vyjádřit.
jak atraktivní je start-up prostor pro HNIs v Indii? Tečou peníze více do technologických start-upů nebo i do dalších odvětví?
investoři se zajímají o soukromé trhy, protože mnoho papírového bohatství se vytváří mezi společnostmi v rané / střední fázi. Investoři mají přístup k těmto společnostem buď prostřednictvím dluhové cesty rizikového kapitálu nebo prostřednictvím fondů rizikového kapitálu/private equity. Stejně jako u veřejných trhů, podniky, které jsou v soukromém vlastnictví, ale mají dobrou jednotkovou ekonomiku, stojí za to investovat do a selektivně navrhujeme investorům, aby takové příležitosti zvážili. Obecně se však domníváme, že na soukromých trzích je ve srovnání s veřejnými trhy větší nadšení a investoři musí před investováním do takové třídy aktiv provést důkladnou due diligence.
jak by měl HNIs přistupovat k alokaci aktiv, pokud jde o investování svých peněz?
UHNIs a HNIs by se měly i nadále držet disciplinovanosti ve svých investicích tím, že budou dodržovat svou dlouhodobou alokaci aktiv a pravidelně vyvažovat své portfolio, aby se zajistilo, že nebudou nadměrně vystaveny určité třídě aktiv. V poslední době jsme také zaznamenali rostoucí chuť HNI k investicím do exotických tříd aktiv. Investice do takzvaných exotických tříd aktiv, jako je private equity, mohou být sledovány s výhradou stanovení stropu celkové alokace aktiv tak, aby dlouhodobá povaha těchto produktů a nedostatek likvidity nevytvářely pro investora výzvy, pokud jde o jejich celkové investiční cíle.