aktiemarknaden blomstrar och fastighetssektorn visar tecken på en stor comeback. Guldpriserna har inte rört sig mycket under de senaste 12-18 månaderna och dynamiken i ränterörelsen kastar upp möjligheter för investerare. Förmögenhetsskapande är en långsiktig process och att utnyttja möjligheterna tillsammans med rätt tillgångsallokering är nyckeln till att generera en hög inflationsjusterad avkastning i sin portfölj. Och de höga nettoförmögenheterna (HNIs) och ultra HNIs betraktas som den uppsättningen investerargemenskap som spelar sina kort bra. För att veta hur HNIs fördelar sina medel delar Sameer Kaul, MD & VD, TrustPlutus Wealth ( Indien) i en e-postintervju de insikter som kan hjälpa detaljhandelsinvesterare i sina investeringsbeslut.
av de flera investeringsalternativen som finns tillgängliga, var investerar HNIs och Ultra hnis i Indien?
många nya investeringsalternativ har lagts till under åren för HNI-investerare i Indien, utanför vaniljfonder och aktier. Till exempel kan HNI nu investera i suveräna Guldobligationer/guld ETF: er, de kan ta exponering mot fastigheter genom fastighetsinvesteringar (REITs) eller fastighetsrelaterade skuldebrev, inviter är ett attraktivt medel för att investera i infrastrukturtillgångar och Liberalized Remittation Scheme (LRS) och Rupier denominerade fonden är ett attraktivt sätt att diversifiera portföljen. Sist men inte minst hittar ideer som pre-ipo-investeringar, venture-skuld, private equity och hedgefonder också tagare från HNI-samhället.
Nifty50 har ökat med över 10000 sedan mars 2020-nedgångarna. Har HNI och Ultra HNI förblivit investerade på alla nivåer eller behållit bokningsvinster på avgörande nivåer?
vår erfarenhet är att de flesta av investerarna har förblivit investerade på alla nivåer. De som krävde likviditet i något skede eller var osäkra på värderingarna har bokat vinster. HNIs och UHNIs har genererat likviditet i sina företag och har letat efter möjligheter över tillgångsklasser. Vi ser ett ökat intresse för ränteportföljer och kunderna tittar också på alternativa investeringar.
Cryptocurrencies är fortfarande inte en reglerad finansiell produkt i Indien. Vad är tillvägagångssättet för HNI, Ultra HNIs medan man överväger krypto som en alternativ tillgångsklass?
vi täcker inte denna tillgångsslag och vill inte kommentera detsamma.
hur attraktivt är startutrymmet för HNIs i Indien? Flödar pengarna mer till tekniska nystartade företag eller också till andra sektorer?
investerare är intresserade av privata marknader eftersom mycket av pappersförmögenheten skapas bland tidiga/medelstora företag. Investerare kan komma åt sådana företag antingen via venture debt route eller genom riskkapital/private equity-fonder. Som med offentliga marknader är företag som är privatägda men har god enhetsekonomi värda att investera i och vi föreslår selektivt investerare att överväga sådana möjligheter. I allmänhet anser vi emellertid att det finns större överflöd på privata marknader jämfört med offentliga marknader och investerare måste göra noggrann due diligence innan de investerar i en sådan tillgångsklass.
hur ska HNIs närma sig tillgångsallokering när det gäller att investera sina pengar?
Uhni: er och HNI: er bör fortsätta att vara disciplinerade i sina investeringar genom att följa deras långsiktiga tillgångsallokering och ombalansera sin portfölj regelbundet för att säkerställa att de inte är överexponerade för en viss tillgångsslag. På senare tid har vi också sett en ökande aptit bland HNI: er för investeringar i exotiska tillgångsklasser. Investeringar i så kallade exotiska tillgångsklasser som private equity kan genomföras under förutsättning att ett tak fastställs i den totala tillgångsallokeringen så att sådana produkters långsiktiga karaktär och bristen på likviditet inte skapar utmaningar för investeraren när det gäller deras övergripande investeringsmål.