o mercado de ações está crescendo e o setor imobiliário está mostrando sinais de um grande retorno. Os preços do ouro não se moveram muito nos últimos 12-18 meses e o dinamismo no movimento das taxas de juros está aumentando as oportunidades para os investidores. A criação de riqueza é um processo de longo prazo e fazer uso das oportunidades, juntamente com a alocação correta de ativos, é a chave para gerar um alto retorno ajustado pela inflação na carteira. E, os indivíduos de alto patrimônio líquido (HNIs) e os ultra HNIs são vistos como aquele conjunto de comunidade de investidores que jogam bem suas cartas. Para saber como os HNIs estão alocando seus fundos, Sameer Kaul, MD & CEO, TrustPlutus Wealth (Índia) em uma entrevista por e-mail compartilha os insights que podem ajudar os investidores de varejo em suas decisões de investimento.
das várias opções de investimento disponíveis, onde estão os HNIs e Ultra hnis investindo na Índia?
muitas novas opções de investimento foram adicionadas ao longo dos anos para os investidores da HNI na Índia, fora dos fundos mútuos e ações da vanilla. Por exemplo, a HNIs agora pode investir em títulos soberanos de Ouro / ETFs de Ouro, eles podem se expor a imóveis por meio de fundos de investimento imobiliário (REITs) ou debêntures vinculadas a Imóveis, Os InvITs são um veículo atraente para investir em ativos de infraestrutura e esquema de remessas liberalizadas (LRS) e fundo de fundos denominados em Rupia são uma maneira atraente de diversificar Por último, mas não menos importante, ideias como investimentos pré-ipo, dívida de risco, private equity e fundos de hedge também estão encontrando compradores de dentro da comunidade HNI.
o Nifty50 aumentou mais de 10000 desde os mínimos de Março de 2020. O HNI e o Ultra HNI permaneceram investidos em todos os níveis ou mantiveram os lucros de reserva em níveis cruciais?
nossa experiência é que a maioria dos investidores permaneceu investida em todos os níveis. Aqueles que exigiam liquidez em qualquer estágio ou não tinham certeza das avaliações têm reservado lucros. HNIs e UHNIs têm gerado liquidez em seus negócios e têm procurado oportunidades em todas as classes de ativos. Estamos vendo um interesse crescente em carteiras de renda fixa e os clientes também estão olhando para investimentos alternativos.As criptomoedas ainda não são um produto financeiro regulamentado na Índia. Qual é a abordagem do HNI, Ultra HNIs ao considerar a criptografia como uma classe de ativos alternativa?
não cobrimos essa classe de ativos e não gostaríamos de comentar o mesmo.
quão atraente é o espaço de start-up para HNIs na Índia? O dinheiro está fluindo mais para start-ups de tecnologia ou também para outros setores?
os investidores estão interessados nos mercados privados, uma vez que grande parte da riqueza do papel está sendo criada entre as empresas de estágio inicial/intermediário. Os investidores podem acessar essas empresas por meio da Rota da dívida de risco ou por meio de fundos de capital de risco/private equity. Tal como acontece com os mercados públicos, vale a pena investir em empresas privadas, mas com boa economia unitária, e sugerimos seletivamente que os investidores considerem essas oportunidades. No entanto, em geral, sentimos que há maior exuberância nos mercados privados em comparação com os mercados públicos e os investidores devem fazer a devida diligência antes de investir em tal classe de ativos.
como o HNIs deve abordar a alocação de ativos quando se trata de investir seu dinheiro?
UHNIs e HNIs devem continuar a ser disciplinados em seus investimentos, aderindo à sua alocação de ativos de longo prazo e reequilibrando sua carteira periodicamente, de modo a garantir que eles não estejam expostos a uma determinada classe de ativos. Ultimamente, também vimos um apetite crescente entre os HNIs por investimentos em classes de ativos exóticos. Os investimentos nas chamadas classes de ativos exóticos, como private equity, podem ser prosseguidos sujeitos à fixação de um limite na alocação geral de ativos, de modo que a natureza de longa duração desses produtos e a falta de liquidez não criem desafios para o investidor em termos de seus objetivos gerais de investimento.