Twoje Tworzenie majątku

dlaczego warto inwestować?

zanim zainwestujesz, musisz znać powód. Twój cel skieruje cię do Twoich celów, jeszcze zanim zaczniesz działać zgodnie z najlepszymi praktykami w inwestowaniu. Inwestycje są powszechnie wykonywane dla bezpieczeństwa finansowego. Ważne jest, aby twoja koncepcja bezpieczeństwa finansowego była jasna, więc gdy rynki stają się niestabilne, zawsze możesz przypomnieć sobie powód inwestowania i możesz ocenić, czy osiągnąłeś bezpieczeństwo finansowe.

pięciostopniowy proces opracowywania strategii inwestycyjnych:

1. wyjaśnij, dlaczego
2. zrozum siebie
3. Jaka strategia podatkowa i w jaką nazwę inwestować
4. wybór produktu inwestycyjnego
5. regularny proces przeglądu

rodzaje inwestycji

istnieją trzy rodzaje inwestycji. Mają one również takie same cechy, jak zwrot ze wzrostu (zwrot kapitału), zwrot z dochodu (odsetki) i poziom ryzyka zmienności.

1. Inwestycje zabezpieczone długami (aktywa obronne)

odnosi się to do każdego długu w bilansie, takiego jak gotówka na rachunku bankowym, inwestycje o stałym oprocentowaniu, lokata terminowa, obligacje i obligacje.

rodzaje długu lub inwestycji obronnej

1. Gotówka-środki pieniężne, które zostały zdeponowane na rachunkach bankowych.
2. lokata o stałym oprocentowaniu i lokata terminowa – emitowana przez banki, rządy lub inne firmy w oparciu o jakość kredytową Emitenta.
3. Debenture-pożyczka na firmę.
4. Obligacja-składnik aktywów alternatywnych. Opiera się na inwestycjach kapitałowych, podczas gdy jego wartość Kapitałowa może się zmieniać w godzinach nadliczbowych.

2. Inwestycje kapitałowe (aktywa wzrostu)

obejmuje to inwestycje w nieruchomości i akcje. Zapewniają one dostęp do zysków kapitałowych w czasie w celu próby pokonania inflacji.

rodzaje inwestycji kapitałowych lub wzrostowych

1. akcje-odnosi się do częściowego prawa własności do Spółki lub przedsiębiorstwa.
2. nieruchomość-obejmuje mieszkania mieszkalne,komercyjne, wakacyjne lub serwisowane oraz wolne grunty.
3. Spółka prywatna/kapitał własny – nienotowana na giełdzie i ma większe ryzyko w porównaniu do spółek giełdowych. Dobre dla bardziej zaawansowanych inwestorów.

3. Inwestycje Alternatywne

odnosi się to zwykle do niezwiązanych z rynkiem długu lub akcji i ma to, co często określa się jako „nieskorelowany” związek z bardziej tradycyjnymi aktywami długu i kapitału.

rodzaje inwestycji alternatywnych

1. Hybrydowe oprocentowanie stałe i obligacje-mają wartość zależną od: jeśli stopy procentowe pójdą w górę, ceny papieru wartościowego spadną, ponieważ oferowane stałe zwroty stają się mniej atrakcyjne. Jeśli stopy procentowe spadną, cena obligacji wzrośnie.
2. Rolnictwo-zwane również Argi-inwestycje biznesowe lub zarządzane programy inwestycyjne (MIS).
3. towary i fundusze hedgingowe – najstarsze i najbardziej tradycyjne. Są surowcami używanymi do produkcji rzeczy.
4. krypto lub krypto waluty-najnowsze: łańcuch bloków i krypto. Jego ideologia opiera się na bezpiecznym handlu poza instytucjami.

dywersyfikacja i zarządzanie ryzykiem

obejmuje to metody zmniejszania ryzyka inwestycyjnego poprzez inwestowanie w wiele różnych grup aktywów inwestycyjnych i dobre zrozumienie tego, w co inwestujesz.

trzy ogólne sposoby dywersyfikacji:

1. zakup szeregu inwestycji w tej samej klasie aktywów;
2. zakup szeregu inwestycji w różnych sektorach lub obszarach; lub
3. zakup szeregu inwestycji w różnych klasach aktywów.

Twoje opcje strategii majątkowej

stopa zwrotu bez ryzyka? – wszystko o kosztach alternatywnych. Chodzi w zasadzie o to, co tracisz jako zwrot, gdy nie inwestujesz i miałeś pieniądze robiąc coś innego.

inwestycje oparte na celach

1. cele krótkoterminowe – 1-2 lata, depozyty terminowe gotówkowe lub bash
2. cele średnioterminowe – 3-5 lat, miesięczny depozyt terminowy gotówkowy, akcje blue chip lub Fundusze powiernicze
3. cele długoterminowe – 5-10 lat, akcje lub nieruchomości
4. cele bardzo długoterminowe – 10-30 lat, mieszane obrona i wzrost w oparciu o wiek i apetyt na ryzyko

budowanie alokacji aktywów

to zależy od Twojego apetytu na ryzyko i ramy czasowe. Jakiego typu inwestorem jesteś?

1. bezpieczne – poszukują dochodu lub mają określone cele krótkoterminowe.
3. konserwatywny-poszukujący zarówno dochodów, jak i potencjału wzrostu w średnim okresie.
4. zrównoważony-poszukiwanie zarówno dochodu, jak i wzrostu kapitału w perspektywie średnio-i długoterminowej w celu osiągnięcia długoterminowych celów finansowych.
5. wzrost-dążenie do wzrostu kapitału w dłuższej perspektywie.
6. Wysoki wzrost-dążenie do maksymalizacji wzrostu kapitału w dłuższej perspektywie.

dlaczego ludzie pożyczają pieniądze na inwestycje?

ustawodawstwo, w tym piśmie, pozwala ubiegać się o odliczenie od pożyczonych pieniędzy i generować zwrot dochodu.

ale

złotą zasadą każdej inwestycji jest zapewnienie, że nie zrobisz czegoś tylko dla korzyści podatkowych lub postrzeganego wysokiego zwrotu.

etyczne lub społecznie odpowiedzialne podejmowanie decyzji inwestycyjnych

odnosi się to do rozważenia zarówno zwrotu finansowego, jak i dobra społecznego i środowiskowego, aby doprowadzić do pozytywnej zmiany.

negatywne kwestie związane z etyczną i społeczną odpowiedzialnością

1. alkohol & Sprzedaż detaliczna tytoniu
2. Zwierzęta (przetwórstwo mięsa)
3. Zwierzęta (sprzedaż mięsa/nabiału)
4. szkody w środowisku (kompleksowa polityka)
5. szkody w środowisku (tylko ogólne Oświadczenie)
6. reżimy opresyjne (proaktywna, zrównoważona polityka)
7. reżimy opresyjne (ścisłe unikanie)

ważne kwestie dotyczące inwestycji etycznych:

• fundusz odpowiadający Twoim względom etycznym niekoniecznie musi odpowiadać Twojemu podejściu do ryzyka. Może być tu kompromis;
• istnieje limit zakresu funduszy i klasy aktywów. Zazwyczaj są to australijskie i globalne fundusze kapitałowe, z pewnymi opcjami o ograniczonym stałym dochodzie pojawiającymi się ostatnio na rynku;
• fundusze etyczne mogą być większe ryzyko, ponieważ mają mniejszy wszechświat dopuszczalnych akcji, w które można inwestować;
• cele funduszu są oparte na etyce i dlatego mogą nie spełniać określonych celów (na przykład potrzeby generowania dochodu).

dokąd iść?

• Twój sposób myślenia, wartości i postawy wokół pieniędzy wpływają na wszystkie elementy Twojego życia.
• Kształć się i pamiętaj, że umiejętności finansowe to wyuczone zachowanie.
• Prowadź szczere, otwarte rozmowy wokół pieniędzy.
• zacznij koncentrować się na tym, co jest dla Ciebie ważne w życiu i jakie idealne życie chcesz prowadzić.
• Zbuduj swoje ramy podejmowania decyzji finansowych, które są dostosowane do ram inwestycyjnych i jakiejkolwiek odpowiedzialności etycznej lub społecznej.
• Zdywersyfikuj swoje inwestycje.
• zdecyduj: D-i-y inwestor czy uzyskanie formalnej porady?
• utrzymuj niskie koszty inwestycji i obroty.
• pozostań na kursie nawet wtedy, gdy rynki stają się niestabilne.