Ganesh Murthy, CFO, Dell Services
indyjski rynek zarządzania majątkiem znajduje się na trwałej ścieżce wzrostu, biorąc pod uwagę długoterminowe perspektywy gospodarcze Indii, pozytywne dane demograficzne, rosnący poziom dochodów i obecny niski poziom penetracji. Według raportu Capgemini World Wealth report Indie znajdują się obecnie wśród 10 najlepszych krajów pod względem całkowitego prywatnego bogactwa. Zbiorcze bogactwo posiadane przez indyjskie osoby o wysokiej wartości netto(HNI)
(tj. oczekuje się, że osoby z aktywami inwestycyjnymi $ 1 milion lub więcej) wzrośnie w CAGR 27 procent w ciągu najbliższych pięciu lat do około Rs. 400 bilionów.
to, w połączeniu z solidnym oszacowaniem PKB przez MFW na poziomie 7,5 procent w 2016 i 2017 r.oraz rosnącą alokacją aktywów finansowych przez HNIs, dobrze wróży indyjskiemu przemysłowi zarządzania majątkiem.
znaczenie zarządzania majątkiem w Indiach:
chociaż 8 procent całej populacji w Indiach stanowi 45 procent całkowitego bogactwa, tylko 20 procent zamożnych rodzin korzysta z porad menedżerów majątku. Jednak liczba ta stale rośnie, ponieważ coraz więcej klientów zasięga porady:
1) zarządzanie aktywami
2) Planowanie finansowe (konkretne cele krótko-i długoterminowe)
3) Planowanie podatkowe
4) planowanie nieruchomości
około 69 procent całkowitej populacji HNI w Indiach jest w wieku poniżej 55 lat. Ta populacja poszukuje menedżera bogactwa, ponieważ nie ma ani wiedzy, ani czasu na monitorowanie swoich inwestycji.
ewoluujący krajobraz branży zarządzania majątkiem w Indiach:
wraz z rosnącą populacją HNIs poza miastami poziomu 1, penetracja i dostęp do usług staje się coraz większym wyzwaniem. Ponieważ technologia jest główną siłą napędową firm, coraz mniejsze powinowactwo jest związane z konkretną lokalizacją geograficzną. Dzięki temu wykorzystanie technologii do dostarczania rozwiązań dla HNIs stało się bardzo ważną częścią oferty, ponieważ koszt świadczenia usług w lokalizacjach tier 2 i Tier 3 staje się trudny. Powoli i systematycznie firmy zarządzające majątkiem znajdują rozwiązania technologiczne do oferowania porad za pomocą doradców Robo. Te komputerowe modele alokacji zasobów mogą z łatwością wykonywać przyziemne zadania podstawowej alokacji zasobów. Jednak w przypadku rozwiązań o wysokim zaangażowaniu, takich jak strategie minimalizacji podatków, planowanie nieruchomości itp. będzie nadal dokonywana dzięki ludzkiej interwencji. Jeśli chodzi o ofertę, rozwiązania Family Office i planowanie nieruchomości są coraz bardziej poszukiwane, ponieważ coraz więcej firm rodzinnych widzi kolejne pokolenie, które chce zacząć od nowa i niekoniecznie kontynuować tradycyjną firmę rodzinną.
kolejnym aspektem uwagi jest pojawienie się masy. Wraz ze wzrostem urbanizacji i zorganizowanych miejsc pracy (jest to lider w tym aspekcie), coraz więcej rodzin jest w stanie generować nadwyżki dochodów i chciałby skierować je na inwestycje produkcyjne, a nie tylko oszczędności
w bankach.
przyszły zakres zarządzania majątkiem w Indiach:
przemysł zarządzania majątkiem w Indiach jest nadal w bardzo rodzącym się stadium. Branża powoli i stopniowo przechodzi od jednego rozmiaru pasującego do wszystkich modeli do bardziej spersonalizowanej oferty. Jest to uzupełnione przez technologię, aby dbać o działania inne niż podstawowe. Aż 25.5 procent populacji HNI w regionie Azji i Pacyfiku (dawniej Japonia) korzysta z kredytów, aby zwiększyć swoje zyski. W związku z tym wzrasta nacisk na pożyczki i rozwiązania kredytowe dla HNIs. Nacisk na dostosowanie, uzależnienie od technologii, potrzebę rozwiązań pożyczkowych i rosnącą świadomość i nacisk na aktywa finansowe w porównaniu z aktywami fizycznymi stwarza duże możliwości dla branży zarządzania majątkiem w Indiach. W miarę jak inwestorzy i produkty ewoluują z czasem, branża
może pozycjonować się, aby móc zaspokajać specyficzne potrzeby klientów w różnych sytuacjach.
jaki sukces może przynieść zarządzanie majątkiem organizacji i jak istotna jest jej rola?
cała koncepcja zarządzania majątkiem ciągle się zmienia. Oczekiwania klientów stale się zmieniają, a możliwość świadczenia zróżnicowanych usług stale maleje. Mimo to kluczową zróżnicowaną usługę zapewnia zaangażowanie w organizacje i HNIs na różnych szczeblach. Organizacje i HNIs stale chcą skupić się na swoich dziedzinach wiedzy, rezygnując z takich działań, jak planowanie finansowe, planowanie podatkowe itp. do ekspertów. Organizacje chcą jednego spojrzenia na swoje inwestycje; chcą wyższych niestandardowych ofert i potrzebują łatwego dostępu do kredytów i wielu tak zróżnicowanych ofert. Firmy zarządzające majątkiem dzięki swojej zdolności do zapewnienia jednego punktu obsługi dla wszystkich tych wymagań oszczędzają dużo kosztów, czasu i energii dla swoich klientów.