aksjemarkedet blomstrer og eiendomssektoren viser tegn på et stort comeback. Gullprisene har ikke beveget seg mye de siste 12-18 månedene, og dynamikken i rentebevegelsen kaster opp muligheter for investorer. Verdiskaping er en langsiktig prosess, og å utnytte mulighetene sammen med riktig aktivaallokering er nøkkelen til å skape høy inflasjonsjustert avkastning i porteføljen. Og high net worth individes (HNIs) og ultra HNIs blir sett på som det settet av investorsamfunn som spiller kortene sine godt. For å vite hvordan HNIs tildeler sine midler, Deler Sameer Kaul, MD & ADMINISTRERENDE DIREKTØR, TrustPlutus Wealth ( India) i et e-postintervju innsiktene som kan hjelpe private investorer i sine investeringsbeslutninger.
av flere investeringsalternativer tilgjengelig, Hvor Er HNIs og Ultra HNIs investere I India?
Mange nye investeringsalternativer har blitt lagt gjennom årene FOR hni investorer i India, utenfor vanilje fond og aksjer. For eksempel Kan HNIs nå investere i Suverene Gullobligasjoner / Gull Etfer, de kan ta eksponering mot fast eiendom gjennom Real Estate Investment Trusts (REITs) eller real estate linked debentures, InvITs er et attraktivt kjøretøy for å investere i infrastrukturmidler og Liberalisert Remitteringsordning (LRS) og rupee denominert fond av midler er en attraktiv måte å diversifisere porteføljen. Sist men ikke minst, ideer som pre-ipo investeringer, venture gjeld, private equity og hedgefond er også å finne takers fra INNENFOR HNI samfunnet.
Nifty50 er opp med over 10000 siden mars 2020-nedgangen. HAR HNI og Ultra HNI vært investert på alle nivåer eller holdt bestillingsresultat på avgjørende nivåer?
vår erfaring er at de fleste investorene har vært investert på alle nivåer. De som krevde likviditet på noe tidspunkt eller var usikre på verdsettelsene, har bestilt fortjeneste. HNIs Og UHNIs har generert likviditet i sine virksomheter og har latt etter muligheter på tvers av aktivaklasser. Vi ser økende interesse for renteporteføljer, og kundene ser også på alternative investeringer.
Cryptocurrencies er fortsatt ikke et regulert finansielt produkt I India. Hva er tilnærmingen TIL Hni, Ultra HNIs mens du vurderer krypto som en alternativ aktivaklasse?
vi dekker ikke denne aktivaklassen og vil ikke kommentere det samme.
hvor attraktiv er oppstartsplassen For HNIs i India? Er pengene strømmer mer inn tech start-ups eller også i andre sektorer?
Investorer er interessert i private markeder siden mye av papirformuen blir opprettet blant tidlig / mid-stage selskaper. Investorer er i stand til å få tilgang til slike selskaper enten gjennom venture gjeld rute eller gjennom venture capital / private equity fond. Som med offentlige markeder, bedrifter som er privateid, men har god enhet økonomi er verdt å investere i, og vi selektivt foreslår investorer å vurdere slike muligheter. Men generelt føler vi at det er større begeistring i private markeder sammenlignet med offentlige markeder, og investorer må gjøre grundig due diligence før de investerer i en slik aktivaklasse.
Hvordan Bør HNIs tilnærming aktivaallokering når det gjelder å investere pengene sine?
UHNIs og HNIs bør fortsette å holde seg til å være disiplinert i sine investeringer ved å følge sin langsiktige aktivaallokering og rebalansere porteføljen med jevne mellomrom for å sikre at De ikke er overeksponert for en bestemt aktivaklasse. I det siste har Vi også sett en økende appetitt blant HNIs for investeringer i eksotiske aktivaklasser. Investeringer i såkalte eksotiske aktivaklasser som private equity kan forfølges med forbehold om å sette et tak i den samlede aktivaallokeringen, slik at slike produkters lange varighet og mangel på likviditet ikke skaper utfordringer for investor når det gjelder deres overordnede investeringsmål.