Migliori titoli bancari canadesi: dove investire in servizi finanziari canadesi in 2021

Quando si tratta di mercato azionario, non ci sono garanzie. Ma le banche canadesi sono il più vicino possibile. Hanno aperto la strada per anni, generando enormi profitti, crescita stabile degli utili e pagamenti consistenti dei dividendi. Ma con diverse banche tra cui scegliere, gli investitori canadesi potrebbero chiedersi quale sia il miglior titolo bancario canadese da acquistare. La nostra lista dei migliori titoli bancari canadesi vi aiuterà a decidere.

Per chi sono le azioni bancarie canadesi più adatte?

Titoli bancari canadesi appello ad un ampio spettro di investitori, per una buona ragione. Non solo le banche sono altamente capitalizzate, ma beneficiano di una crescita stabile degli utili e sono protette dalla concorrenza esterna dal governo canadese. In altre parole, sono l’epitome di stock blue-chip a basso rischio. Sembra come se le banche canadesi possono fare soldi in qualsiasi ambiente economico.

Titoli bancari sono un ottimo punto di partenza se siete nuovi a investire sul mercato azionario a causa della loro natura prevedibile. Gli investitori focalizzati sui dividendi amano le azioni bancarie a causa della loro lunga storia di pagamento dei dividendi. BMO, ad esempio, ha il più lungo track record di dividendi, avendo pagato agli investitori un dividendo per più di 180 anni, senza pause.

Non è necessario possedere azioni individuali per beneficiare di titoli bancari canadesi. Perché le cinque grandi banche sono tutte tra le più grandi aziende in Canada, essi sono inclusi in quasi ogni ampio indice di mercato ETF e fondi comuni di investimento. Se possiedi un ETF o un fondo comune di investimento azionario canadese in Canada, è probabile che tu stia investendo nelle banche.

Quali sono gli aristocratici dividendo?

Se stai ricercando titoli bancari canadesi, uno dei termini che spesso si presentano è “Aristocratici dei dividendi.”Questo perché tutte le grandi sei banche del Canada sono inclusi nella lista degli aristocratici dividendo. Ma cos’è un dividendo aristocratico e cosa significa?

Per diventare un “Aristocratico”, una società canadese quotata in borsa deve soddisfare tre criteri: avere una capitalizzazione di mercato di almeno million 300 milioni, hanno aumentato il suo dividendo per gli ultimi 5 anni consecutivi, ed essere quotata alla Borsa di Toronto (TSX) e S&P Canada BMI.

Attualmente, 88 azioni dividendo fanno il grado. In breve, la lista Aristocratici dividendo indica le scorte di dividendi top in Canada. È dove i veri investitori di dividendi guardano quando stanno considerando quali azioni acquistare.

I migliori titoli bancari canadesi

Ogni volta che vedi un elenco di “migliori titoli”, ricorda che c’è sempre soggettività coinvolta. Dopo tutto, i mercati sono in costante cambiamento e i criteri utilizzati per classificare le singole società possono variare ampiamente. Con questa classifica, sto prendendo l’approccio di, “Se si può possedere solo uno stock banca canadese nel vostro portafoglio, quale sarebbe.”Potresti facilmente cambiare l’ordine e non ti sbaglieresti.

Alcuni analisti sceglierebbero National Bank come loro #1, a causa dei loro attuali guadagni previsti, tra le altre cose. Ma se si può avere solo uno, sto andando con le scommesse più sicure, TD Bank e RBC. Sono la più grande e la migliore diversificata delle banche canadesi, con una forte esposizione nazionale e globale.

1. Toronto Dominion Bank

Toronto-Dominion Bank (TSX:TD) non è solo la più grande banca del Canada per asset, è uno dei marchi più riconoscibili in Nord America. È stata fondata nel 1955, sulla fusione della Dominion Bank e della Bank of Toronto.

Oltre alla sua attività bancaria al dettaglio canadese, uno dei maggiori vantaggi competitivi di TD è la sua grande U. S. impronta, che comprende più di 1200 filiali in 16 stati e il Distretto di Columbia. TD possiede anche una quota del 13,5% del gigante statunitense del broker di sconti, Charles Schwab. Negli ultimi cinque anni, nessun’altra banca canadese ha avuto un tasso di crescita dei dividendi più elevato di TD. Come titolo bancario canadese, l’impressionante crescita degli utili di TD, l’esposizione al mercato statunitense rispetto ai suoi pari e la stabilità generale lo rendono la scelta migliore per gli investitori.

Simbolo azionario: TD

Borsa: TSX

Capitalizzazione di mercato: $166,36 B

Rapporto P/E: 10,78

Rendimento da dividendo trimestrale: $0,79/3.46%

2. Royal Bank of Canada

Royal Bank (TSX:RY) è la più grande banca del Canada per capitalizzazione di mercato e la seconda più grande per attività. La sede principale della società è a Montreal, ma è stata fondata ad Halifax nel 1864. Royal Bank ha più di 85.000 dipendenti in Canada e in tutto il mondo, e più di 16 milioni di clienti.

Royal Bank è la 5a banca più grande del Nord America e beneficia della sua portata globale e diversificazione, con guadagni distribuiti su 5 diversi segmenti: Retail banking (personale e commerciale), mercati dei capitali, wealth management, assicurazioni e servizi di tesoreria.

Mentre altri titoli bancari canadesi possono essere più vantaggiosi in un dato momento, gli investitori con una mentalità a lungo termine non possono mai sbagliare l’acquisto di azioni Royal Bank.

Simbolo azionario: RY

Borsa: TSX

Capitalizzazione di mercato: $188,84 B

Rapporto P/E: 12,49

Rendimento da dividendo trimestrale: $1.08/3.26%

3. Banca di Nuova Scozia

La Banca di Nuova Scozia (TSX:BNS), comunemente conosciuta come Scotiabank, è la terza più grande banca del Canada per capitalizzazione di mercato, a poco più di Royal 100B. Come Royal Bank, è stata fondata a Halifax, Nuova Scozia, nel 1832. Scotiabank ha più di 90.000 dipendenti e serve più di 25 milioni di clienti in tutto il mondo. È unico in quanto ha una forte presenza in America Latina, nei Caraibi e in Europa. Infatti, oltre il 50% dei guadagni della società provengono dai mercati globali.

Scotiabank ha un sano rendimento da dividendi 4.34% e una striscia di crescita dei dividendi di 10 anni sulla lista Dividend Aristocrats. La principale banca online del Canada, Tangerine, è una filiale di Scotiabank.

Simbolo azionario: BNS

Borsa: TSX

Capitalizzazione di mercato: $100,76 B

Rapporto P/E: 11,58

Rendimento da dividendo trimestrale: $0.90/4.34%

4. Bank of Montreal

Bank of Montreal (TSX: BMO)è la quarta banca del Canada per capitalizzazione di mercato, dietro Scotiabank e davanti a CIBC. E ” stata fondata nel lontano 1817 nel, avete indovinato, Montreal, Quebec, anche se la sua sede aziendale si trovano ora a Toronto. Mentre ha una presenza significativa negli Stati Uniti, BMO genera la maggior parte delle sue entrate nel mercato canadese.

L’azienda si distingue per la sua impressionante storia di dividendi. Ha pagato il dividendo ininterrotto più lungo in Canada, a oltre 185 anni e contando. BMO ha un’esposizione superiore alla media per i mercati del petrolio e del gas, che è stato un freno alla crescita per alcuni anni. Tuttavia, è rimbalzato fortemente in 2020, dopo il crollo del mercato correlato al COVID-19.

Simbolo azionario: BMO

Borsa: TSX

Capitalizzazione di mercato: $88,85 B

Rapporto P/E: 12,81

Rendimento da dividendo trimestrale: $1,06/3.09%

5. Canadian Imperial Bank of Commerce

Come TD Bank, la Canadian Imperial Bank of Commerce (TSX:CM), o CIBC, è stata costituita a metà del 20 ° secolo sulla fusione di due banche di lunga data: la Canadian Bank of Commerce e la Imperial Bank of Canada. È la quinta banca più grande del Canada con una capitalizzazione di mercato di poco più di billion 66 miliardi.

Storicamente, CIBC ha sottoperformato i suoi pari, ma ha migliorato la sua crescita delle entrate e degli utili negli ultimi anni. Attualmente commercia ad un premio rispetto alla media storica.

Simbolo azionario: CM

Borsa: TSX

Capitalizzazione di mercato: $66,73 B

Rapporto P/E: 11,47

Rendimento da dividendo trimestrale: $1.46/3.90%

6. National Bank

National Bank (TSX:NA) è la 6a banca tra i Big Six del Canada. Mentre è una banca nazionale con una presenza globale, la maggior parte dei suoi guadagni provengono dalla provincia del Quebec. Sono la più grande banca nel mercato del Quebec. Banca Nazionale ha più di 21.000 dipendenti e 2 milioni di clienti.

Come le altre banche della nostra lista, i ricavi della National Bank sono generati in diversi segmenti bancari, tra cui banche personali e commerciali, titoli, gestione patrimoniale e assicurazioni. La Banca Nazionale offre un forte potenziale di crescita del capitale e un solido dividend yield.

Simbolo azionario: NA

Borsa: TSX

Capitalizzazione di mercato: $35,29 B

Rapporto P/E: 12,86

Dividend Yield trimestrale: $0.71/2.72%

7. Banca Occidentale canadese

Banca Occidentale canadese (TSX:CWB) non è tra le grandi banche 6, è molto più piccola delle altre banche sulla nostra lista, con una capitalizzazione di mercato di soli B 3.53 B. Tuttavia, la società vanta una forte performance ed è membro degli Aristocratici dei dividendi. CWB ha sede a Edmonton, Alberta. Mentre la maggior parte della sua attività avviene nel Canada occidentale, si sta espandendo verso est, con una filiale aperta di recente vicino a Toronto, Ontario. Le azioni della Canadian Western Bank sono più volatili delle grandi banche, ma è cresciuto il suo dividendo per 28 anni consecutivi, un’impresa impressionante.

Simbolo azionario: CWB

Scambio: TSX

Capitalizzazione di mercato: $3.53B

Rapporto P/E: 11,74

Rendimento da dividendo trimestrale: $0.29/2.87%

Common Dividend Stock Terms

Se siete nuovi a investire in azioni, si può avere familiarità con alcuni dei termini utilizzati in questo articolo. Per aiutare, ho incluso una breve descrizione di alcuni di essi di seguito:

Dividendo azionario: un dividendo azionario è un pagamento agli investitori dai profitti di una società, oltre alla plusvalenza di un titolo. Il consiglio di amministrazione della società determina il tasso di dividendo che pagheranno agli azionisti. Non tutte le azioni pagano un dividendo. Per un elenco dei migliori titoli che pagano dividendi in Canada, controlla la lista degli aristocratici dei dividendi.

Tasso di crescita dei dividendi: il tasso al quale una singola società aumenta il pagamento dei dividendi, espresso in percentuale annualizzata. Le banche hanno un track record di aumentare costantemente il loro dividendo.

Dividendo Payout Ratio: Determina la quantità di guadagni al netto delle imposte di una società sono pagati agli azionisti. Generalmente, un rapporto di pagamento dei dividendi tra il 30% e il 50% è l’ideale, ma il rapporto tende a variare a seconda del settore.

Rendimento da dividendo: Un rapporto che dimostra quanto una società paga in dividendi in relazione al suo prezzo delle azioni. Il dividend yield è calcolato dividendo i dividendi pagati per azione per il prezzo delle azioni per azione.

Considerazioni finali sui migliori titoli bancari canadesi

Il settore bancario è un luogo ideale per gli investitori canadesi di mettere i loro soldi; la sua forte storia suggerisce che ci si può aspettare la crescita del capitale, aumenti dei dividendi, e le entrate stabili. TD Bank o RBC sono buoni posti per iniziare se è possibile acquistare solo uno stock banca canadese, mentre Canadian Western Bank o National Bank fare grandi partecipazioni gratuite. Ma la linea di fondo è che non si può sbagliare investendo in una delle principali banche.