a tőzsde virágzik, és az ingatlanszektor a nagy visszatérés jeleit mutatja. Az arany ára nem sokat mozgott az elmúlt 12-18 hónapban, és a kamatmozgás dinamizmusa lehetőségeket vet fel a befektetők számára. A vagyonteremtés hosszú távú folyamat, és a lehetőségek kihasználása a megfelelő eszközallokációval együtt kulcsfontosságú a Portfólió magas inflációval korrigált hozamának megteremtésében. És a magas nettó értékű egyéneket (HNIs) és az ultra HNIs-t úgy tekintik, mint a befektetői közösség, akik jól játszanak a kártyáikkal. Ahhoz, hogy megtudja, hogyan osztják el a HNIs pénzeszközeiket, Sameer Kaul, MD & vezérigazgató, a TrustPlutus Wealth ( India) egy e-mail interjúban megosztja azokat a betekintést, amelyek segíthetnek a lakossági befektetőknek befektetési döntéseikben.
a rendelkezésre álló számos befektetési lehetőség közül hol van a HNIs és az Ultra HNIs befektetés Indiában?
az évek során számos új befektetési lehetőséget adtak az indiai HNI befektetők számára, a vanília befektetési alapokon és részvényeken kívül. Például a HN-k most Állampapír-Aranykötvényekbe/arany ETF-ekbe fektethetnek be, ingatlanbefektetési trösztök (Reit) vagy ingatlanhoz kapcsolódó kötvények révén ingatlan-kitettséget vállalhatnak, az Invitek vonzó eszköz az infrastrukturális eszközökbe történő befektetéshez, a liberalizált átutalási rendszer (LRS) és a rúpia alapú alapok vonzó módja a Portfólió diverzifikálásának. Végül, de nem utolsósorban az olyan ötletek, mint az ipo előtti befektetések, a kockázati adósság, a magántőke és a fedezeti alapok, szintén megtalálják a HNI Közösségen belüli elfogadókat.
a Nifty50 több mint 10000-rel nőtt a 2020 márciusi mélypont óta. A HNI és az Ultra HNI továbbra is minden szinten befektetett, vagy a nyereséget döntő szinten tartotta?
tapasztalatunk az, hogy a befektetők többsége minden szinten befektetett maradt. Azok, akik bármely szakaszban likviditást igényeltek, vagy nem voltak biztosak az értékelésekben, nyereséget könyveltek el. A HNIs és az UHNIs likviditást generál vállalkozásaikban, és lehetőségeket keresnek az eszközosztályok között. Egyre nagyobb az érdeklődés a fix kamatozású portfóliók iránt, és az ügyfelek alternatív befektetéseket is keresnek.
a kriptovaluták még mindig nem szabályozott pénzügyi termékek Indiában. Mi a HNI, az Ultra HNIs megközelítése, miközben a kriptográfiát alternatív eszközosztálynak tekinti?
nem terjedünk ki erre az eszközosztályra, és nem szeretnénk kommentálni ugyanezt.
mennyire vonzó az indítási hely a HNIs számára Indiában? A pénz inkább a tech start-upokba áramlik, vagy más ágazatokba is?
a befektetők érdeklődnek a magánpiacok iránt, mivel a papírvagyon nagy része a korai/közepes szintű vállalatok körében jön létre. A befektetők a kockázati adósság útvonalon vagy kockázati tőke/magántőke-alapokon keresztül férhetnek hozzá az ilyen társaságokhoz. A nyilvános piacokhoz hasonlóan a magántulajdonban lévő, de jó egységgazdasággal rendelkező vállalkozások is érdemes befektetni, és szelektíven javasoljuk a befektetőknek, hogy fontolják meg az ilyen lehetőségeket. Általában azonban úgy érezzük, hogy a magánpiacokon nagyobb a túláradás, mint a nyilvános piacokon, és a befektetőknek alapos átvilágítást kell végezniük, mielőtt befektetnének egy ilyen eszközosztályba.
hogyan kell hnis megközelítés eszközallokáció, amikor a befektetés a pénzüket?
az UHNIs-nek és a HNIs-nek továbbra is fegyelmezettnek kell lenniük befektetéseik során azáltal, hogy betartják a hosszú távú eszközallokációjukat, és időszakosan egyensúlyba hozzák portfóliójukat annak biztosítása érdekében, hogy ne legyenek túlzottan kitéve egy adott eszközosztálynak. Későn, a HN-k körében is növekvő étvágyat tapasztaltunk az egzotikus eszközosztályokba történő befektetések iránt. Az úgynevezett egzotikus eszközosztályokba, például a magántőkébe történő befektetések folytathatók azzal a feltétellel, hogy a teljes eszközallokációban felső határt állapítanak meg annak érdekében, hogy az ilyen termékek hosszú távú jellege és a likviditás hiánya ne jelentsen kihívást a befektető számára általános befektetési céljaik szempontjából.