Felül 7 pénzügyi szolgáltatási iparági trendek, amelyek alakítják a CX-et 2022

mindig van egy új szöget találni, amikor keresi a pénzügyi szolgáltatási ágazat trendjeit. És ez azért van, mert a piac és az ügyfelek elvárásai folyamatosan változnak — a big data terjeszkedése, a közösségi média, a digitalizálás (amelyet a világjárvány felgyorsít) mind azt jelenti, hogy az ujját a pulzuson kell tartania a jövőbeli stratégiák kialakításához.

segítségül összegyűjtöttük a hét legfontosabb digitális banki trendet, hogy figyeljünk az ügyfélélményre.

7 pénzügyi szolgáltatási iparági trendek

a digitális átalakulás prioritás

az a gondolat, hogy a hagyományos banki tevékenységnek helyet kell adnia a digitálisnak, már egy ideje létezik. A JD Power szerint a banki ügyfelek 41 százaléka ma már csak digitális. De még mindig nem vagyunk azon a ponton, ahol a digitalizálást természetesnek vesszük. Még mindig van lehetőség a jobb működési hatékonyság elérésére a feltörekvő technológiák használatával és az ügyfelek által preferált egyre több digitális csatorna hozzáadásával.

például a mobil banki szolgáltatások még erősebbé válhatnak az AI chatbotok hozzáadásával. A mesterséges intelligencia a kulisszák mögött is felhasználható a kulcsfontosságú folyamatok automatizálására. A fióktelepen belüli tapasztalat online reprodukálható, és a szociális média szerepe bővül a banki ügyfélszolgálat terén.

a chatbot Clari by TD Canada Group segít a személyes banki és kérdések

a személyre szabott banki egyre döntő fontosságú

a Személyre szabás nagy ágazatok között, és a banki és pénzügyi szolgáltatások sem kivétel. A globális banki ügyfelek hatvanhárom százaléka hajlandó személyre szabott tanácsadásért kereskedni személyes adataival.

a pénzügyi intézményeknek arra kell törekedniük, hogy egységes ügyfélprofilokat tartsanak fenn annak érdekében, hogy az interakciók között ne vesszen el információ. Ezután a vállalati kommunikáció felhasználhatja ezeket az információkat releváns ajánlások felajánlására vagy a támogatás személyre szabására.

a személyes banki szolgáltatások is fontosak az ügyfelek számára – a pénzügyi intézmények, amelyek eszközöket kínálnak a pénzügyek kezeléséhez, valamint a pénzügyi tanácsadók, jobban tájékoztathatják és boldogabbá tehetik az ügyfeleket.

a banki tevékenység phygital és omnichannel lesz

már említettük, hogy a fióktelepen belüli élmény online reprodukálható-különféle önálló megoldások, például chatbotok, élő chat, kobrowing stb. De az ügyfelek ennél többet akarnak: azt akarják, hogy csatornáról csatornára ugorhassanak, és bármikor használhassák a fiókokat vagy a digitális banki szolgáltatásokat anélkül, hogy bármilyen információt elveszítenének vagy blokkolókkal szembesülnének.

ez az omnichannel ügyfélélmény fogalma. Minden olyan médiumnak, amelyben találkozik ügyfeleivel, zökkenőmentesen kapcsolódnia kell a többihez. Valójában a fizikai és digitális szolgáltatások zökkenőmentes összekapcsolása az, amit a minőséget kereső banki ügyfelek 50 százaléka szeretne. Ezt a lehetőséget könnyen megadhatja egy all-in-one ügyfélszolgálati megoldás segítségével.

az emberi érintés kulcsfontosságú marad

az automatizálás és a digitális technológiák általában gyakran elveszítik a személyes kapcsolatot. És mégis, ez továbbra is sok fogyasztó kulcsfontosságú kérdése. A banki ügyfelek harminchat százaléka valódi emberrel akar beszélni, amikor olyan kérdéseket old meg, mint például a vitatott hitelkártya-díjak rendezése.

tehát a pénzügyi szolgáltatási ágazatnak gondoskodnia kell arról, hogy az online világban is megőrizze az emberi kapcsolatot. A hitelkártya kibocsátásától a kölcsön igényléséig mindig léteznie kell egy olyan technológiának, amely lehetővé teszi a valós idejű interakciókat az ügyfelekkel. Például az üzenetküldő alkalmazások és az élő Csevegések szolgáltatási csatornákként lendületet kapnak-és nagyszerű lehetőséget kínálnak arra, hogy hatékonyan és személyesen beszéljenek az ügyfelekkel.

az ügyfelek a mobilalkalmazások teljes körű szolgáltatásait várják el, sőt egyesek azonnali hozzáférést is szeretnének a személyes tanácsadáshoz (például videocsevegési banki szolgáltatásokon keresztül).

a vállalatok felgyorsítják az automatizálást

a pénzügyi szolgáltatási ágazat nagy szerepet játszik a folyamatok automatizálásában — és ez a tendencia folytatódni fog. A bankok és hitelszövetkezetek 62% – a például a világjárvány idején használta az ügyfelek bevonását és a visszajelzések automatizálását, és továbbra is használni fogja.

az önkiszolgáló lehetőségek a támogatás “automatizálására” és a költségek csökkentésére is szolgálnak, mivel egyes ügyfélkéréseknek soha nem kell elérniük egy ügynököt. Az ügyfelek gyakran megoldhatják a problémákat egy chatbottal való beszélgetéssel, a mobilalkalmazás használatával vagy a Súgó ellenőrzésével.

kapcsolódó: 41 érdekes statisztika a pénzügyi Ügyfélélményről

az ügyfélélmény # 1 prioritás

a Cornerstone szerint a hitelszövetkezetek 70 százaléka és a bankok 67 százaléka javítja a CX-t és a szolgáltatásnyújtást elsődleges prioritásként. Ennek sok értelme van — a fogyasztók általában kevésbé hűségesek, mint évekkel ezelőtt. Egyes jelentések szerint a pénzügyi intézményekbe vetett bizalom is csökken — az emberek mindössze 29 százaléka bízik a bankjaiban a hosszú távú pénzügyi jólétük gondozásában, szemben a két évvel ezelőtti 43 százalékkal.

ez azt jelenti, hogy sokkal többet kell tennie az ügyfelek boldogsága érdekében — és ez magában foglalja az online banki szolgáltatások ésszerűsítését és hatékonyabb ügyfélszolgálati stratégiák végrehajtását.

a vállalatok újragondolják az adatkezelést

a banki és fintech cégek már régóta használják az adatokat a döntések meghozatalához. De a régi rendszerek és adat silók gyakran akadályozták a hatékonyságot és az adatminőséget. Jelenleg az adatok megfelelő felhasználása kihívást jelent, de a pénzügyi intézmények számára is óriási prioritás. A pénzügyi márka szerint az adat-és elemzési képességek fejlesztése a két legnagyobb stratégiai prioritás közé tartozik (az online élmények javítása mellett).

ez azt jelenti, hogy a következő évben újraértékelheti a tech stack és a működési modelleket, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a megfelelő adatokat rögzíti, biztosítja az adatminőséget és az adatvédelmet (természetesen), és hasznos betekintést nyer az ügyfelekről.

előretekintés

a pénzügyi szolgáltatási ágazat gyorsan fejlődik, ahogy a banki és tőkepiacok változnak, és újítások lépnek fel, mint például az elosztott főkönyvi technológia. Ezért fontos figyelemmel kísérni a trendeket és gyorsan alkalmazkodni. Ne féljen kísérletezni — de mindig ügyeljen arra, hogy szem előtt tartsa ügyfeleit és igényeit.

tájékoztató

optimalizálja a pénzügyi ügyfélélményt

 letöltés most

Megosztás

Nikoletta Bika

Senior Content Specialist

Nikoletta Bika tapasztalt tartalommarketinges, író és szerkesztő, üzleti és humán menedzsment végzettséggel. Ír az ügyfélélményről, az AI jövőjéről, az adatokról és a technológiai trendekről.

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.