Meilleurs pays et villes pour l’investissement immobilier en 2021

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AFIRE (Association of Foreign Investors in Real Estate) est l’association pour l’investissement immobilier international axé sur l’immobilier commercial aux États-Unis.

AFIRE mène une Enquête annuelle auprès des investisseurs internationaux, qui a été créée pour répondre aux besoins des investisseurs immobiliers institutionnels du monde entier confrontés aux défis de l’investissement immobilier.

Les membres d’AFIRE comptent parmi les plus grands investisseurs institutionnels internationaux dans le domaine de l’immobilier au monde et disposent d’actifs immobiliers sous gestion estimés à 2 billions de dollars ou plus à l’échelle mondiale.

Jetez un coup d’œil à l’enquête de cette année et décrivez les meilleurs pays et villes pour l’investissement immobilier en 2021.

Quels sont les principaux risques et opportunités de l’investissement immobilier en 2021?

L’investissement immobilier peut être difficile, en particulier en ces temps où nous continuons à faire face à des défis sans précédent, tels que l’épidémie de coronavirus, la baisse des prix du pétrole et l’effondrement des marchés boursiers.

Les membres d’AFIRE sont prudents et expriment leurs préoccupations quant à la situation de l’industrie dans le cycle immobilier typique.

Ils ont cité des préoccupations au sujet des risques de taux d’intérêt, des valorisations élevées, de l’impact des technologies émergentes sur les secteurs de la vente au détail et d’autres biens, de l’offre excédentaire sur certains marchés et types de biens.

L’enquête met également en évidence d’éventuels faux pas économiques et politiques qui pourraient affecter l’immobilier en déclenchant un ralentissement économique ou une perturbation des marchés financiers.

Risques liés à l’investissement immobilier en 2021

Près de 50% des répondants ont inclus des questions géopolitiques et de changement climatique telles que l’élévation du niveau de la mer parmi leurs principales préoccupations en matière d’investissement immobilier et environ 40% ont cité les fluctuations des devises et les risques de taux d’intérêt.

Risques politiques

Les principaux risques politiques cités comprenaient les événements géopolitiques, principalement les tarifs douaniers américains et la guerre commerciale avec la Chine.

Brexit; les politiques protectionnistes et les effets des manifestations de Hong Kong sur le commerce en Asie restent également des préoccupations majeures en ce qui concerne les investissements immobiliers transfrontaliers en 2021.

De plus, les répondants ont mentionné que les principaux événements qui les préoccupent au Moyen-Orient sont la guerre avec l’Iran et les troubles civils en Amérique latine

Risques politiques intérieurs américains

Le principal risque politique pour l’investissement immobilier aux États-Unis pour 2021 est sans aucun doute le résultat des élections de 2021.

Joe Biden a maintenant repris la présidence de Donald Trump en janvier 2021 et une nouvelle administration signifie le potentiel de changements politiques majeurs.

Certaines des préoccupations les plus notables en matière de changement de politique en matière d’investissement immobilier concernent les questions d’immigration et de travail.

Risques de change

Les répondants ont également voté les risques de change comme l’un des plus grands défis de l’investissement immobilier en 2021.

Ces risques comprennent la fluctuation des devises, la volatilité du marché des changes, les coûts de couverture élevés, le risque de taux d’intérêt et la volatilité, ainsi que les taux d’intérêt négatifs conduisant à des déséquilibres monétaires.

Nous comprenons que la fluctuation des devises est l’un des plus grands risques que les investisseurs devraient prendre en compte. Si vous êtes un investisseur cherchant à réaliser un investissement immobilier en 2021, appelez-nous ou remplissez le formulaire ci-dessous pour vous assurer d’obtenir le meilleur rapport qualité-prix.

Environnement fiscal et réglementaire

Les participants à l’Enquête internationale auprès des investisseurs ont également montré des préoccupations en matière d’environnement fiscal et réglementaire pour les investissements immobiliers en 2021.

Les principaux risques de cette catégorie sont la moins grande certitude sur les exigences municipales en matière de développement, le manque de connaissances et le manque de transparence sur la gouvernance locale (fiscale et juridique) et les marchés immobiliers.

En plus de cette inquiétude, il a également été mentionné des préoccupations concernant la propriété multifamiliale, le risque politique au niveau de l’État et local, une réglementation supplémentaire et d’autres politiques restrictives qui rendent le développement et la manipulation de plus en plus coûteux et difficiles.

Ralentissement économique

Les principaux risques liés au ralentissement économique qui pourraient affecter les investissements immobiliers en 2021 comprennent le ralentissement économique coordonné mondial, la décélération de la croissance du Produit intérieur brut (PIB) américain et la baisse de la croissance dans certains pays européens.

Problèmes de prix

Certains des principaux problèmes de prix qui pourraient affecter l’investissement immobilier et qui inquiètent les investisseurs comprennent:

• Prix élevés en fin de cycle
• Taux de capitalisation compressés en raison des taux d’intérêt bas
• Forte concurrence pour les actifs du côté des actions et de la dette

Autres préoccupations en matière d’investissement immobilier

Outre toutes les questions susmentionnées qui préoccupent les investisseurs immobiliers en 2021, il y en a peu d’autres qui ne sont pas catégorisées, telles que:

• Perturbations technologiques
• Bulle de la dette à haut rendement des entreprises
• Manque d’action pour améliorer le changement climatique et les investissements dans les infrastructures
• Exposer les investissements à des risques climatiques croissants

Opportunités d’investissement immobilier en 2021

Outre les risques, cette enquête a également identifié les les plus grandes opportunités d’investissement immobilier en 2021.

Comme déjà mentionné dans de précédentes enquêtes, la croissance et la vigueur du marché américain représentent une opportunité constante pour les investisseurs immobiliers en 2021, ainsi que des taux d’intérêt bas et des rendements attractifs.

Diversification

La diversification est l’une des opportunités d’investissement immobilier les plus importantes découlant de l’enquête. En particulier, la mise à l’échelle du portefeuille d’investissement, la diversification pour créer des flux de trésorerie à long terme, la liquidité du marché et la qualité de l’immobilier.

En outre, d’autres opportunités mentionnées incluent l’exposition à des secteurs et des opportunités inhabituelles sur les marchés nationaux et la diversification vers des marchés établis et / ou émergents

Croissance et stabilité des États-Unis

Comme dans la plupart des économies, les États-Unis ont subi un coup dur à la suite de la pandémie de COVID-19, connaissant des difficultés particulières avec le chômage. Cela étant dit, le marché immobilier américain est resté relativement résilient pendant cette période.

La décision de la Fed de maintenir les taux d’intérêt à zéro signifie que les taux hypothécaires devraient rester bas pendant un certain temps. En conséquence, la capacité d’obtenir des prêts bon marché a alimenté la demande de biens immobiliers sur le marché immobilier américain.

La taille simple du marché américain et une plus grande liquidité signifient que les opportunités d’investissement immobilier sont toujours là. Parmi les autres opportunités, citons une croissance plus élevée que dans les pays européens, de meilleurs taux de capitalisation aux États-Unis et un financement par emprunt positif.

En fait, l’Europe est devenue très coûteuse face à une économie plus pauvre. De plus, les États-Unis ont également une forte valeur relative par rapport à la dette publique et à la dette à haut rendement, et l’écart de rendement sur les obligations d’État est une autre opportunité.

D’autres opportunités liées à la croissance et à la stabilité des États-Unis comprennent un rendement supplémentaire par rapport à l’investissement intérieur et des éléments essentiels positifs sur une base relative par rapport à d’autres pays, tels que la croissance et le resserrement des taux de vacance.

Stratégies spécifiques aux États-Unis

Les stratégies spécifiques aux États-Unis sont des opportunités que les investisseurs immobiliers devraient envisager de réaliser un bon investissement en 2021. Lorsqu’on parle de stratégies spécifiques aux États-Unis, on vise la croissance constante des centres d’innovation à travers le pays, la concentration de la croissance de l’emploi et de la population en dépit de tous les risques réglementaires mentionnés précédemment.

De plus, comme les coûts de couverture pour les investisseurs européens et asiatiques diminuent, il existe des opportunités privilégiées aux États-Unis. Les marchés secondaires se développent également fortement en raison du manque d’offre de logements neufs et d’un nombre croissant de ménages. Par conséquent, il existe des opportunités plus importantes pour les investisseurs étrangers qui regardent au-delà des marchés traditionnels aux États-Unis.

De plus, la vigueur de nombreux marchés résidentiels, tels que les soins aux personnes âgées et les logements étudiants, constitue également une opportunité pour les investisseurs immobiliers en 2021.

Stratégies non spécifiques aux États-Unis

Les stratégies non spécifiques aux États-Unis comprennent l’urbanisation mondiale et les changements démographiques ainsi que des environnements de taux d’intérêt divergents découplant les économies et rendant les investissements à l’étranger plus attrayants.

Quelles sont les meilleures villes pour l’investissement immobilier en 2021?

Maintenant que les principaux risques et opportunités de l’investissement immobilier en 2021 ont été décrits, il est également important de mentionner les endroits réels où il est plus pratique d’investir pour les investisseurs immobiliers.

Londres et Los Angeles parmi les meilleures villes pour l’investissement immobilier

En 2018, Londres a été élue première ville au monde pour l’investissement immobilier, des villes allemandes comme Berlin devenant de plus en plus des options attrayantes.

Cependant, les choses ont pris un tournant en 2021, Londres étant désormais numéro 4 du classement, toujours impressionnant compte tenu des incertitudes historiques avec le Brexit.

En 2020, Los Angeles a été élue meilleure ville pour l’investissement immobilier, passant rapidement de la 7e place en 2019. Los Angeles est souvent considérée comme un choix judicieux pour un investissement immobilier à long terme, car elle reste toujours un lieu de vie attrayant et les investisseurs récupèrent presque toujours leur argent au minimum, la plupart réalisant un profit sain.

La population de Los Angeles en 2020 est de 12 447 000 habitants, tandis que septembre 2020 a montré que le prix catalogue médian de la propriété de Los Angeles était de 950 000 USD, en hausse de 5,7% par rapport à l’année dernière, tandis que le prix de vente médian était de 850 000 USD.

Alors que LA semble rester un choix judicieux pour les investissements à long terme, les prix de l’immobilier dans la région ne devraient augmenter que de 0,7% cette année en raison du COVID-19.

Autres places importantes pour l’investissement immobilier en 2021

Londres a perdu trois positions par rapport à l’enquête de 2018, New York se situant à la 9e place dans la catégorie des villes mondiales. Paris est numéro 2 et la meilleure ville européenne précédente pour l’investissement immobilier Berlin a chuté à la position 8.

La population de Londres en 2020 s’élève à 9 304 000 habitants, soit une augmentation de 1,3% par rapport à 2019. Le prix moyen d’une propriété à Londres s’élève à 666 842 GBP pour novembre 2020. Il s’agit d’une hausse de 3,59% depuis août 2020 et d’une hausse de 5,34% par rapport à il y a 12 mois.

La population de Paris en 2020 s’élève à 12 278 210 habitants, le prix moyen des appartements existants augmentant de 7,95% à 10 460 euros le mètre carré (sq. m.) au cours du 1er trimestre 2020. Au T2, les prix de l’immobilier à Paris atteignent en moyenne 10 690 € le mètre carré et devraient grimper à 10 860 €/m2 en octobre.

Edward M. Casal, président nouvellement élu d’AFIRE et directeur général, global real estate, de la société londonienne Aviva Investors, déclare:

« Un an plus tard, les investisseurs étrangers sont moins préoccupés par les ramifications du Brexit. Dans le même temps, le marché londonien a été soutenu par plusieurs ventes importantes au cours de la dernière année. Londres possède un certain nombre d’attributs en tant que lieu d’investissement, notamment une primauté du droit stable, une transparence et l’utilisation de la langue anglaise. En outre, un fuseau horaire favorable pour les affaires internationales, un bassin de main-d’œuvre important et des attributs culturels aident également. »

Quels pays sont les meilleures opportunités d’investissement immobilier et d’appréciation du capital ?

En 2018, l’Enquête auprès des investisseurs internationaux a annoncé les cinq pays les plus offrant les meilleures opportunités d’appréciation du capital. Ceux-ci étaient:

Classement	Pays
	NOUS
	Brésil
	Chine
	Espagne
	Royaume-Uni

Les États-Unis continuent également de mener le monde en termes d’offre de la meilleure opportunité d’appréciation du capital, suivis par le Brésil, qui reste à la deuxième place.

La Chine et l’Espagne ont toutes deux remonté d’une égalité de sixième place l’an dernier, prenant respectivement les troisième et quatrième places. Le Royaume-Uni est passé de la troisième à la cinquième place.

Pays les plus stables et les plus sûrs pour l’investissement immobilier

Voici la liste des pays les plus stables et les plus sûrs pour l’immobilier

Classement	Pays
	NOUS
	Allemagne
	Canada
	Royaume-Uni
	Australie

Avec 58% des votes des répondants, les États-Unis restent le pays considéré comme le plus stable pour l’investissement immobilier. L’Allemagne a de nouveau pris la deuxième place avec 20% des votes, et le Canada est resté en troisième place avec 12%. Le Royaume-Uni est passé de la cinquième à la quatrième place, tandis que l’Australie est passée de la quatrième à la cinquième.

Principaux pays émergents pour l’investissement immobilier

AFIRE a également fourni un aperçu des meilleurs marchés émergents pour les investisseurs. Le Brésil a repris pied en tant que premier marché émergent, passant de la troisième place à la Chine, qui est tombée à la deuxième place. L’Inde est passée de la quatrième à la troisième place, le Mexique est passé de la deuxième à la troisième place à égalité avec l’Inde et la Colombie est entrée dans la liste des cinq premiers marchés émergents à la cinquième place.

Voici le classement des meilleurs pays émergents pour l’investissement immobilier:

Classement	Pays
	Brésil
	Chine
	Inde
	Mexique
	Colombie

Principales villes pour l’investissement immobilier aux États-Unis

Quatre-vingt-six pour cent des répondants disent qu’ils envisagent de maintenir ou d’augmenter leurs investissements dans l’immobilier américain. M. Casal dit:

« De manière significative, San Francisco, qui figure sur la liste des cinq premières villes mondiales des investisseurs depuis 2011, est tombée à la 11e place, et Washington, D.C. a poursuivi sa glissade parmi les villes mondiales, passant de la 15e place l’année dernière à la 25e cette année. »

Meilleures villes américaines pour l’investissement immobilier

New York a été nommée la première ville américaine ces dernières années, détenant une avance substantielle sur Los Angeles. Mais les choses ont changé en 2020, où Los Angeles s’est hissée en tête des classements de la meilleure ville mondiale pour effectuer des investissements immobiliers. Voici le classement

Néanmoins, avec une marge substantielle, les États-Unis ont été classés comme le premier pays pour les investissements immobiliers prévus en 2018, suivis du Royaume-Uni, de l’Allemagne, du Canada et de la France. Les répondants au sondage ont également cité plusieurs atouts du marché américain, notamment l’économie solide et stable des États-Unis, la transparence des marchés des capitaux et la réputation d’innovation. En tant que classes d’actifs alternatives, ils ont souligné les logements pour personnes âgées, les infrastructures, les immeubles de bureaux médicaux et les logements étudiants.

Investissement immobilier en 2021

Il sera très intéressant de voir en quoi les résultats de l’enquête sur les investissements immobiliers 2021 diffèrent de cette année.

Avec le sort de la pandémie de COVID-19 toujours en cours, il y aura sans aucun doute des changements dramatiques dans certains pays.

Cela dit, des villes comme Los Angeles, Paris et Londres ont toutes vu la demande se poursuivre cette année malgré le virus.

Pour le Royaume-Uni, la fin de la période de transition du Brexit affectera également probablement le sentiment des investisseurs à l’avenir.

Il s’agissait d’un aperçu des meilleurs endroits, villes, risques et opportunités à considérer pour l’investissement immobilier en 2021.

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