Meilleures Actions bancaires canadiennes : Où investir dans les Services financiers canadiens en 2021

En ce qui concerne le marché boursier, il n’y a aucune garantie. Mais les banques canadiennes sont à peu près aussi proches que possible. Ils ont ouvert la voie pendant des années, générant d’énormes profits, une croissance stable des bénéfices et des versements de dividendes constants. Mais avec plusieurs banques parmi lesquelles choisir, les investisseurs canadiens se demandent peut-être quelle est la meilleure action bancaire canadienne à acheter. Notre liste des meilleures actions bancaires canadiennes vous aidera à décider.

Pour Qui Les Valeurs Bancaires Canadiennes Sont-Elles Les Mieux Adaptées?

Les actions des banques canadiennes attirent un large éventail d’investisseurs, et pour cause. Non seulement les banques sont fortement capitalisées, mais elles bénéficient d’une croissance stable des bénéfices et sont protégées de la concurrence extérieure par le gouvernement canadien. En d’autres termes, ils sont la quintessence des actions à faible risque et de premier ordre. Il semble que les banques canadiennes puissent gagner de l’argent dans n’importe quel environnement économique.

Les actions bancaires sont un excellent point de départ si vous débutez dans l’investissement boursier en raison de leur nature prévisible. Les investisseurs axés sur les dividendes aiment les actions bancaires en raison de leur longue histoire de versement de dividendes. BMO, par exemple, a le plus long historique de dividendes, ayant versé un dividende aux investisseurs pendant plus de 180 ans, sans pause.

Vous n’avez pas besoin de posséder des actions individuelles pour bénéficier des actions bancaires canadiennes. Étant donné que les Cinq grandes banques comptent toutes parmi les plus grandes sociétés au Canada, elles sont incluses dans à peu près tous les FNB et fonds communs de placement à indice élargi du marché. Si vous possédez un FNB ou un fonds commun de placement d’actions canadiennes au Canada, vous investissez probablement dans les banques.

Quels sont les Aristocrates du Dividende?

Si vous faites des recherches sur les actions des banques canadiennes, l’un des termes qui apparaîtront souvent est :  » Aristocrates du dividende. » C’est parce que toutes les six grandes banques du Canada figurent sur la liste des aristocrates du dividende. Mais qu’est-ce qu’un aristocrate de dividendes et que signifie-t-il?

Pour devenir une  » Aristocrate « , une société canadienne cotée en bourse doit répondre à trois critères : avoir une capitalisation boursière d’au moins 300 millions de dollars, avoir augmenté son dividende au cours des 5 dernières années consécutives et être inscrite à la Bourse de Toronto (TSX) et au S & P Canada BMI.

Actuellement, 88 actions à dividendes font la note. En bref, la liste des aristocrates de dividendes représente les principales actions de dividendes au Canada. C’est là que les vrais investisseurs en dividendes regardent lorsqu’ils envisagent les actions à acheter.

Meilleures actions bancaires canadiennes

Chaque fois que vous voyez une liste des « meilleures actions », rappelez-vous qu’il y a toujours de la subjectivité en cause. Après tout, les marchés sont en constante évolution et les critères utilisés pour classer les entreprises individuelles peuvent varier considérablement. Avec ce classement, j’adopte l’approche suivante :  » Si vous ne pouvez posséder qu’une seule action d’une banque canadienne dans votre portefeuille, laquelle serait-elle. »Vous pourriez facilement changer la commande, et vous n’auriez pas tort.

Certains analystes choisiraient la Banque nationale comme numéro 1, notamment en raison de leurs bénéfices projetés actuels. Mais si vous ne pouvez en avoir qu’un, je vais avec les paris les plus sûrs, la Banque TD et la RBC. Elles sont les plus grandes et les mieux diversifiées des banques canadiennes, avec une forte exposition nationale et mondiale.

1. Banque Toronto Dominion

La Banque Toronto-Dominion (TSX : TD) n’est pas seulement la plus grande banque du Canada en termes d’actifs, c’est l’une des marques les plus reconnaissables en Amérique du Nord. Elle a été fondée en 1955, à la suite de la fusion de la Banque Dominion et de la Banque de Toronto.

En plus de ses activités de services bancaires de détail au Canada, l’un des plus grands avantages concurrentiels de la TD est son important marché américain. empreinte, qui comprend plus de 1200 succursales dans 16 États et le district de Columbia. La TD détient également une part de 13,5 % du géant américain des courtiers à escompte, Charles Schwab. Au cours des cinq dernières années, aucune autre banque canadienne n’a connu un taux de croissance des dividendes plus élevé que la TD. En tant qu’action bancaire canadienne, la croissance impressionnante des bénéfices de la TD, son exposition au marché américain par rapport à ses pairs et sa stabilité globale en font un choix de choix pour les investisseurs.

Symbole boursier: TD

Bourse: TSX

Capitalisation boursière: 166,36 Milliards de dollars

Ratio P/E: 10,78

Rendement du dividende trimestriel: 0,79/ / 3.46%

2. Banque Royale du Canada

La Banque royale (TSX:RY) est la plus grande banque du Canada en termes de capitalisation boursière et la deuxième en termes d’actifs. Le siège social de l’entreprise est à Montréal, mais elle a été fondée à Halifax en 1864. La Banque royale compte plus de 85 000 employés au Canada et dans le monde et plus de 16 millions de clients.

La Banque royale est la 5e banque en importance en Amérique du Nord et bénéficie de sa portée mondiale et de sa diversification, avec des bénéfices répartis sur 5 segments différents: Services bancaires de détail (particuliers et commerciaux), marchés de capitaux, gestion de patrimoine, assurance et services de trésorerie.

Bien que d’autres actions de banques canadiennes puissent être plus avantageuses à un moment donné, les investisseurs ayant une mentalité à long terme ne peuvent jamais vraiment se tromper en achetant des actions de la Banque royale.

Symbole de l’action: RY

Bourse: TSX

Capitalisation boursière: 188,84 GB

Ratio P/E: 12,49

Rendement du dividende trimestriel: $1.08/3.26%

3. Banque de Nouvelle-Écosse

La Banque de Nouvelle-Écosse (TSX:BNS), communément appelée Banque Scotia, est la troisième banque en importance au Canada par sa capitalisation boursière, avec un peu plus de 100 milliards de dollars. Comme la Banque Royale, elle a été fondée à Halifax, en Nouvelle-Écosse, en 1832. La Banque Scotia compte plus de 90 000 employés et sert plus de 25 millions de clients dans le monde. Il est unique en ce sens qu’il a une forte présence en Amérique latine, dans les Caraïbes et en Europe. En fait, plus de 50% des bénéfices de l’entreprise proviennent des marchés mondiaux.

La Banque Scotia affiche un bon rendement de dividendes de 4,34 % et une séquence de croissance des dividendes sur 10 ans sur la liste des Aristocrates de dividendes. La principale banque en ligne au Canada, Tangerine, est une filiale de la Banque Scotia.

Symbole de l’action: BNS

Bourse: TSX

Capitalisation boursière:B 100.76B

Ratio P/E: 11.58

Rendement du dividende trimestriel: $0.90/4.34%

4. Banque de Montréal

La Banque de Montréal (TSX : BMO) est la quatrième banque en importance au Canada par capitalisation boursière, derrière la Banque Scotia et devant la CIBC. Elle a été fondée en 1817, vous l’aurez deviné, à Montréal, au Québec, bien que son siège social soit maintenant situé à Toronto. Bien qu’il ait une présence significative aux États-Unis., BMO génère la majorité de ses revenus sur le marché canadien.

La société se distingue par son impressionnante histoire de dividendes. Il a versé le plus long dividende ininterrompu au Canada, avec plus de 185 ans et plus. BMO a une exposition plus élevée que la moyenne aux marchés du pétrole et du gaz, ce qui a freiné la croissance pendant quelques années. Cependant, il a fortement rebondi en 2020, après le krach boursier lié au COVID-19.

Symbole de l’action: BMO

Bourse: TSX

Capitalisation boursière: 88,85 GB

Ratio P/E: 12,81

Rendement du dividende trimestriel: 1,06//3.09%

5. Banque Canadienne Impériale de commerce

À l’instar de la Banque TD, la Banque Canadienne Impériale de commerce (TSX:CM), ou CIBC, a été créée au milieu du 20e siècle à la suite de la fusion de deux banques de longue date : la Banque canadienne de commerce et la Banque impériale du Canada. C’est la cinquième banque en importance au Canada avec une capitalisation boursière d’un peu plus de 66 milliards de dollars.

Historiquement, la CIBC a sous-performé ses pairs, mais elle a amélioré la croissance de ses revenus et de ses bénéfices au cours des dernières années. Il se négocie actuellement à une prime par rapport à la moyenne historique.

Symbole de stock: CM

Bourse: TSX

Capitalisation boursière: 66,73 G

Ratio P/E: 11,47

Rendement du dividende trimestriel: $1.46/3.90%

6. Banque nationale

La Banque nationale (TSX: NA) est la 6e banque parmi les six grandes banques du Canada. Bien qu’elle soit une banque nationale avec une présence mondiale, la majorité de ses revenus proviennent de la province de Québec. C’est la plus grande banque du marché québécois. La Banque nationale compte plus de 21 000 employés et 2 millions de clients.

Comme les autres banques de notre liste, les revenus de la Banque nationale sont générés dans plusieurs segments bancaires, y compris les services bancaires aux particuliers et aux entreprises, les valeurs mobilières, la gestion de patrimoine et les assurances. La Banque nationale offre un fort potentiel de croissance du capital ainsi qu’un solide rendement en dividendes.

Symbole de l’action: NA

Bourse: TSX

Capitalisation boursière: 35,29 GB

Ratio P/E: 12,86

Rendement du dividende trimestriel: $0.71/2.72%

7. Banque de l’Ouest canadien

Banque de l’Ouest canadien (TSX:CWB) ne fait pas partie des 6 grandes banques, elle est beaucoup plus petite que les autres banques de notre liste, avec une capitalisation boursière de seulement 3,53 milliards de dollars. Pourtant, la société affiche de solides performances et fait partie des Aristocrates du dividende. CWB est basée à Edmonton, en Alberta. Bien que la plupart de ses activités se déroulent dans l’Ouest canadien, elle se développe vers l’est, avec l’ouverture récente d’une succursale près de Toronto, en Ontario. Les actions de la Banque canadienne de l’Ouest sont plus volatiles que celles des grandes banques, mais son dividende a augmenté pendant 28 années consécutives, un exploit impressionnant.

Symbole boursier: CCB

Bourse: TSX

Capitalisation boursière: 3 $.53B

Ratio P/E: 11,74

Rendement du dividende trimestriel: $0.29/2.87%

Conditions des actions ordinaires de dividendes

Si vous débutez dans l’investissement en actions, vous ne connaissez peut-être pas certains des termes utilisés dans cet article. Pour vous aider, j’ai inclus une brève description de certains d’entre eux ci-dessous:

Dividende en actions: Un dividende en actions est un paiement aux investisseurs provenant des bénéfices d’une entreprise, en plus du gain en capital d’une action. Le conseil d’administration de la société détermine le taux de dividende qu’il versera aux actionnaires. Toutes les actions ne versent pas de dividende. Pour une liste des principales actions qui versent des dividendes au Canada, consultez la liste des aristocrates de dividendes.

Taux de croissance des dividendes: Le taux auquel une entreprise individuelle augmente son versement de dividendes, exprimé en pourcentage annualisé. Les banques ont des antécédents en matière d’augmentation constante de leurs dividendes.

Ratio de distribution de dividendes : Détermine le montant du bénéfice après impôt d’une entreprise versé aux actionnaires. Généralement, un ratio de distribution de dividendes compris entre 30% et 50% est idéal, mais le ratio a tendance à varier en fonction de l’industrie.

Rendement du dividende: Un ratio qui démontre combien une entreprise verse des dividendes par rapport au cours de son action. Le rendement du dividende est calculé en divisant les dividendes versés par action par le cours de l’action par action.

Réflexions finales sur les meilleures actions bancaires canadiennes

Le secteur bancaire est un endroit idéal pour les investisseurs canadiens pour placer leur argent; son histoire solide suggère que vous pouvez vous attendre à une croissance du capital, à une augmentation des dividendes et à une stabilité des revenus. La Banque TD ou la RBC sont de bons points de départ si vous ne pouvez acheter qu’une seule action de banque canadienne, tandis que la Banque Canadienne de l’Ouest ou la Banque nationale font d’excellents placements gratuits. Mais l’essentiel est que vous ne pouvez pas vous tromper en investissant dans l’une des grandes banques.