osakemarkkinat ovat nousussa ja kiinteistöala osoittaa merkkejä suuresta paluusta. Kullan hinta ei ole juuri liikkunut viimeisen 12-18 kuukauden aikana, ja korkoliikkeen vireystila heittää sijoittajille mahdollisuuksia. Varallisuuden luominen on pitkäjänteinen prosessi, ja mahdollisuuksien hyödyntäminen ja oikea varojen kohdentaminen ovat avainasemassa korkean inflaatiokorjatun tuoton tuottamisessa salkussa. Ja, korkea nettovarallisuuden yksilöiden (hnis) ja ultra HNIs pidetään, että joukko sijoittaja yhteisö, jotka pelaavat korttinsa hyvin. Sameer Kaul, MD & CEO, TrustPlutus Wealth (Intia)kertoo sähköpostihaastattelussa, miten yksityissijoittajat voivat tehdä sijoituspäätöksiään.
useista tarjolla olevista sijoitusvaihtoehdoista, missä ovat Intiaan sijoittavat hnis-ja Ultra HNIs-yhtiöt?
intialaisille HNI-sijoittajille on vuosien varrella lisätty monia uusia sijoitusvaihtoehtoja vanilla-sijoitusrahastojen ja-osakkeiden ulkopuolella. Esimerkiksi, HNIs voi nyt sijoittaa valtion kulta joukkovelkakirjalainat/kulta ETF, ne voivat ottaa altistuminen kiinteistöihin kautta kiinteistösijoitusrahastojen (REITs) tai kiinteistöihin liittyvät debentuurit, InvITs ovat houkutteleva väline investoida infrastruktuuriomaisuus ja Liberalisoitu Rahalähetysjärjestelmä (LRS) ja Rupia määräinen rahasto rahastot ovat houkutteleva tapa monipuolistaa salkun. Viimeisenä mutta ei vähäisimpänä, ideat, kuten listautumisantia edeltävät sijoitukset, pääomasijoitukset, pääomasijoitukset ja hedge-rahastot, löytävät myös ottajia HNI-yhteisön sisältä.
Nifty50 on noussut yli 10000: lla maaliskuun 2020 alamäestä. Ovatko HNI ja Ultra HNI edelleen sijoittaneet kaikilla tasoilla tai varanneet voittoja ratkaisevilla tasoilla?
kokemuksemme on, että suurin osa sijoittajista on pysynyt sijoittajana kaikilla tasoilla. Ne, jotka tarvitsivat likviditeettiä missään vaiheessa tai olivat epävarmoja arvostuksista, ovat varanneet voittoja. Hnis ja UHNIs ovat luoneet likviditeettiä liiketoiminnoissaan ja etsineet mahdollisuuksia eri omaisuusluokista. Kiinnostus korkosijoituksia kohtaan kasvaa, ja asiakkaat etsivät myös vaihtoehtoisia sijoituskohteita.
kryptovaluutat eivät edelleenkään ole säännelty rahoitustuote Intiassa. Mikä on HNI: n, Ultra hnis: n lähestymistapa harkitessaan salausta vaihtoehtoisena omaisuusluokana?
emme kata tätä omaisuusluokkaa emmekä halua kommentoida samaa.
kuinka houkutteleva on HNIs: n aloitustila Intiassa? Valuvatko rahat enemmän teknologian startup – yrityksiin vai myös muille aloille?
sijoittajat ovat kiinnostuneita yksityisistä markkinoista, sillä suuri osa paperirikkaudesta syntyy alku – /keskivaiheen yritysten keskuudessa. Sijoittajat voivat käyttää tällaisia yrityksiä joko riskilainojen kautta tai riskipääoma – /pääomarahastojen kautta. Kuten julkisilla markkinoilla, yritykset, jotka ovat yksityisomistuksessa, mutta on hyvä yksikkötalous kannattaa sijoittaa ja teemme valikoivasti sijoittajien harkita tällaisia mahdollisuuksia. Yleisesti ottaen olemme kuitenkin sitä mieltä, että yksityisillä markkinoilla on enemmän intoa kuin julkisilla markkinoilla, ja sijoittajien on tehtävä perusteellinen due diligence-selvitys ennen kuin ne sijoittavat tällaiseen omaisuusluokkaan.
miten hnis: n tulisi suhtautua varojen kohdentamiseen rahojensa sijoittamisessa?
UHNIs: n ja HNIs: n olisi edelleen pidettävä kiinni siitä, että ne ovat kurinalaisia sijoituksissaan noudattamalla pitkän aikavälin varojen kohdentamista ja tasapainottamalla salkkuaan säännöllisesti, jotta voidaan varmistaa, että ne eivät altistu liikaa tietylle omaisuuseräluokalle. Viime aikoina olemme myös nähneet hnis: n kasvavan halun investoida eksoottisiin omaisuusluokkiin. Sijoituksia niin sanottuihin eksoottisiin omaisuusluokkiin, kuten pääomasijoituksiin, voidaan tehdä edellyttäen, että varojen kokonaiskohdentamisessa asetetaan yläraja, jotta tällaisten tuotteiden pitkä duraatio ja likviditeetin puute eivät aiheuta sijoittajalle haasteita sijoitusten kokonaistavoitteiden kannalta.