Wann wird ein widerrufliches lebendiges Vertrauen unwiderruflich? – Regnum Legacy

Manchmal scheint der Begriff „widerrufliches lebendiges Vertrauen“ eine falsche Bezeichnung zu sein. Ihr widerrufliches lebendiges Vertrauen wird nicht für immer widerruflich bleiben. Ein widerrufliches Vertrauen kann unwiderruflich werden, aber niemals umgekehrt. Wann tritt dies normalerweise auf?

Ein widerrufliches lebendiges Vertrauen wird unwiderruflich, sobald der einzige Grantor oder stirbt oder geistig behindert wird. Wenn Sie einen gemeinsamen Trust für Sie und Ihren Ehepartner haben, kann ein Teil des gemeinsamen Trusts unwiderruflich werden, wenn der erste Ehepartner stirbt, und wird unwiderruflich, wenn der letzte Ehepartner stirbt.

Wenn Sie kürzlich einen geliebten Menschen verloren haben und sich fragen, ob es zu spät ist, sein Vertrauen zu ändern oder zu ändern, finden Sie hier einige hilfreiche Richtlinien, die Ihnen helfen sollen.

Warum wird ein widerrufliches Vertrauen unwiderruflich, sobald der Grantor stirbt?

Ein Living Trust ist ein rechtlich bindendes Dokument, das das Vermögen eines Grantor / Settlors über das Grab hinaus schützt. Es ist auch als Inter Vivos Trust bekannt, der normalerweise eingerichtet wird, während der Grantor lebt und gesund ist. Inter Vivos Trusts existieren hauptsächlich in zwei Formen; Widerrufliche Living Trusts und unwiderrufliche Trusts.

Widerrufliche Living Trusts sind solche, deren Bestimmungen gemäß den Bedingungen des Trusts geändert, modifiziert oder widerrufen werden können. Auf der anderen Seite sind unwiderrufliche Trusts diejenigen, die nicht einmal vom Grantor geändert werden können, sobald sie gebildet und finanziert sind.

Jedes widerrufliche Vertrauen wird unwiderruflich, wenn die Schöpfer des Vertrauens gestorben sind. Aber das ist nicht so schlimm!

Vorteile Ihres Vertrauens werden unwiderruflich

Ob Sie es glauben oder nicht, die Komplexität der verbindlichen Bedingungen innerhalb eines unwiderruflichen Vertrauens macht es zu einer besseren Option als ein widerrufliches Vertrauen und hier ist der Grund:

1. Widerrufliche Trusts sind eine der attraktivsten Optionen für Menschen, die zu Lebzeiten die Kontrolle über ihr Vermögen behalten, es aber auch nach ihrem Tod schützen möchten.

Zum Beispiel wird ein widerruflicher Living Trust Ihnen helfen, Nachlass zu vermeiden, was eine ausgezeichnete Sache für jeden ist, der ein Haus zu Immobilien besitzt.

1. Wenn Ihr Nachlass über 11.000.000 USD liegt (die Nachlassbefreiung für 2020 beträgt derzeit 11.580.000 USD), bietet ein widerruflicher Living Trust Steuervorteile. Darüber hinaus kann ein widerruflicher Living Trust Ihnen Schutz bieten, falls sich die Erbschaftssteuergesetze ändern.
2. Wenn Sie minderjährige Kinder haben, kann ihnen ein widerrufliches Vertrauen, das bei Ihrem Tod unwiderruflich wird, erheblich helfen.
3. Erstens kann es den Geldbetrag begrenzen, den Ihre minderjährigen Kinder bis zu einem bestimmten Alter von Ihrem Nachlass erhalten.
4. Zweitens kann es Ihre Kinder vor sich selbst schützen. Manchmal bekommen Kinder Geld, bevor sie verantwortlich genug sind, damit umzugehen. Wenn dies geschieht, ist es für Ihre Kinder leicht, Drogenmissbrauchsprobleme und andere Probleme zu entwickeln. Wenn Ihr widerrufliches Vertrauen unwiderruflich wird, verhindert es nicht nur, dass Ihre Kinder zu früh viel Geld bekommen, sondern kann sie auch vor Gläubigern schützen.
5. Ein unwiderrufliches Vertrauen kann dazu beitragen, staatliche Leistungen wie soziale Sicherheit und Pflege zu sichern.
6. Sie sind auch eine hervorragende Möglichkeit, nennenswerte Vermögenswerte aus Ihrem Nachlass zu entfernen. So wie die Steuergesetze derzeit funktionieren, können Sie Ihren widerruflichen Living Trust so gestalten, dass er wertschätzende Vermögenswerte bei Ihrem Tod in einem besonderen unwiderruflichen Trust hält, der es diesem Vermögenswert ermöglicht, steuerfrei zu schätzen.
7. Wenn Ihr widerrufliches Vertrauen unwiderruflich wird, kann es Ihren Nachlass vor unangemessenem Einfluss schützen.

Zum Beispiel, wenn Sie verheiratet sind, wenn Sie sterben, kann Ihr Teil des Vertrauens unwiderruflich werden. Der Vorteil davon ist der Schutz vor unangemessenem Einfluss auf Ihren überlebenden Ehepartner. Wenn Ihr überlebender Ehepartner wieder heiratet oder von einem Freund oder vertrauenswürdigen Helfer (wie einer Krankenschwester) ausgenutzt wird, bleibt Ihr Teil des Nachlasses erhalten und geschützt.

Was passiert, wenn der Stifter stirbt, aber keinen Nachfolger benannt hat?

Solange ein Grantor noch lebt, hat er / sie die Befugnis, die Begünstigten und Treuhänder des Trusts zu benennen. In der Regel benennt sich ein Grantor selbst als anfänglichen Treuhänder. Er oder sie wird dann einen Nachfolger Treuhänder benennen. Sobald der Trust unwiderruflich wird, können der Grantor und die Begünstigten den Trust nicht mehr ändern oder modifizieren.

Manchmal überlebt ein Stifter seine Treuhänder oder vergisst, einen Nachfolger zu benennen. Wenn dies geschieht, ist nicht alles verloren.

Begünstigte müssen manchmal befugt sein, einen Nachfolgetreuhänder zu ernennen. Schauen Sie sich die Sprache des Trusts an, in der es um Treuhänder geht, und prüfen Sie, ob die Begünstigten einen Treuhänder benennen können.

Wenn dies nicht der Fall ist, müssen Sie möglicherweise einen Antrag bei einem Gericht stellen, um einen Treuhänder zu ernennen.

Ist es möglich, einen Trust nach dem Tod des Grantors zu ändern?

Sobald ein Stifter stirbt, ist sein Treuhandinstrument im Grunde in Stein gemeißelt. Sobald er / sie besteht, gibt es nur zwei Möglichkeiten, die Bedingungen eines Trusts zu ändern oder zu ändern:

1. Mit einstimmiger schriftlicher Zustimmung der Begünstigten.
2. Mit gerichtlicher Genehmigung.

In den meisten Fällen beschränkt sich das Gericht jedoch darauf, die Bedingungen eines Trusts zu ändern, um die Absicht eines Grantors vollständig auszudrücken. Zum Beispiel, wenn der Grantor wollte, dass alle seine Kinder den Nachlass erben. Aber vergessen, einen zu nennen, dann kann ein Gericht das Vertrauen ändern, um das ausgelassene Kind aufzunehmen. Im Gegensatz dazu, wenn der Grantor ein Kind enterben wollte, dann wird ein Gericht das Vertrauen nicht ändern, um das enterbte Kind aufzunehmen, weil der Grantor dieses Kind eindeutig ausschließen wollte.

Es gibt andere Umstände, unter denen ein Gericht einen Trust ändern kann.

Umstände, unter denen ein Gericht die Bedingungen eines unwiderruflichen Trusts wahrscheinlich ändern wird

1. Unvorhergesehene Variablen, die nicht im Trust-Instrument enthalten sind.

Wenn ein Trust zu schwer herauszufinden ist oder wesentliche Informationen auslässt, die die Treuhänder daran hindern, das Trust angemessen zu verwalten, kann ein Richter die Bedingungen ändern, um das Trust zu klären oder dem Treuhänder Anweisungen zu erteilen

1. Klagen, die einen unangemessenen Einfluss auf die Begünstigten belegen

Wie ich bereits erwähnt habe, können Fälle von unangemessenem Einfluss grantor das Vertrauen zu ändern, während sie am Leben sind. Infolgedessen kann ein Petent, der nachweisen kann, dass Änderungen an einem Trust das Produkt eines unangemessenen Einflusses waren, einen Richter davon überzeugen, die Änderungen für ungültig zu erklären und die Bedingungen des Trusts zu ändern.

1. Praktikabilität des Vertrauens.

Wenn das Vertrauen nach dem Tod eines Gewährers unpraktisch wird; Dann kann ein Richter die bestehenden Bedingungen ändern, damit es funktioniert, oder es ganz kündigen.

Kann ein Begünstigter ein Nachfolgetreuhänder werden?

Ein Treuhänder ist in der Regel die Person, die zur Verwaltung des Treuhandvermögens ernannt wird, wenn der Grantor stirbt oder arbeitsunfähig wird. Begünstigte sind die Personen mit dem Recht, Ausschüttungen aus dem Vermögen des Zuschussgebers zu erhalten. Es ist allgemein, damit ein Bewilligungsgeber seine oder Kinder als Nachfolgetreuhänder eines widerruflichen Vertrauens nennt.

Es ist jedoch ungewöhnlich und wird nicht empfohlen, einen Begünstigten eines unwiderruflichen Trusts zu benennen, der zum Schutz von Vermögenswerten oder zur spezialisierten Steuerplanung verwendet wird.

Aber in den meisten Fällen ist es vollkommen in Ordnung.

Fazit

Ein lebendiges widerrufliches Vertrauen kann unter besonderen Umständen unwiderruflich werden. Wenn der Grantor stirbt oder arbeitsunfähig wird, wird das Vertrauen unwiderruflich – von weiteren Änderungen ausgeschlossen. In ähnlicher Weise kann ein Teil des Trusts ganz oder teilweise unwiderruflich werden, wenn einer der Gewährer eines gemeinsamen Trusts stirbt oder arbeitsunfähig wird.