Ganesh Murthy, CFO, Dell Services
Der indische Vermögensverwaltungsmarkt befindet sich auf einem nachhaltigen Wachstumspfad, angesichts der langfristigen wirtschaftlichen Aussichten Indiens, der positiven Demografie, des steigenden Einkommensniveaus und der derzeit geringen Durchdringung. Indien ist derzeit unter den Top 10 Nationen in Bezug auf das gesamte private Vermögen nach Capgemini World Wealth Report rangiert. Das Gesamtvermögen der indischen High Net Worth Individuals (HNI)
(d. h. personen mit einem investierbaren Vermögen von 1 Million US-Dollar oder mehr) wird voraussichtlich in den nächsten fünf Jahren mit einer CAGR von 27 Prozent auf ungefähr Rs wachsen. 400 Billionen.
In Kombination mit einer robusten BIP-Schätzung des IWF von 7,5 Prozent in den Jahren 2016 und 2017 und einer wachsenden Allokation von HNIs in Finanzanlagen ist dies ein gutes Zeichen für die indische Vermögensverwaltungsbranche.
Bedeutung der Vermögensverwaltung in Indien:
Obwohl 8 Prozent der Gesamtbevölkerung in Indien 45 Prozent des Gesamtvermögens ausmachen, lassen sich nur 20 Prozent wohlhabende Familien von Vermögensverwaltern beraten. Diese Zahl wächst jedoch stetig, da immer mehr Kunden Rat suchen für:
1) Vermögensverwaltung
2) Finanzplanung (spezifische kurz- und langfristige Ziele)
3) Steuerplanung
4) Nachlassplanung
Rund 69 Prozent der gesamten HNI-Bevölkerung in Indien sind unter 55 Jahre alt. Diese Bevölkerung sucht einen Vermögensverwalter, da sie weder das Fachwissen noch die Zeit haben, ihre Investitionen zu überwachen.
Sich entwickelnde Landschaft der Vermögensverwaltungsbranche in Indien:
Mit der wachsenden Bevölkerung von HNIs außerhalb von Tier-1-Städten werden Durchdringung und Zugang zu Dienstleistungen zu einer wachsenden Herausforderung. Da Technologie der Haupttreiber von Unternehmen ist, gibt es immer weniger Affinität, an einen bestimmten geografischen Standort gebunden zu sein. Dies hat den Einsatz von Technologie zur Bereitstellung von Lösungen für HNIs zu einem sehr wichtigen Teil des Angebots gemacht, da die Kosten für die Bereitstellung von Service an Tier-2- und Tier-3-Standorten immer schwieriger werden. Langsam und stetig finden Vermögensverwalter Technologielösungen für die Beratung durch Robo Advisors. Diese computergesteuerten Asset-Allokationsmodelle können die alltäglichen Aufgaben der grundlegenden Asset-Allokation mit Leichtigkeit erledigen. Für Lösungen mit hohem Engagement wie Steuerminimierungsstrategien, Nachlassplanung usw. wird weiterhin mit menschlichen Eingriffen geschehen. Family-Office-Lösungen und Nachlassplanung sind in Bezug auf Angebote zunehmend gefragt, da immer mehr Familienunternehmen sehen, dass die nächste Generation neu anfangen und nicht unbedingt das traditionelle Familienunternehmen weiterführen möchte.
Ein weiterer bemerkenswerter Aspekt ist die Entstehung des Massenüberflusses. Mit zunehmender Urbanisierung und organisierter Beschäftigung (in dieser Hinsicht führend) sind immer mehr Familien in der Lage, Überschusseinkommen zu generieren, und möchten dies in produktive Investitionen und nicht nur in Ersparnisse
in Banken lenken.
Zukünftige Möglichkeiten für die Vermögensverwaltung in Indien:
Die Vermögensverwaltungsbranche in Indien befindet sich noch in einem sehr jungen Stadium. Die Branche bewegt sich langsam und schrittweise von einer Einheitsgröße für alle Modelle zu einem individuelleren Angebot. Dies wird durch Technologie ergänzt, die sich um die nicht zum Kerngeschäft gehörenden Aktivitäten kümmert. So hoch wie 25.5 Prozent der HNI-Bevölkerung im asiatisch-pazifischen Raum (ex Japan) nutzen Kredite, um ihre Renditen zu steigern. Daher steigt der Druck auf Kredit- und Kreditlösungen für HNIs. Der Schub auf Anpassung, Technologieabhängigkeit, Bedarf an Kreditlösungen und steigendes Bewusstsein und Schub auf finanzielle Vermögenswerte im Vergleich zu physischen Vermögenswerten schafft große Chancen für die Vermögensverwaltungsbranche in Indien. Da sich Investoren und Produkte im Laufe der Zeit weiterentwickeln, kann sich die Branche
so positionieren, dass sie in der Lage ist, spezifische Bedürfnisse von Kunden in allen Situationen zu erfüllen.
Welchen Erfolg kann eine Vermögensverwaltung in eine Organisation bringen und wie relevant ist ihre Rolle?
Das gesamte Konzept der Vermögensverwaltung verändert sich ständig. Die Erwartungen der Kunden ändern sich ständig und die Fähigkeit, differenzierten Service zu bieten, nimmt kontinuierlich ab. Der wichtigste differenzierte Service wird jedoch durch die Zusammenarbeit mit Organisationen und HNIS auf verschiedenen Ebenen erbracht. Organisationen und HNIs wollen sich ständig mehr auf ihre jeweiligen Fachgebiete konzentrieren und gleichzeitig Aktivitäten wie Finanzplanung, Steuerplanung usw. verlassen. an die Experten. Unternehmen wünschen sich eine einheitliche Sicht auf ihre Investitionen, bessere, maßgeschneiderte Angebote und einen einfachen Zugang zu Krediten und vielen anderen differenzierten Angeboten. Vermögensverwaltungsunternehmen mit ihrer Fähigkeit, all diese Anforderungen aus einer Hand zu erfüllen, sparen ihren Kunden viel Kosten, Zeit und Energie.