Beste kanadische Bankaktien: Wo in kanadischen Finanzdienstleistungen investieren in 2021

Wenn es um den Aktienmarkt geht, gibt es keine Garantien. Aber kanadische Banken sind so nah wie es nur geht. Sie sind seit Jahren führend und erzielen enorme Gewinne, stabiles Gewinnwachstum und konstante Dividendenausschüttungen. Aber mit mehreren Banken zur Auswahl, Kanadische Investoren fragen sich vielleicht, welche die beste kanadische Bank Aktie zu kaufen ist. Unsere Liste der besten kanadischen Bankaktien hilft Ihnen bei der Entscheidung.

Für wen sind kanadische Bankaktien am besten geeignet?

Kanadische Bankaktien sprechen aus gutem Grund ein breites Spektrum von Anlegern an. Die Banken sind nicht nur hoch kapitalisiert, sondern profitieren auch von einem stabilen Ertragswachstum und sind von der kanadischen Regierung vor Wettbewerb von außen geschützt. Mit anderen Worten, sie sind der Inbegriff von risikoarmen Blue-Chip-Aktien. Es scheint, als ob kanadische Banken in jedem wirtschaftlichen Umfeld Geld verdienen können.

Bankaktien sind aufgrund ihrer vorhersehbaren Natur ein großartiger Ausgangspunkt, wenn Sie neu in Aktienmarktinvestitionen sind. Dividendenorientierte Anleger lieben Bankaktien wegen ihrer langen Geschichte der Dividendenzahlung. BMO zum Beispiel hat die längste Dividendenbilanz und zahlt den Anlegern seit mehr als 180 Jahren ohne Pause eine Dividende.

Sie müssen keine einzelnen Aktien besitzen, um von kanadischen Bankaktien zu profitieren. Da die Big Five Banken alle zu den größten Unternehmen in Kanada gehören, sind sie in fast jedem breiten Marktindex ETF und Investmentfonds enthalten. Wenn Sie einen ETF oder einen kanadischen Aktienfonds in Kanada besitzen, investieren Sie wahrscheinlich in die Banken.

Was sind die Dividendenaristokraten?

Wenn Sie kanadische Bankaktien recherchieren, ist einer der Begriffe, die oft auftauchen, „Dividendenaristokraten.“ Das liegt daran, dass alle sechs großen Banken Kanadas auf der Liste der Dividendenaristokraten stehen. Aber was ist ein Dividendenaristokrat und was bedeutet das?

Um ein „Aristokrat“ zu werden, muss ein börsennotiertes kanadisches Unternehmen drei Kriterien erfüllen: eine Marktkapitalisierung von mindestens 300 Millionen US-Dollar haben, seine Dividende in den letzten 5 aufeinanderfolgenden Jahren erhöht haben und an der Toronto Stock Exchange (TSX) und S& P Canada EXCHANGE notiert sein.

Derzeit machen 88 Dividendenaktien die Note. Zusamenfassend, die Dividendenaristokraten Liste bedeutet die Top-Dividendenaktien in Kanada. Hier schauen echte Dividendeninvestoren hin, wenn sie überlegen, welche Aktien sie kaufen sollen.

Beste kanadische Bankaktien

Wenn Sie eine Liste mit den „besten Aktien“ sehen, denken Sie daran, dass es immer um Subjektivität geht. Schließlich verschieben sich die Märkte ständig, und die Kriterien für die Einstufung einzelner Unternehmen können sehr unterschiedlich sein. Mit diesem Ranking verfolge ich den Ansatz: „Wenn Sie nur EINE kanadische Bankaktie in Ihrem Portfolio besitzen können, welche wäre es.“ Sie könnten die Reihenfolge leicht ändern, und Sie würden sich nicht irren.

Einige Analysten würden die Nationalbank unter anderem aufgrund ihrer aktuellen Gewinnprognose als Nummer 1 wählen. Aber wenn Sie nur eine haben, Ich gehe mit den sichersten Wetten, TD Bank und RBC. Sie sind die größten und am besten diversifizierten kanadischen Banken mit einem starken inländischen und globalen Engagement.

1. Toronto Dominion Bank

Toronto-Dominion Bank (TSX:TD) ist nicht nur Kanadas größte Bank nach Vermögenswerten, sondern auch eine der bekanntesten Marken in Nordamerika. Sie wurde 1955 durch den Zusammenschluss der Dominion Bank und der Bank of Toronto gegründet.

Neben dem kanadischen Privatkundengeschäft ist einer der größten Wettbewerbsvorteile von TD die große US-Präsenz. footprint, das mehr als 1200 Niederlassungen in 16 Bundesstaaten und dem District of Columbia umfasst. TD besitzt auch einen Anteil von 13,5% am US-Discount-Broker-Riesen Charles Schwab. In den letzten fünf Jahren hatte keine andere kanadische Bank eine höhere Dividendenwachstumsrate als TD. Als kanadische Bankaktie machen das beeindruckende Gewinnwachstum von TD, das Engagement auf dem US-Markt im Vergleich zu seinen Mitbewerbern und die allgemeine Stabilität sie zu einer ersten Wahl für Anleger.

Aktiensymbol: TD

Austausch: TSX

Marktkapitalisierung: $166.36B

P / E-Verhältnis: 10.78

Vierteljährliche Dividendenrendite: $ 0.79 / 3.46%

2. Royal Bank of Canada

Royal Bank (TSX:RY) ist Kanadas größte Bank nach Marktkapitalisierung und zweitgrößte nach Vermögenswerten. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in Montreal, wurde aber 1864 in Halifax gegründet. Royal Bank hat mehr als 85.000 Mitarbeiter in Kanada und auf der ganzen Welt, und mehr als 16 Millionen Kunden.

Die Royal Bank ist die 5. größte Bank in Nordamerika und profitiert von ihrer globalen Reichweite und Diversifizierung, wobei die Gewinne auf 5 verschiedene Segmente verteilt sind: Privatkundengeschäft (Privat- und Geschäftskunden), Kapitalmärkte, Vermögensverwaltung, Versicherungen und Treasury-Dienstleistungen.

Während andere kanadische Bankaktien zu einem bestimmten Zeitpunkt vorteilhafter sein können, können Anleger mit einer langfristigen Denkweise beim Kauf von Royal Bank-Aktien nie wirklich etwas falsch machen.

Aktiensymbol: RY

Börse: TSX

Marktkapitalisierung: $ 188.84B

KGV: 12.49

Vierteljährliche Dividendenrendite: $1.08/3.26%

3. Bank von Nova Scotia

Die Bank von Nova Scotia (TSX:BNS), allgemein bekannt als Scotiabank, ist mit knapp über 100 Mrd. US-Dollar Kanadas drittgrößte Bank nach Marktkapitalisierung. Wie die Royal Bank wurde sie 1832 in Halifax, Nova Scotia, gegründet. Die Scotiabank beschäftigt mehr als 90.000 Mitarbeiter und betreut weltweit mehr als 25 Millionen Kunden. Es ist insofern einzigartig, als es eine starke Präsenz in Lateinamerika, der Karibik und Europa hat. Tatsächlich stammen mehr als 50% der Gewinne des Unternehmens aus globalen Märkten.

Scotiabank hat eine gesunde Dividendenrendite von 4,34% und eine 10-jährige Dividendenwachstumssträhne auf der Dividendenaristokraten-Liste. Kanadas führende Online-Bank, Tangerine, ist eine Tochtergesellschaft der Scotiabank.

Aktiensymbol: BNS

Börse: TSX

Marktkapitalisierung: $ 100.76B

KGV: 11.58

Vierteljährliche Dividendenrendite: $0.90/4.34%

4. Bank of Montreal

Bank of Montreal (TSX:BMO) ist Kanadas viertgrößte Bank nach Marktkapitalisierung, hinter Scotiabank und vor CIBC. Es wurde bereits 1817 in Montreal, Quebec, gegründet, obwohl sich der Hauptsitz des Unternehmens heute in Toronto befindet. Während es eine bedeutende Präsenz in den USA hat. BMO erwirtschaftet den Großteil seines Umsatzes auf dem kanadischen Markt.

Das Unternehmen zeichnet sich durch seine beeindruckende Dividendengeschichte aus. Es ist die längste ununterbrochene Dividende in Kanada ausgezahlt, bei über 185 Jahren und zählen. BMO hat ein überdurchschnittliches Engagement in den Öl- und Gasmärkten, was das Wachstum einige Jahre lang bremste. Im Jahr 2020 erholte es sich jedoch nach dem mit COVID-19 verbundenen Marktcrash stark.

Aktiensymbol: BMO

Austausch: TSX

Marktkapitalisierung: $88.85B

P / E-Verhältnis: 12.81

Vierteljährliche Dividendenrendite: $ 1.06 / 3.09%

5. Canadian Imperial Bank of Commerce

Wie die TD Bank wurde die Canadian Imperial Bank of Commerce (TSX:CM) oder CIBC Mitte des 20.Jahrhunderts durch den Zusammenschluss zweier langjähriger Banken gegründet: der Canadian Bank of Commerce und der Imperial Bank of Canada. Es ist die fünftgrößte Bank in Kanada mit einer Marktkapitalisierung von knapp über 66 Milliarden US-Dollar.

Historisch gesehen hat CIBC seine Konkurrenten untertroffen, aber sein Umsatz- und Gewinnwachstum in den letzten Jahren verbessert. Es handelt derzeit mit einer Prämie im Vergleich zum historischen Durchschnitt.

Aktiensymbol: CM

Börse: TSX

Marktkapitalisierung: $ 66.73B

KGV: 11.47

Vierteljährliche Dividendenrendite: $1.46/3.90%

6. National Bank

National Bank (TSX:NA) ist die 6. Bank unter Kanadas Big Six. Obwohl es sich um eine Nationalbank mit globaler Präsenz handelt, stammt der Großteil ihrer Einnahmen aus der Provinz Quebec. Sie sind die größte Bank in dem Quebec-Markt. Nationalbank hat mehr als 21.000 Mitarbeiter und 2 Millionen Kunden.

Wie die anderen Banken auf unserer Liste werden die Einnahmen der Nationalbank in mehreren Bankensegmenten erzielt, darunter Privat- und Geschäftsbanken, Wertpapiere, Vermögensverwaltung und Versicherungen. Die Nationalbank bietet ein starkes Kapitalwachstumspotenzial sowie eine solide Dividendenrendite.

Aktiensymbol: NA

Börse: TSX

Marktkapitalisierung: $ 35.29B

KGV: 12.86

Vierteljährliche Dividendenrendite: $0.71/2.72%

7. Kanadische Westbank

Kanadische Westbank (TSX:CWB) gehört nicht zu den Big 6 Banken es ist viel kleiner als die anderen Banken auf unserer Liste, mit einer Marktkapitalisierung von nur $ 3.53B. Dennoch bietet das Unternehmen eine starke Performance und ist Mitglied der Dividendenaristokraten. CWB hat seinen Sitz in Edmonton, Alberta. Während der größte Teil seines Geschäfts in Westkanada stattfindet, expandiert es nach Osten, mit einer Niederlassung, die kürzlich in der Nähe von Toronto, Ontario, eröffnet wurde. Die Aktien der Canadian Western Bank sind volatiler als die der Großbanken, aber sie haben ihre Dividende in 28 aufeinanderfolgenden Jahren gesteigert, eine beeindruckende Leistung.

Aktiensymbol: CWB

Austausch: TSX

Marktkapitalisierung: $3.53B

KGV: 11,74

Vierteljährliche Dividendenrendite: $0.29/2.87%

Common Dividend Stock Terms

Wenn Sie neu in Aktien investieren, sind Sie möglicherweise mit einigen der in diesem Artikel verwendeten Begriffe nicht vertraut. Um zu helfen, habe ich eine kurze Beschreibung von einigen von ihnen unten aufgenommen:

Aktiendividende: Eine Aktiendividende ist eine Zahlung an Investoren aus den Gewinnen eines Unternehmens, über den Kapitalgewinn einer Aktie hinaus. Der Verwaltungsrat des Unternehmens bestimmt den Dividendensatz, den er an die Aktionäre auszahlt. Nicht alle Aktien zahlen eine Dividende. Eine Liste der besten Dividendenaktien in Kanada finden Sie in der Liste der Dividendenaristokraten.

Dividendenwachstumsrate: Die Rate, mit der ein einzelnes Unternehmen seine Dividendenausschüttung erhöht, ausgedrückt als annualisierter Prozentsatz. Banken haben eine Erfolgsbilanz bei der konsequenten Erhöhung ihrer Dividende.

Dividendenausschüttungsquote: Bestimmt, wie viel des Nachsteuergewinns eines Unternehmens an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Im Allgemeinen ist eine Dividendenausschüttungsquote zwischen 30% und 50% ideal, aber das Verhältnis variiert je nach Branche.

Dividendenrendite: Ein Verhältnis, das zeigt, wie viel ein Unternehmen in Dividenden im Verhältnis zu seinem Aktienkurs auszahlt. Die Dividendenrendite wird berechnet, indem die pro Aktie gezahlten Dividenden durch den Aktienkurs pro Aktie dividiert werden.

Abschließende Gedanken zu den besten kanadischen Bankaktien

Der Bankensektor ist ein großartiger Ort für kanadische Investoren, um ihr Geld zu setzen; Seine starke Geschichte legt nahe, dass Sie Kapitalwachstum, Dividendenerhöhungen und stabile Einnahmen erwarten können. TD Bank oder RBC sind gute Startplätze, wenn Sie nur eine Canadian Bank Aktie kaufen können, während Canadian Western Bank oder National Bank große kostenlose Bestände machen. Aber unter dem Strich können Sie nichts falsch machen, wenn Sie in eine der großen Banken investieren.