Ganesh Murthy, CFO, Dell Services
Det Indiske Formueforvaltningsmarked er på en vedvarende vækstvej i betragtning af Indiens langsigtede økonomiske udsigter, positiv demografi, stigende indkomstniveauer og nuværende lav penetration. Indien er i øjeblikket rangeret blandt de Top 10 nationer med hensyn til den samlede private formue, der afholdes i henhold til Capgeminis Verdensformuerapport. Den samlede formue hos indiske individer med høj nettoværdi (HNI)
(dvs. personer med investerbare aktiver på $ 1 million eller mere) forventes at vokse med en CAGR på 27 procent i løbet af de næste fem år til ca.Rs. 400 billioner.
dette kombineret med et robust BNP-skøn fra IMF på 7.5 procent i 2016 og 2017 og voksende tildeling til finansielle aktiver af HNIs, lover godt for den indiske Formueforvaltningsindustri.
betydningen af formueforvaltning i Indien:
selvom 8 procent af den samlede befolkning i Indien repræsenterer 45 procent af den samlede formue, tager kun 20 procent velhavende familier råd fra formueforvaltere. Dette antal vokser dog støt, efterhånden som flere og flere klienter søger rådgivning til:
1) Asset Management
2) Finansiel planlægning (specifikke kortsigtede og langsigtede mål)
3) skatteplanlægning
4) ejendomsplanlægning
omkring 69 procent af den samlede HNI-befolkning i Indien er under 55 år. Denne befolkning Søger en formueforvalter, da de hverken har ekspertisen eller tiden til at overvåge deres investeringer.
udviklende landskab i Formueforvaltningsindustrien i Indien:
med den voksende befolkning i HNIs uden for tier 1-byer bliver penetration og adgang til tjenester en voksende udfordring. Med teknologi er den primære drivkraft for virksomheder, der er mindre og mindre affinitet at være bundet til en bestemt geografisk placering. Dette har gjort brug af teknologi til at levere løsninger til HNIs en meget vigtig del af udbuddet, da omkostningerne ved at levere service i tier 2 og tier 3 placeringer bliver vanskelige. Langsomt og støt rigdom Management virksomheder er at finde teknologiløsninger til at tilbyde rådgivning ved hjælp af Robo rådgivere. Disse computer drevne asset allocation modeller kan gøre de verdslige job af grundlæggende asset allocation med lethed. Imidlertid, til løsninger med høj involvering som skatteminimeringsstrategier, ejendomsplanlægning osv. vil fortsætte med at ske med menneskelig indgriben. Med hensyn til tilbud, Familiekontorløsninger og ejendomsplanlægning er i stigende grad efterspurgt, da flere og flere familiedrevne virksomheder ser den næste generation, der ønsker at starte på ny og ikke nødvendigvis fortsætte med den traditionelle familievirksomhed.
et andet aspekt af note er fremkomsten af massen velhavende. Med stigende urbanisering og organiserede job (det er førende inden for dette aspekt) er flere og flere familier i stand til at generere overskudsindtægter og vil gerne kanalisere dette til produktive investeringer og ikke kun besparelser
i banker.
fremtidige muligheder for formueforvaltning i Indien:
formueforvaltning industrien i Indien er stadig i en meget spirende fase. Branchen bevæger sig langsomt og gradvist fra en størrelse, der passer til alle modeller til et mere tilpasset tilbud. Dette suppleres med teknologi til at tage sig af de ikke-kerneaktiviteter. Så højt som 25.5 procent HNI-befolkning i Asien og Stillehavsområdet (tidligere Japan) bruger kredit til at forbedre deres afkast. Derfor er der øget pres på udlån og kredit løsninger til HNIs. Fremdriften på tilpasning, teknologiafhængighed, behov for udlånsløsninger og stigende opmærksomhed og fremdrift på finansielle aktiver i forhold til fysiske aktiver skaber store muligheder for Formueforvaltningsindustrien i Indien. Da investorer og produkter udvikler sig over tid, kan industrien
positionere sig for at kunne imødekomme specifikke behov hos kunder på tværs af situationer.
hvilken succes kan en formueforvaltning bringe ind i en organisation, og hvor relevant er dens rolle?
hele begrebet formueforvaltning ændrer sig konstant. Kundernes forventninger ændrer sig konstant, og evnen til at levere differentieret service mindskes konstant. Når det er sagt, leveres den vigtigste differentierede service af engagement med organisationer og HNI ‘ er på forskellige niveauer. Organisationer og HNI ‘ er ønsker konstant at fokusere mere på deres respektive ekspertiseområder, mens de forlader aktiviteter som økonomisk planlægning, skatteplanlægning osv. til eksperterne. Organisationer ønsker et overblik over deres investeringer; ønsker højere tilpassede tilbud og har brug for nem adgang til kredit og mange sådanne differentierede tilbud. Rigdom Management virksomheder med deres evne til at give one stop shop for alle disse krav spare en masse omkostninger, tid og energi til deres kunder.