2021 er det niende år Stockspot har undersøgt Australiens største superfonde til vores årlige Fat Cat Funds-rapport.
vi rapporterer om de bedste superfonde ved at sammenligne ~600 multi-asset investeringsmuligheder, der tilbydes af Australiens største 100 superfonde for at finde de bedste superfonde – og de værste. Midlerne blev vurderet på, hvordan de presterede, efter gebyrer, sammenlignet med andre superoptioner med lignende risiko over fem år.
Hent rapporten nu for at se, hvordan din fond sammenligner, eller fortsæt med at læse en oversigt over vores forskning.
- top performing super funds – Fit Cat Funds
- værste performing super funds – Fat Cat Funds
- bedste performing aggressive vækst super funds
- bedste performing vækst super funds
- bedste performing balanced super funds
- bedste performing moderate super funds
- industri vs retail super fund performance
- hvordan sammenligner stockspot?
- bedste superfonde 2021
- 2021 Gold Fit Cat Fund – priser-Unisuper og kantas Super
- 2021 Sølv Fit Cat Fund pris-AustralianSuper og Fiducian Super
- 2021 Super, Ioof, Holden og AMG
- værste superfonde 2021
- sidste sted: OnePath
- Second last place: AMP
- tredje sidste plads: MLC, Surich og Energy Industries Superannuation Scheme (EISS)
- sammenligning af forskellige superfondskategorier
- bedste og værst præsterende aggressive vækst superfonde
- bedste og dårligst præsterende vækst super funds
- bedste og dårligst ydende afbalancerede superfonde
- bedste og dårligst udførte moderate superfonde
- industri vs retail super fund performance
- større superfonde klarer sig ikke bedre
- Sammenlign din superannuationsfond med at investere med Stockspot
- lavere gebyrer-industrifonde har næsten 40% lavere gebyrer end den gennemsnitlige detailfond. Ikke at have et profitmotiv betyder, at de ikke er profitdrevne, men det betyder ikke, at de alle er “lave omkostninger”.
- aktivallokering – industrifonde har tendens til at have en højere allokering til unoterede aktiver såsom ejendom, infrastruktur og kapitalfonde, der har haft et stærkt afkast på det seneste.
- du kan skifte din superfond, fordi der er nogle superfonde, der tilbyder indekserede superindstillinger med lave gebyrer og ensartet ydelse.
- hvis du er klar til at investere uden for din superannuation, er indeksering af lave omkostninger en anden måde for australiere at få ensartede afkast.
bedste superfonde 2021
2021 Gold Fit Cat Fund – priser-Unisuper og kantas Super
i 2021 tog Unisuper Gold Fit Cat Fund-prisen for andet år i træk for de mest effektive midler over fem år. Unisuper er en af de største superfonde i Australien, der administrerer over $100B for sine 450.000+ medlemmer. Det deler prisen i år med kantas Super, da deres virksomheds superannuationsplan for dets personale havde fire Fit Cat-midler.
Unisuper Fit Cat Fund Options
UniSuper – høj vækst
UniSuper – bæredygtig høj vækst
UniSuper – bæredygtig afbalanceret
UniSuper-afbalanceret
KVANTAS super FIT kat fond optioner
Kvantas Super-vækst
Kvantas Super-balanceret
Kvantas Super-Glidepath: Destination
kantas Super-konservative
2021 Sølv Fit Cat Fund pris-AustralianSuper og Fiducian Super
sølvprisen går til både AustralianSuper og Fiducian Super med fire Fit Cat fonde hver. AustralianSuper er ikke fremmed for Stockspot Fit Cat Fund-priserne efter at have udtaget Bronsprisen i 2020, mens Fiducian (en detailsuperfond med over $2b i aktiver) optræder første gang på vores liste.
AUSTRALIENSUPER FIT Cat FUND OPTIONS
Australiensuper-balanceret
Australiensuper-konservativ afbalanceret
Australiensuper – stabil
FIDUCIAN SUPER FIT CAT FUND OPTIONS
Fiducian Super-Ultra vækstfond
Fiducian Super-balanceret fond
Fiducian Super – Capital Stable Fund
2021 Super, Ioof, Holden og AMG
prisen bliver delt mellem flere superannuation udbydere i år. Efter at have taget sølvprisen sidste år, deler IOOF Bronsprisen med bevidst Super, Holden Corporate Super plan og AMG Super.
bevidst SUPER FIT CAT FUND optioner
bevidst Super – høj vækst
bevidst Super-vækst
IOOF super FIT Cat FUND OPTIONS
Ioof-Multimiks afbalanceret vækst
Ioof-Multimiks kapital stabil
HOLDEN SUPER FIT Cat FUND optioner
Holden medarbejdere Superannuationsfond-forsigtig
Holden medarbejdere Superannuationsfond-konservativ
AMG SUPER FIT CAT FUND muligheder
AMG Super – AMG afbalanceret
AMG Super-AMG Kapitalstabil
hvad havde de tre øverste superfonde til fælles? Lave gebyrer!
på trods af at de havde forskellige investeringsstrategier, var den ene faktor, som disse fonde alle havde til fælles, investeringsgebyrer på omkring 1% eller derunder.
tillykke til vores Fit Cat Fund vindere for 2021. Glem ikke at kontrollere deres præstationer i vores Fat Cat Funds-rapport næste år.
værste superfonde 2021
sidste sted: OnePath
Onepath har toppet vores liste for de mest fede Kattefonde med en samlet sum på 10 underpresterende muligheder og har været i kategorien Fat Cat Fund i ni år i træk. Sidste år opfordrede vi Ioof (Onepaths forældreejer og 2021 Fit Cat Bronspris) til at se for at sænke sine gebyrer og forbedre deres præstationer, men det ser ud til, at de foretrækker at holde dyre fondsmuligheder og medlemmer låst i underpresterende midler til deres egen fordel.
ONEPATH FAT CAT FUND OPTIONS
OnePath – OptiMix Balanced
OnePath – Managed Growth
OnePath – Active Growth
OnePath – OptiMix Growth Trust
OnePath – OptiMix High Growth
OnePath – OptiMix Moderate
OnePath – Tax Effective Income
OnePath – OptiMix Conservative
OnePath – Conservative
OnePath – Balanced
Second last place: AMP
AMP kom på 2.pladsen med 6 fede Kattefonde. Amps aktiekurs er faldet med næsten 80%, siden vi offentliggjorde den første Fat Cat Funds-rapport i 2013, efter at have været igennem fem forskellige administrerende direktører, og milliarder er trukket tilbage fra underpresterende AMP-produkter. Mens de er forbedret fra sidste års guldvinder, har deres komplekse og legacy suite af produkter (som de søger at rationalisere) ført til deres død på endnu et år i Fat Cat list.
se vores AMP Fat Cat Fund video produceret i partnerskab med Chaser tilbage i 2016
amp FAT CAT FUND optioner
AMP – FS – AMP Capital Multi-Asset
AMP – FLS – fremtidige retninger konservativ
AMP – FLS – professionel konservativ
AMP – FS – Schroder Real Return
amp – FLS – amp konservativ
amp – FS – super let konservativ
amp – FS – amp capital multi-asset
tredje sidste plads: MLC, Surich og Energy Industries Superannuation Scheme (EISS)
Bronsprisen for tredje sidste plads deles blandt de større formueforvaltere i MLC og Surich på grund af deres komplekse produktsuite, høje gebyrer og dårlige investeringsmuligheder. MLC er i en lignende position som OnePath, der erhverves af en Fit Cat i ioof. Interessant nok modtog EISS også prisen for Bronsfedtkat som den offentlige superannuationsfond for tre investeringsmuligheder, der underpresterede.
MLC FAT CAT FUND optioner
MLC-Inflation Plus-assertiv portefølje
MLC-Inflation Plus-konservativ portefølje
MLC-Inflation Plus-moderat portefølje
options
options-forvaltet vækst
options-balanceret
options-Kapitalstabil
energiindustrier Superannuationsordning (EISS) FAT CAT FUND optioner
energiindustrier Superannuationsordning (EISS) – Balanceret (MySuper)
energiindustrier Superannuationsordning (EISS) – konservativ
energiindustrier Superannuationsordning (EISS) – konservativ afbalanceret
vil du sammenligne din super endnu mere? Læs hele 2021 Fat Cats Fund-rapporten her.
sammenligning af forskellige superfondskategorier
superfonde, der blev analyseret af Stockspot, går under mange navne: afbalanceret, diversificeret, moderat konservativ, moderat og kapitalstabil.
investorer skal være forsigtige med at forstå aktivblandingen i deres fond, ikke stole på, hvordan den er blevet navngivet.
Find ud af mere om, hvordan du vælger den rigtige superfond.
bedste og værst præsterende aggressive vækst superfonde
Aggressive vækst superfonde er fonde med mindst 80% i vækstaktiver som aktier og ejendom og generelt målrettet mod investorer med en meget lang investeringshorisont, da de kan være meget ustabile på kort sigt.
de mest effektive aggressive vækst superfonde havde meget lidt i defensive aktiver som obligationer og kontanter. Dette hjalp dem med at opnå afkast på 12-15% p.A. over fem år, da vækstaktiver har haft et stærkt afkast i de senere år på trods af COVID-19-faldet.
det skal bemærkes, at den tilsvarende Vanguard-indeksfond stadig slog 86% af højvækstfonde i løbet af de sidste fem år.
OnePath fremhævede stærkt i Fat Cat Fund liste med fem af de værste 10 udfører midler. I mellemtiden industri fonde (f. eks. UniSuper) tog det meste af top 10 ud og udførte aggressive superfonde.
| TOP 10 AGGRESSIVE vækstfonde | 5 års afkast (P. A.) | |
| MLC-horisont 7 accelereret vækstportefølje | 14.9% | |
| UniSuper – høj vækst | 13.5% | |
| UniSuper-bæredygtig høj vækst | 13.2% | |
| Udstyrsuper-vækst Plus | 12.7% | |
| Fiducian Super-Ultra vækstfond | 12.5% | |
| Hostplus-aktier Plus | 12.3% | |
| CBUS – høj vækst | 12.1% | |
| NGS Super-Share Plus | 11.9% | |
| bevidst superhøj vækst | 11.8% | |
| Plum Super-forblandet aggressiv | 11.7% |
| bund 10 AGGRESSIVE vækstfonde | 5 års afkast (P. A.) | |
| e – mail: info (at) |
5.3% | |
| OnePath-styret vækst | 5.6% | |
| OnePath-aktiv vækst | 5.7% | |
| MLC-Inflation Plus-assertiv portefølje | 6.3% | |
| Colonial First State (CFS) Rollover & Superannuation-fremtidige ledere | 6.4% | |
| OnePath-optimering af vækst | 6.5% | |
| Danmark-styret vækst | 6.6% | |
| Super-balanceret (MySuper) | 7.0% | |
| Energiindustriens Superannuationsordning (EISS) – afbalanceret (MySuper) | 7.4% | |
| OnePath-høj vækst | 7.6% |
aggressiv vækst superfonde: gennemsnitligt gebyr & afkast
de nederste midler i denne kategori havde typisk Flere kontanter og obligationer, dårlige bedre end aktive ledere og højere gebyrer. Det gennemsnitlige gebyr i denne kategori var 2.3%, hvilket trak ydeevnen ned til 5.3-7.6% p.a.
her kan sammenhængen mellem gebyrer og afkast tydeligt ses.
| gennemsnitligt gebyr (P. A.) | gennemsnitlig 5 års returret (P. A.) | |
| Top 10 | 1.2% | 12.7% |
| bunden 10 | 2.3% | 6.5% |
bedste og dårligst præsterende vækst super funds
vækst super funds har 60-80% i vækstaktiver som aktier og ejendom, og ligesom aggressive vækstfonde er de generelt rettet mod yngre investorer med en lang investeringshorisont, da de kan være ret volatile på kort sigt.
industrifonde som HESTA, UniSuper, bevidst Super og australsk Super var i top 10 vækst super fonde.
de mest effektive midler i denne gruppe havde en relativt lille (23,5%) allokering til obligationer og kontanter. Dette gjorde det muligt for dem at returnere 9.4-11.8% p.A. over fem år, med den højere tildeling til vækstinvesteringer, der hjalp dem med at nyde et stærkt par års afkast.
det skal bemærkes, at en simpel indeksfond stadig slog 90% af alle vækstfonde i løbet af de sidste fem år.
| Top 10 vækst Super Funds | 5 års afkast (P. A.) | |
| HESTA-bæredygtig vækst | 11.8% | |
| Australsk Superbalanceret | 10.4% | |
| UniSuper-bæredygtig afbalanceret | 10.2% | |
| Fiducian-balanceret | 9.9% | |
| bevidst Super-vækst | 9.8% | |
| Ioof-Multimiks afbalanceret vækst | 9.7% | |
| UniSuper-afbalanceret | 9.6% | |
| Luthersk Superbalanceret vækst (MySuper) | 9.5% | |
| Victorian Superannuation-vækst (MySuper) | 9.5% | |
| Super-vækst | 9.4% |
| bund 10 vækst SUPER FUNDS | 5 års afkast (P. A.) | |
| AMP-FS-amp Capital Multi-Asset | 3.6% | |
| OnePath-optimering moderat | 3.9% | |
| OnePath-OnePath skat effektiv indkomst | 4.0% | |
| energiindustrier Superannuationsordning (EISS) – konservativ | 4.2% | |
| Danmark-balanceret | 4.5% | |
| Aon-smartMonday MySuper-alder 65 | 5.6% | |
| evig Rigdomfokus-evig diversificeret vækst | 5.7% | |
| MyLifeMyMoney-Retiplus | 5.8% | |
| energiindustrier Superannuationsordning (EISS) – konservativ afbalanceret | 5.8% | |
| Ara Pensionsfond-vækst | 5.9% |
vækst super funds: gennemsnitligt gebyr & afkast
Retail super funds som AMP, OnePath og Surich udførte det værste ud af vækst super funds. De nederste midler i denne gruppe havde typisk en højere (33%) tildeling til kontanter og obligationer og høje gebyrer på 1.8% i gennemsnit. Dette trak deres præstation ned til 3,6-5,9% p. a.
| gennemsnitligt gebyr (P. A.) | gennemsnitlig 5 års returret (P. A.) | |
| Top 10 vækst super fonde | 1.1% | 10.0% |
| bunden 10 vækst super fonde | 1.8% | 4.9% |
Hent Fat Cat Funds-rapporten for at dykke dybere ned i de bedste og dårligst ydende superfonde i Australien
bedste og dårligst ydende afbalancerede superfonde
afbalancerede superfonde er fonde med 40-60% i vækstaktiver som aktier og ejendom og generelt målrettet mod investorer i firserne og halvtredserne med en mellemlang til lang investeringshorisont.
de bedste kunstnere i denne gruppe havde en tildeling på 43% Til fast indkomst og kontanter. Dette hjalp dem med at opnå afkast på 6,4-8% p.a. over fem år.
en simpel Vanguard indeksfond slog imidlertid ekstraordinære 95% af afbalancerede midler i løbet af de sidste fem år.
| TOP 10 BALANCED SUPER FUNDS | 5 års afkast (P. A.) | |
| Australsk Super-konservativ afbalanceret | 8.0% | |
| AMG Super-balanceret | 7.6% | |
| Colonial første stat-FirstChoice Multi-indeks moderat | 7.3% | |
| Super-Balanceret | 7.2% | |
| Super-Svævebanen: Destination | 7.2% | |
| Livstidsfokus 2 | 6.8% | |
| Lokale Myndigheder Superbalanceret | 6.7% | |
| Lgiasuper-Balanceret | 6.5% | |
| Holden Medarbejdere Super-Forsigtige | 6.5% | |
| legalsuper-konservativ afbalanceret | 6.4% |
| bund 10 afbalanceret SUPER fonde | 5 års afkast (P. A.) | |
| København-Capital Stable | 2.5% | |
| OnePath-Conservative | 2.6% | |
| OnePath-konservative | 2.7% | |
| MLC-Inflation Plus-konservativ portefølje | 2.9% | |
| Plum Super – Pre-mixed Conservative | 3.9% | |
| AON – smartMonday MySuper – Age 75 and above | 3.9% | |
| MLC – MLC Inflation Plus – Moderate Portfolio | 4.0% | |
| OnePath – Balanced | 4.1% | |
| Club Plus – Conservative Balanced | 4.1% | |
| Perpetual WealthFocus – Perpetual Conservative Growth | 4.2% |
balancerede superfonde: gennemsnitligt gebyr & retur
fonde som Onepath og MLC udførte det værste ud af afbalancerede superfonde. De nederste midler i denne gruppe havde typisk en tildeling på 41% til defensive aktiver som obligationer og kontanter. Dette kombineret med deres høje gebyrer trak deres præstationer ned til 2,5-4,2% p. a.
| gennemsnitligt gebyr (P. A.) | gennemsnitlig 5 års returret (P. A.) | |
| Top 10 afbalancerede superfonde | 0.9% | 7.0% |
| bunden 10 afbalanceret super midler | 1.8% | 3.5% |
bedste og dårligst udførte moderate superfonde
Moderate superfonde er fonde med 20-40% I vækstaktiver som aktier og ejendom og generelt målrettet mod ældre investorer med en kort til mellemlang investeringshorisont, da de er relativt stabile på kort sigt.
industri-og offentlige midler udgjorde næsten halvdelen af de 10 bedste Fit Cat-fonde.
de mest effektive midler i denne gruppe havde en tildeling på 64% til obligationer og kontanter. Dette hjalp dem med at opnå afkast på 4,8-6% p.a. over fem år.
de bundpræsterende midler i denne gruppe havde typisk en lidt højere allokering til kontanter og obligationer samt højere gebyrer. Dette reducerede deres præstationer til 3-4% p.a, hovedsageligt for detailfonde som AMP og virksomhedsplaner for de store store banker som f. eks. Overraskende nok en af vores Fit-katte i 2020 havde super en fond på listen over fede katte til den moderate kategori.
| TOP 10 MODERATE superfonde (FAT CAT FUNDS) | 5 års afkast (P. A.) | |
| Australiensuper-stabil | 6.0% | |
| Fiducian Super-Capital Stable Fund | 5.5% | |
| NESS superstabil | 5.5% | |
| Super-konservative | 5.4% | |
| AMG Super-kapital stabil | 5.4% | |
| super forsigtigt personale | 5.3% | |
| medier superstabil | 5.2% | |
| Holden medarbejdere Super-konservative | 4.9% | |
| Guild Pensionsfond-konservativ | 4.8% | |
| ioof-Multimiks kapital stabil | 4.8% |
| bund 10 afbalancerede superfonde (FAT CAT FUNDS) | 5 års afkast (P. A.) | |
| Ara Pensionsfond-defensiv | 3.2% | |
| AMP-FLS-fremtidige retninger konservative | 3.2% | |
| AMP-FLS – professionel konservativ | 3.3% | |
| AMP-FS-Schroder Real Return | 3.3% | |
| Super-Lifetime Sustain 2 | 3.4% | |
| amp – FLS-amp konservativ | 3.5% | |
| Superkonservative Bank Group | 3.9% | |
| AMP-FS-Super let konservativ | 3.9% | |
| Asgard – mysuper-life stage 1940 ‘ erne | 3.9% | |
| Australske personale Super-Smart valg konservative | 4.0% |
Moderate superfonde: gebyrer og ydeevne
på grund af det lavere afkast fra moderate superfonde skal ældre australiere og pensionister i superstrategier med lavere risiko være endnu mere følsomme over for gebyrer.
Sammenlign gebyrerne for de bedst presterende moderate superfonde med de dårligst presterende:
| gennemsnitligt gebyr (P. A.) | gennemsnitlig 5 års returret (P. A.) | |
| Top 10 | 0.9% | 5.3% |
| bunden 10 | 1.2% | 3.5% |
industri vs retail super fund performance
industrifonde (og offentlige midler) fortsætter med at gøre det bedre end detailfonde. Årsagen til dette skyldes:
Store detailfonde fra AMP og OnePath dominerede Fat Cat-midlerne, hvor størstedelen af bunden 10 fonde er en detailfond. Det fælles tema er, at disse midler opkræver højere end gennemsnitlige gebyrer.
de bundpræsterende midler i denne gruppe havde typisk også en større tildeling til kontanter og obligationer og højere gebyrer.
Læs mere om sammenligning af industri superfonde
Superannuation Sammenligning: vores Analyse
mange superannuationsfonde indekserer ikke
både Stockspot og Vanguard-indeksfondens muligheder har slået den gennemsnitlige Industrifond og cirka 90% af midlerne i alt efter gebyrer og skatter. Dette skyldes i høj grad den sammensatte effekt af lavere gebyrer.
derudover kan superannuation ledere nemt få adgang til lave omkostninger indeksfonde, men mange vælger ikke at. Vi mener, at dette skyldes, at der stadig er enorme interessekonflikter i branchen.
kilde: Stockspot, Vanguard diversificeret indeksfond præstation efter alle gebyrer og skatter baseret på en akkumulation super konto
superfonde vil hellere betale sig selv – deres store hold af fondsforvaltere, analytikere og aktivkonsulenter – på trods af beviset for, at de ikke tilføjer nogen værdi til super fund investeringsafkast.
større superfonde klarer sig ikke bedre
Super funds medlemmer nyder ikke altid fordele ved at deltage i større fonde. I mange tilfælde er der ekstra omkostninger, når midlerne vokser, hvilket fører til højere gebyrer pr. Dette skyldes omkostningerne ved ældre administrationssystemer og aktiv investering.
der er flere store fonde, der er fede Kattefonde, og de er normalt mellem $20 milliarder og $50 milliarder i størrelse. De bedst præsterende midler har tendens til enten at være mellem $5 og $20 milliarder eller over $50 milliarder i størrelse.
vi forventer mere konsolidering og fusion i branchen, efter at vi allerede har set lignende som Super og Sunsuper, Hostplus og Statsomfattende, ud over bevidst Supers nylige erhvervelse af First State Super, VicSuper og Super, at blive en af de største superannuationsfonde i Australien. Find ud af, hvordan du vælger den rigtige superfond her.
Sammenlign din superannuationsfond med at investere med Stockspot
tabellen nedenfor sammenligner den gennemsnitlige superfondsydelse på tværs af vækst, afbalancerede og moderate strategier.
jo mere konservativ porteføljen er, desto sværere er det at slå en indeksfondsportefølje.
| gennemsnitlig super FUND 5 års returret (P. A.) | STOCKSPOT 5 års returret efter gebyrer og skatter (P. A) | STOCKSPOT samlet præstation | |
| vækst | 7.7% | 11.5% (Topas) 10, 1% (smaragd) |
Top 1% |
| balanceret | 5.4% | 8.9% (turkis) 8.2% (Sapphire) |
Stockspots porteføljer slår alle afbalancerede superannuationsfonde |
| moderat | 4.4% | 7.2% (Amethyst) | Stockspots porteføljer slog alle moderate superannuationsfonde |
hvis du ikke er tilfreds med din superannuation, har du et par muligheder: