2021 je devátým rokem Stockspot zkoumal největší australské super fondy pro naši výroční zprávu o fondech Fat Cat.
uvádíme zprávy o nejvýkonnějších super fondech porovnáním ~600 investičních možností s více aktivy nabízených největšími australskými 100 super fondy, abychom našli nejlepší super fondy – a nejhorší. Fondy byly hodnoceny podle toho, jak si vedly, po poplatcích, ve srovnání s jinými super možnostmi podobného rizika za pět let.
Stáhněte si zprávu a podívejte se, jak váš fond porovnává, nebo si přečtěte shrnutí našeho výzkumu.
- nejvýkonnější super fondy-Fit Cat fondy
- nejhorší super fondy-Fat Cat fondy
- nejvýkonnější agresivní růstové super fondy
- nejvýkonnější růstové super fondy
- nejvýkonnější vyvážené super fondy
- nejvýkonnější střední super fondy
- průmysl vs maloobchodní výkon super fondů
- jak se Stockspot porovnává?
- nejlepší super fondy 2021
- 2021 Gold Fit Cat Fund Awards-Unisuper a Qantas Super
- 2021 Silver Fit Cat Fund Award-AustralianSuper a Fiducian Super
- 2021 Bronze Fit Cat Fund Awards-Aware Super, IOOF, Holden a AMG
- nejhorší super fondy 2021
- poslední místo: OnePath
- Second last place: AMP
- třetí poslední místo: MLC, Curych a energetický průmysl Superannuation Scheme (EISS)
- srovnání různých kategorií superfondů
- nejlepší a nejhorší agresivní růstové super fondy
- nejlepší a nejhorší růstové super fondy
- nejlepší a nejhorší vyvážené super fondy
- nejlepší a nejhorší výkon střední super fondy
- průmysl vs retail super fund performance
- větší super fondy nemají lepší výkon
- Porovnejte svůj penzijní fond s investováním pomocí Stockspot
- nižší poplatky-průmyslové fondy mají téměř o 40% nižší poplatky než průměrný retailový fond. Nemít motiv zisku znamená, že nejsou řízeny ziskem, ale to neznamená, že jsou všechny „nízké náklady“.
- alokace aktiv-průmyslové fondy mají tendenci mít vyšší alokaci neuvedených aktiv, jako jsou nemovitosti, infrastruktura a soukromý kapitál, které se v poslední době těší silným výnosům.
- můžete přepnout svůj super fond, protože existují některé super fondy, které nabízejí indexované super možnosti s nízkými poplatky a konzistentním výkonem.
- pokud jste připraveni investovat mimo své penzijní připojištění, indexování nízkých nákladů je dalším způsobem, jak Australané získat konzistentní výnosy.
nejlepší super fondy 2021
2021 Gold Fit Cat Fund Awards-Unisuper a Qantas Super
v roce 2021 získal Unisuper ocenění Gold Fit Cat Fund award za druhý rok po sobě za nejvýkonnější fondy za pět let. Unisuper je jedním z největších super fondů v Austrálii, který spravuje více než $100b pro své 450,000 + členy. Ocenění letos sdílí s Qantas Super, protože jejich firemní plán penzijního připojištění pro své zaměstnance měl čtyři fondy Fit Cat.
Možnosti fondu UniSuper Fit Cat
UniSuper-vysoký růst
UniSuper-udržitelný vysoký růst
UniSuper-udržitelný vyvážený
UniSuper-vyvážený
možnosti fondu QANTAS SUPER FIT CAT
Qantas Super-Growth
Qantas Super-Balanced
Qantas Super-Glidepath: Cíl
Qantas Superkonzervativní
2021 Silver Fit Cat Fund Award-AustralianSuper a Fiducian Super
Silver award jde do obou AustralianSuper a Fiducian Super se čtyřmi Fit Cat fondů každý. AustralianSuper není cizí cenám Stockspot Fit Cat Fund, které získaly bronzovou cenu v roce 2020, zatímco Fiducian (maloobchodní super fond s aktivy přes $2b) se poprvé objevuje v našem seznamu.
AUSTRALIANSUPER FIT CAT možnosti fondu
AustralianSuper-Balanced
AustralianSuper-Conservative Balanced
AustralianSuper-Stable
FIDUCIAN SUPER FIT CAT možnosti fondu
Fiducian Super-Ultra růstový fond
Fiducian Super-vyvážený fond
Fiducian Super-kapitál stabilní fond
2021 Bronze Fit Cat Fund Awards-Aware Super, IOOF, Holden a AMG
Bronzová cena je sdílena mezi více poskytovatelé penzijního připojištění v letošním roce. Poté, co loni získal stříbrnou cenu, IOOF sdílí bronzovou cenu s Aware Super, Holden Corporate Super plan a AMG Super.
AWARE SUPER FIT CAT možnosti fondu
Aware Super-vysoký růst
Aware Super-růst
možnosti fondu IOOF SUPER FIT CAT
IOOF-MultiMix Balanced Growth
IOOF-MultiMix Capital Stable
HOLDEN SUPER FIT CAT možnosti fondu
Holden zaměstnanci penzijní fond-opatrný
Holden zaměstnanci penzijní fond-konzervativní
možnosti fondu AMG SUPER FIT CAT
AMG Super-AMG Balanced
AMG Super-AMG Capital stabilní
co měly první tři super fondy společného? Nízké poplatky!
přestože mají různé investiční strategie, jediným faktorem, který měly všechny tyto fondy společné, byly investiční poplatky ve výši přibližně 1% nebo nižší.
Gratulujeme našim výhercům fondu Fit Cat pro rok 2021. Nezapomeňte se podívat na jejich výkon v naší zprávě o fondech Fat Cat pro příští rok.
nejhorší super fondy 2021
poslední místo: OnePath
Onepath překonal náš seznam pro nejvíce fondy Fat Cat s celkovým počtem 10 nedostatečně výkonných možností a byl v kategorii Fat Cat Fund již devět let v řadě. V loňském roce jsme vyzvali IOOF (mateřský vlastník OnePath a 2021 Fit Cat Bronze Award), aby se pokusili snížit své poplatky a zlepšit svůj výkon, ale vypadá to, že dávají přednost tomu, aby drahé možnosti fondů a členové byli uzamčeni v nedostatečně výkonných fondech pro svůj vlastní prospěch.
ONEPATH FAT CAT FUND OPTIONS
OnePath – OptiMix Balanced
OnePath – Managed Growth
OnePath – Active Growth
OnePath – OptiMix Growth Trust
OnePath – OptiMix High Growth
OnePath – OptiMix Moderate
OnePath – Tax Effective Income
OnePath – OptiMix Conservative
OnePath – Conservative
OnePath – Balanced
Second last place: AMP
AMP přišel na 2. místě, s 6 Fat Cat fondů. Cena akcií AMP klesla téměř o 80%, protože jsme v roce 2013 zveřejnili první zprávu o fondech Fat Cat, která prošla pěti různými generálními řediteli a miliardy byly staženy z nedostatečně výkonných produktů AMP. Zatímco se zlepšili od loňského vítěze zlata, jejich komplexní a starší sada produktů (které se snaží racionalizovat)vedla k jejich zániku dalšího roku v seznamu Fat Cat.
podívejte se na naše video AMP Fat Cat Fund vyrobené ve spolupráci s Chaserem zpět 2016
možnosti fondu AMP FAT CAT
amp – FS – AMP Capital Multi-Asset
AMP – FLS – Future Directions Conservative
AMP – FLS – Professional Conservative
AMP – FLS – Professional Conservative
AMP – FS – Schroder Real Return
AMP – FLS – AMP Conservative
– super snadné konzervativní
amp – FS-AMP Capital Multi-Asset
třetí poslední místo: MLC, Curych a energetický průmysl Superannuation Scheme (EISS)
Bronzová cena za třetí poslední místo je sdílena mezi většími správci bohatství v MLC a Curychu kvůli jejich složité sadě produktů,vysokým poplatkům a špatným investičním možnostem. MLC je v podobné pozici jako OnePath, který je získán vhodnou kočkou v IOOF. Zajímavé je, že EISS také získal cenu Bronze Fat Cat award jako veřejný penzijní fond za tři investiční možnosti, které nedosáhly výsledků.
MLC FAT CAT možnosti fondu
MLC-inflace Plus-asertivní Portfolio
MLC-inflace Plus-konzervativní Portfolio
MLC-inflace Plus-Střední Portfolio
ZURICH FAT CAT FUND OPTIONS
Zurich-Managed Growth
Zurich-Balanced
Zurich-Capital Stable
režim penzijního připojištění energetického průmyslu (Eiss) možnosti fondu FAT CAT
režim penzijního připojištění energetického průmyslu (EISS) – Balanced (MySuper)
energetický průmysl systém penzijního připojištění (Eiss) – konzervativní
energetický průmysl systém penzijního připojištění (Eiss) – konzervativní vyvážený
chcete porovnat svůj super ještě dále? Celou zprávu fondu Fat Cats pro rok 2021 si přečtěte zde.
srovnání různých kategorií superfondů
superfondů, které byly analyzovány společností Stockspot, se vyznačuje mnoha jmény: vyvážené, diverzifikované, mírně konzervativní,střední a kapitálově stabilní.
investoři musí být opatrní, aby pochopili kombinaci aktiv svého fondu, nespoléhali se na to, jak byl pojmenován.
Zjistěte více o tom, jak vybrat správný super fond.
nejlepší a nejhorší agresivní růstové super fondy
agresivní růstové super fondy jsou fondy s alespoň 80% růstových aktiv, jako jsou akcie a nemovitosti, a obecně zaměřené na investory s velmi dlouhým investičním horizontem vzhledem k tomu, že mohou být krátkodobě velmi volatilní.
nejvýkonnější agresivní růstové super fondy měly velmi málo obranných aktiv, jako jsou dluhopisy a hotovost. To jim pomohlo dosáhnout výnosů 12-15% ročně za pět let, protože růstová aktiva se v posledních letech těšila silným výnosům navzdory pádu COVID-19.
je třeba poznamenat, že ekvivalentní indexový fond Vanguard za posledních pět let stále porazil 86% fondů s vysokým růstem.
OnePath vystupoval těžce v seznamu Fat Cat fondu s pěti z nejhorších 10 výkonných fondů. Mezitím průmyslové fondy (např. UniSuper) vyřadil většinu z top 10 výkonnostních superfinancí.
| TOP 10 AGGRESSIVE GROWTH FUNDS | 5 year RETURN (P. a .) | |
| MLC-Horizon 7 zrychlené portfolio růstu | 14.9% | |
| UniSuper-vysoký růst | 13.5% | |
| UniSuper-udržitelný vysoký růst | 13.2% | |
| Equipsuper-Growth Plus | 12.7% | |
| Fiduciánský Super-Ultra růstový fond | 12.5% | |
| Hostplus-akcie Plus | 12.3% | |
| CBU-vysoký růst | 12.1% | |
| NGS Super-Share Plus | 11.9% | |
| Aware Super-vysoký růst | 11.8% | |
| Švestka Super-Pre-smíšené agresivní | 11.7% |
| dolní 10 agresivní růstové fondy | 5 roční výnos (P. a .) | |
| Onepath-OptiMix Balanced | 5.3% | |
| OnePath-řízený růst | 5.6% | |
| OnePath-aktivní růst | 5.7% | |
| MLC-Inflation Plus-asertivní Portfolio | 6.3% | |
| Colonial First State (CFS) Rollover & penzijní připojištění-budoucí vůdci | 6.4% | |
| Onepath-OptiMix Growth | 6.5% | |
| Curych-řízený růst | 6.6% | |
| skupina Commonwealth Bank Super-Balanced (MySuper) | 7.0% | |
| energetický průmysl Superannuation Scheme (EISS) – Balanced (MySuper) | 7.4% | |
| Onepath-OptiMix vysoký růst | 7.6% |
agresivní růst super fondy: průměrný poplatek & výnosy
spodní fondy v této kategorii měly obvykle více hotovosti a dluhopisů, špatné překonávání aktivních manažerů a vyšší poplatky. Průměrný poplatek v této kategorii byl 2,3% , což snížilo výkon na 5,3-7,6% p. a.
zde je jasně vidět korelace mezi poplatky a výnosy.
| průměrný poplatek (P. a.) | průměrný 5letý výnos (P. a .) | |
| Top 10 | 1.2% | 12.7% |
| Spodní 10 | 2.3% | 6.5% |
nejlepší a nejhorší růstové super fondy
růstové super fondy mají 60-80% růstových aktiv, jako jsou akcie a nemovitosti, a stejně jako agresivní růstové fondy jsou obecně zaměřeny na mladší investory s dlouhým investičním horizontem, protože mohou být krátkodobě velmi volatilní.
průmyslové fondy jako HESTA, UniSuper, Aware Super a Australian Super byly v top 10 růstových super fondech.
nejvýkonnější fondy v této skupině měly relativně malou (23,5%) alokaci na dluhopisy a hotovost. To jim umožnilo vrátit 9,4-11,8% p. a. během pěti let, přičemž vyšší alokace na růstové investice jim pomohla těšit se z několika silných výnosů.
je třeba poznamenat, že jednoduchý indexový fond za posledních pět let stále porazil 90% všech růstových fondů.
| Top 10 Růst Super fondy | 5 rok návrat (P. a.) | |
| HESTA-udržitelný růst | 11.8% | |
| Australský Super-vyvážený | 10.4% | |
| UniSuper-Sustainable Balanced | 10.2% | |
| Fiducian-Balanced | 9.9% | |
| Aware Super-růst | 9.8% | |
| IOOF-MultiMix vyvážený růst | 9.7% | |
| UniSuper-Balanced | 9.6% | |
| Luteránský Super vyvážený růst (MySuper) | 9.5% | |
| viktoriánské penzijní připojištění-růst (MySuper) | 9.5% | |
| Qantas Super-růst | 9.4% |
| dolní 10 růst SUPER fondy | 5 rok návrat (P. a.) | |
| AMP-FS-AMP Capital Multi-Asset | 3.6% | |
| Onepath-OptiMix Střední | 3.9% | |
| Onepath-Onepath daň efektivní příjem | 4.0% | |
| energetický průmysl Superannuation Scheme (EISS) – konzervativní | 4.2% | |
| Curych-Balanced | 4.5% | |
| aon-smartMonday MySuper-Age 65 | 5.6% | |
| Perpetual WealthFocus-Perpetual Diversified Growth | 5.7% | |
| MyLifeMyMoney-RetirePlus | 5.8% | |
| energetický průmysl Superannuation Scheme (EISS) – konzervativní Balanced | 5.8% | |
| penzijní fond ARA-růst | 5.9% |
růstové super fondy: průměrný poplatek & výnosy
maloobchodní super fondy, jako jsou AMP, OnePath a Curych, si vedly nejhorší z růstových super fondů. Spodní fondy v této skupině měly obvykle vyšší (33%) alokaci na hotovost a dluhopisy a vysoké poplatky v průměru 1,8%. To snížilo jejich výkon na 3,6-5,9% p. a.
| průměrný poplatek (P. a.) | průměrný 5letý výnos (P. a .) | |
| Top 10 růstových super fondů | 1.1% | 10.0% |
| dolní 10 růst super fondy | 1.8% | 4.9% |
Stáhněte si zprávu Fat Cat Funds a ponořte se hlouběji do nejlepších a nejhorších super fondů v Austrálii
nejlepší a nejhorší vyvážené super fondy
vyvážené super fondy jsou fondy s 40-60% růstových aktiv, jako jsou akcie a nemovitosti, a obecně zaměřené na investory ve čtyřicátých a padesátých letech se středním až dlouhým investičním horizontem.
nejlepší umělci v této skupině měli 43% alokaci na pevný příjem a hotovost. To jim pomohlo dosáhnout výnosů 6,4-8% ročně za pět let.
jednoduchý indexový fond Vanguard však za posledních pět let porazil mimořádných 95% vyvážených fondů.
| TOP 10 BALANCED SUPER FUNDS | 5 year RETURN (P. a .) | |
| Australský Superkonzervativní vyvážený | 8.0% | |
| AMG Superobalanced | 7.6% | |
| koloniální první stát-FirstChoice Multi-Index střední | 7.3% | |
| Qantas Super Vyvážený | 7.2% | |
| Qantas Super-Glidepath: Cíl | 7.2% | |
| QSuper-Lifetime Focus 2 | 6.8% | |
| Místní Samospráva Super Vyvážená | 6.7% | |
| LGIAsuper-Balanced | 6.5% | |
| Holden Zaměstnanci Super-Opatrný | 6.5% | |
| legalsuper-konzervativní vyvážený | 6.4% |
| BOTTOM 10 BALANCED SUPER FUNDS | 5 year RETURN (P. a .) | |
| Curych-kapitál stabilní | 2.5% | |
| Onepath-OptiMix Conservative | 2.6% | |
| OnePath-konzervativní | 2.7% | |
| MLC-Inflation Plus-konzervativní Portfolio | 2.9% | |
| Plum Super – Pre-mixed Conservative | 3.9% | |
| AON – smartMonday MySuper – Age 75 and above | 3.9% | |
| MLC – MLC Inflation Plus – Moderate Portfolio | 4.0% | |
| OnePath – Balanced | 4.1% | |
| Club Plus – Conservative Balanced | 4.1% | |
| Perpetual WealthFocus – Perpetual Conservative Growth | 4.2% |
vyvážené super fondy: průměrný poplatek & výnosy
fondy jako Onepath a MLC vedly nejhorší z vyvážených super fondů. Spodní fondy v této skupině měly obvykle 41% alokaci na obranná aktiva, jako jsou dluhopisy a hotovost. To v kombinaci s jejich vysokými poplatky snížilo jejich výkon na 2,5-4,2% p. a.
| průměrný poplatek (P. a.) | průměrný 5letý výnos (P. a .) | |
| Top 10 vyvážených super fondů | 0.9% | 7.0% |
| dno 10 vyvážené super fondy | 1.8% | 3.5% |
nejlepší a nejhorší výkon střední super fondy
Střední super fondy jsou fondy s 20-40% v růstových aktivech, jako jsou akcie a nemovitosti, a obecně zaměřené na starší investory s krátkodobým až středním investičním horizontem vzhledem k tomu, že jsou krátkodobě relativně stabilní.
fondy průmyslu a veřejného sektoru tvořily téměř polovinu z 10 nejlepších fondů Fit Cat.
nejvýkonnější fondy v této skupině měly 64% alokaci na dluhopisy a hotovost. To jim pomohlo dosáhnout výnosů 4,8-6% ročně za pět let.
fondy s nižším výkonem v této skupině měly obvykle mírně vyšší alokaci hotovosti a dluhopisů a také vyšší poplatky. To snížilo jejich výkonnost na 3-4% p. a, zejména pro maloobchodní fondy, jako je AMP, a firemní plány pro velké velké banky, jako je ANZ a Commonwealth Bank. Překvapivě jedna z našich koček 2020 Fit, QSuper měl fond v seznamu Fat Cat pro střední kategorii.
| horní 10 Střední SUPER fondy (FAT CAT fondy) | 5 roční návratnost (P. a .) | |
| Australansuper-stabilní | 6.0% | |
| Fiduciánský Superkapitálový stabilní fond | 5.5% | |
| Ness Super-stabilní | 5.5% | |
| Qantas Superkonzervativní | 5.4% | |
| AMG Super-Capital Stable | 5.4% | |
| zaměstnanci ANZ jsou velmi opatrní | 5.3% | |
| mediální superstabilní | 5.2% | |
| Holden zaměstnanci Superkonzervativní | 4.9% | |
| Guild Retirement Fund-konzervativní | 4.8% | |
| IOOF-MultiMix Capital stabilní | 4.8% |
| BOTTOM 10 BALANCED SUPER FUNDS (FAT CAT FUNDS) | 5 year RETURN (P. a .) | |
| penzijního fondu Ara-defenzivní | 3.2% | |
| AMP-FLS-budoucí směry konzervativní | 3.2% | |
| AMP-FLS-Profesionální konzervativní | 3.3% | |
| AMP-FS-Schroder skutečný návrat | 3.3% | |
| QSuper-Lifetime Sustain 2 | 3.4% | |
| AMP-FLS-AMP konzervativní | 3.5% | |
| skupina Commonwealth Bank Superkonzervativní | 3.9% | |
| AMP-FS-Super snadné konzervativní | 3.9% | |
| Asgard-MySuper-životní etapa 1940 | 3.9% | |
| ANZ Australský personál Super-chytrá volba konzervativní | 4.0% |
mírné super fondy: poplatky a výkon
vzhledem k nižším výnosům z mírných super fondů musí být starší Australané a důchodci v super strategiích s nižším rizikem ještě citlivější na poplatky.
Porovnejte poplatky nejlépe výkonných středně super fondů s nejhoršími výsledky:
| průměrný poplatek (P. a.) | průměrný 5letý výnos (P. a .) | |
| Top 10 | 0.9% | 5.3% |
| Spodní 10 | 1.2% | 3.5% |
průmysl vs retail super fund performance
průmyslové fondy (a fondy veřejného sektoru) si i nadále vedou lépe než maloobchodní fondy. Důvodem je:
velké maloobchodní fondy od AMP A OnePath dominovaly fondům Fat Cat, přičemž většina fondů bottom 10 byla retailovým fondem. Společným tématem je, že tyto fondy účtují vyšší než průměrné poplatky.
spodní fondy v této skupině měly obvykle také větší alokaci na hotovost a dluhopisy a vyšší poplatky.
Přečtěte si více o porovnání průmyslu super fondy
srovnání penzijního připojištění: naše analýza
mnoho penzijních fondů neindexuje
jak Stockspot, tak možnosti indexového fondu Vanguard porazily průměrný Průmyslový fond a přibližně 90% fondů celkem po poplatcích a daních. To je do značné míry způsobeno složením účinku nižších poplatků.
navíc mohou správci penzijních fondů snadno přistupovat k nízkonákladovým indexovým fondům, přesto se mnozí rozhodnou ne. Domníváme se, že je to proto, že v tomto odvětví stále existují obrovské střety zájmů.
zdroj: Stockspot, Vanguard diverzifikovaný indexový fond výkon po všech poplatcích a daních založených na akumulačním super účtu
Super fondy by raději platily samy – své velké týmy správců fondů, analytiků a poradců aktiv-navzdory důkazům, že nepřidávají žádnou hodnotu investičním výnosům super fondů.
větší super fondy nemají lepší výkon
členové Super fondů ne vždy využívají výhod spojením větších fondů. V mnoha případech jsou s růstem finančních prostředků přidány náklady, které vedou k vyšším poplatkům za člena. Důvodem jsou náklady na starší systémy správy a aktivní investice.
existuje více velkých fondů, které jsou fondy Fat Cat a obvykle jsou mezi 20 miliardami a 50 miliardami dolarů. Nejvýkonnější fondy mají tendenci být mezi 5 a 20 miliardami dolarů nebo více než 50 miliardami dolarů.
očekáváme větší konsolidaci a sloučení v tomto odvětví, protože jsme již viděli likes Qsuper a Sunsuper, Hostplus a celostátní, kromě nedávné akvizice společnosti aware Super First State Super, VicSuper a WA Super, aby se stal jedním z největších penzijních fondů v Austrálii. Zde se dozvíte, jak vybrat správný super fond.
Porovnejte svůj penzijní fond s investováním pomocí Stockspot
níže uvedená tabulka porovnává průměrný výkon super fondu napříč růstovými, vyváženými a mírnými strategiemi.
čím konzervativnější je portfolio, tím těžší je porazit portfolio indexových fondů.
| průměrný SUPER FUND 5 rok návrat (P. a.) | STOCKSPOT 5 rok návrat po poplatcích a daních (P. A) | STOCKSPOT celkový výkon | |
| růst | 7.7% | 11.5% (Topaz) 10.1% (smaragd) |
Top 1% |
| vyvážený | 5.4% | 8.9% (tyrkysová) 8.2% (Sapphire) |
portfolia společnosti Stockspot porazila všechny vyvážené penzijní fondy |
| Střední | 4.4% | 7.2% (Ametyst) | portfolia společnosti Stockspot porazila všechny střední penzijní fondy |
Pokud nejste spokojeni se svým penzijním připojištěním, máte několik možností: