Ganesh Murthy, CFO, Dell Services
indický trh správy bohatství je na trvalé cestě růstu, vzhledem k dlouhodobým ekonomickým vyhlídkám Indie, pozitivní demografii, rostoucí úrovni příjmů a současné nízké penetraci. Indie je v současné době zařazena mezi Top 10 národů, pokud jde o celkové soukromé bohatství držené podle Capgeminiho zprávy o Světovém bohatství. Celkové bohatství držené indickými jednotlivci s vysokým čistým jměním (HNI)
(tj. očekává se, že jednotlivci s investovatelnými aktivy ve výši $ 1 milion nebo více) v příštích pěti letech poroste CAGR o 27 procent na přibližně Rs. 400 bilionů.
to v kombinaci s robustním odhadem HDP MMF ve výši 7,5 procenta v letech 2016 a 2017 a rostoucí alokací finančních aktiv HNIs, je pro indický průmysl správy bohatství dobré.
význam správy bohatství v Indii:
ačkoli 8 procent z celkové populace v Indii představuje 45 procent z celkového bohatství, pouze 20 procent bohatých rodin se radí od správců bohatství. Toto číslo však neustále roste, protože stále více klientů hledá radu pro:
1) Správa aktiv
2)Finanční plánování (specifické krátkodobé a dlouhodobé cíle)
3) daňové plánování
4) plánování nemovitostí
přibližně 69 procent celkové populace HNI v Indii je mladší než 55 let. Tato populace hledá správce bohatství, protože nemá odborné znalosti ani čas sledovat své investice.
vyvíjející se Krajina odvětví správy majetku v Indii:
s rostoucí populací HNIs mimo města tier 1 se penetrace a přístup ke službám stává rostoucí výzvou. S technologií, která je hlavním hnacím motorem podniků, existuje menší a menší afinita, která má být vázána na konkrétní geografickou polohu. To využilo technologii k poskytování řešení HNIs velmi důležitou součástí nabídky, protože náklady na poskytování služeb v tier 2 a tier 3 Umístění se stává obtížným. Pomalu a vytrvale hledají technologické řešení pro poskytování poradenství pomocí Robo advisors. Tyto počítačové modely alokace aktiv mohou snadno provádět světské úlohy základní alokace aktiv. Pro řešení s vysokým zapojením, jako jsou strategie minimalizace daní, plánování nemovitostí atd. bude pokračovat s lidským zásahem. Pokud jde o nabídky, řešení rodinných kanceláří a plánování nemovitostí je stále více žádáno, protože stále více rodinných podniků vidí, že nová generace chce začít znovu a nemusí nutně pokračovat v tradičním rodinném podnikání.
dalším aspektem poznámky je vznik masového bohatství. S rostoucí urbanizací a organizovanými pracovními místy (v tomto ohledu je lídrem) je stále více rodin schopno generovat nadbytečné příjmy a chtělo by to nasměrovat do produktivních investic a ne jen úspor v bankách.
budoucí prostor pro správu majetku v Indii:
průmysl správy majetku v Indii je stále ve velmi rodící se fázi. Průmysl se pomalu a postupně pohybuje od jedné velikosti pro všechny modely k více přizpůsobené nabídce. To je doplněno technologií, která se stará o vedlejší činnosti. Až 25.5 procent HNI populace v Asii a Tichomoří (ex Japonsko) využívá úvěr ke zvýšení jejich výnosů. Proto se zvyšuje tlak na poskytování úvěrů a úvěrová řešení pro HNIs. Tlak na přizpůsobení, závislost na technologiích, potřeba řešení půjček a rostoucí povědomí a tlak na finanční aktiva oproti fyzickým aktivům vytváří velké příležitosti pro průmysl správy majetku v Indii. Jak se investoři a produkty v průběhu času vyvíjejí, průmysl
se může postavit tak, aby byl schopen sloužit specifickým potřebám klientů v různých situacích.
jaký úspěch může správa bohatství přinést organizaci a jak důležitá je její role?
celý koncept správy majetku se neustále mění. Očekávání klientů se neustále mění a schopnost poskytovat diferencované služby se neustále snižuje. Klíčová diferencovaná služba je však poskytována spoluprací s organizacemi a HNIs na různých úrovních. Organizace a HNIs se neustále chtějí více soustředit na své příslušné oblasti odborných znalostí a zároveň opustit činnosti, jako je finanční plánování, daňové plánování atd. na odborníky. Organizace chtějí jeden pohled na své investice; chtějí vyšší přizpůsobené nabídky a potřebují snadný přístup k úvěrům a mnoho takových diferencovaných nabídek. Wealth Management firmy s jejich schopnost poskytovat one stop shop pro všechny tyto požadavky ušetřit spoustu nákladů, času a energie pro své klienty.