2021 9 년 주식 스팟은 우리의 연간 지방 고양이 기금 보고서에 대한 호주 최대의 슈퍼 펀드를 연구하고있다.
우리는 최고의 슈퍼 펀드를 찾기 위해 호주 최대 100 개의 슈퍼 펀드가 제공하는~600 개의 다중 자산 투자 옵션을 비교하여 최고 실적의 슈퍼 펀드에 대해보고합니다. 기금은 5 년 동안 유사한 위험의 다른 슈퍼 옵션에 비해 수수료 후 수행 방법에 대해 평가되었습니다.
지금 보고서를 다운로드하여 펀드가 어떻게 비교되는지 확인하거나 연구 요약을 계속 읽으십시오.
- 최고 실적 슈퍼 펀드–적합 고양이 펀드
- 최악의 실적 슈퍼 펀드–지방 고양이 펀드
- 최고 실적 공격적인 성장 슈퍼 펀드
- 최고 실적 균형 슈퍼 펀드
- 최고 실적 중간 슈퍼 펀드
- >산업 대 소매 슈퍼 펀드 실적
- 주식 스팟은 어떻게 비교합니까?
- 최고의 슈퍼 펀드 2021
- 2021 골드 핏 캣 펀드 어워드-유니슈퍼와 콴타스 슈퍼
- 2021 실버 핏 캣 펀드 어워드-호주 슈퍼 및 피두시안 슈퍼
- 2021 청동색에 맞게 고양이 펀드 어워드–알 슈퍼,IOOF,Holden 및 AMG
- 최악의 슈퍼 펀드 2021
- 마지막 장소: 원패스
- Second last place: 앰프
- 다른 슈퍼 펀드 카테고리의 비교
- 최고 및 최악 실적의 공격적인 성장 슈퍼 펀드
- 최고와 최악의 성능 성장 슈퍼 펀드
- 최고 및 최악의 성과 균형 잡힌 슈퍼 펀드
- 최고 및 최악 수행 보통 슈퍼 펀드
- 산업 대 소매 슈퍼 펀드 실적
- 더 큰 슈퍼 펀드는 더 나은 수행하지 않습니다
- 낮은 수수료-업계 펀드는 평균 소매 펀드보다 거의 40%낮은 수수료가 있습니다. 이윤 동기가 있음것은 그들이 몬 이익이 되지 않는다 것 을,그러나 모두”저가”이는 것을 저것은 의미하지 않는다 의미한다.
- 자산 배분-산업 펀드는 최근 수익률이 높은 자산,인프라 및 사모 펀드와 같은 비상장 자산에 더 높은 배분을 갖는 경향이 있습니다.
- 낮은 수수료와 일관된 성능 인덱스 슈퍼 옵션을 제공하는 일부 슈퍼 펀드가 있기 때문에 당신은 당신의 슈퍼 펀드를 전환 할 수 있습니다.
- 연금 외에 투자할 준비가 되었다면,저비용 인덱싱은 호주인들이 일관된 수익을 얻을 수 있는 또 다른 방법입니다.
최고의 슈퍼 펀드 2021
2021 골드 핏 캣 펀드 어워드-유니슈퍼와 콴타스 슈퍼
2021 년 유니슈퍼는 5 년 동안 가장 실적이 좋은 펀드로 2 년 연속 골드 핏 캣 펀드 어워드를 선정했습니다. 유니 슈퍼는 450,000 명 이상의 회원을 위해 100 억 달러 이상을 관리하는 호주 최대의 슈퍼 펀드 중 하나입니다. 그것은 콴타스 슈퍼 올해 상을 공유,직원에 대한 자신의 기업 연금 계획은 네 맞는 고양이 자금을 가지고로.
2021 실버 핏 캣 펀드 어워드-호주 슈퍼 및 피두시안 슈퍼
은상은 각각 네 개의 핏 캣 펀드로 호주 슈퍼 및 피두시안 슈퍼 모두에게 제공됩니다. 호주수퍼는 2020 년 동메달을 획득한 스톡스팟 핏 캣 펀드 어워드에서 낯선 사람이 아니며,피두시안(20 억 달러 이상의 자산을 보유한 소매 슈퍼 펀드)이 우리 목록에 첫 등장합니다.
2021 청동색에 맞게 고양이 펀드 어워드–알 슈퍼,IOOF,Holden 및 AMG
청동 수상 공유 사이에 여러 개 올해 연금 제공자. 지난 해 은상을 수상한 후,아이오프는 인셉션 슈퍼,홀든 컴퍼니 슈퍼 플랜,앰지 슈퍼와 동상을 공유한다.
상위 3 개의 슈퍼 펀드는 공통점이 무엇입니까? 낮은 수수료!
다른 투자 전략을 가지고 있음에도 불구하고,이 펀드가 모두 공통적으로 갖는 한 가지 요인은 약 1%이하의 투자 수수료였습니다.
2021 년 핏캣 펀드 수상자를 축하합니다. 우리의 뚱뚱한 고양이 기금 보고안에 그들의 성과에 내년에 검사한것을 잊지 말라.
최악의 슈퍼 펀드 2021
마지막 장소: 원패스
원패스는 총 10 개의 실적이 저조한 옵션으로 가장 뚱뚱한 고양이 펀드에 대한 목록을 차지했으며 9 년 연속 뚱뚱한 고양이 펀드 카테고리에있었습니다. 그러나 그들은 비싼 펀드 옵션과 회원들이 자신의 이익을 위해 실적이 저조한 펀드에 갇히는 것을 선호하는 것처럼 보입니다.
Second last place: 앰프
앰프는 6 개의 뚱뚱한 고양이 기금으로 2 위를 차지했습니다. 앰프의 주가는 거의 떨어졌다 80%우리는 첫 번째 뚱뚱한 고양이 기금 보고서를 발표 이후 2013,다섯 가지 최고 경영자를 통해 된,수십억은 실적이 저조한 앰프 제품에서 철회 된. 그들이 작년의 금 우승자에서 향상하는 동안,(합리화하기 위하여 보고 있는)제품의 그들의 복잡하고 레거시 한 벌은 뚱뚱한 고양이 명부에 있는 또 다른 년의 그들의 서거에 지도했습니다.
다시 체이서와 협력하여 생산 우리의 앰프 지방 고양이 기금 비디오보기 2016
취리히 지방 고양이 펀드 옵션
취리히-관리 성장
취리히-균형
취리히-자본 안정
에너지 산업 연금 제도(지방 고양이 기금 옵션)
에너지 산업 연금 제도(지방 고양이 기금) – 균형 잡힌)
2015 년 10 월 25 일(토)~2015 년 10 월 25 일(일)~2015 년 10 월 25 일(일)~2015 년 10 월 25 일(일)~2015 년 10 월 25 일(일)~2015 년 10 월 25 일(일)
더욱 당신의 슈퍼를 비교하고 싶으십니까? 여기에서 전체 2021 뚱뚱한 고양이 기금 보고서를 읽으십시오.
다른 슈퍼 펀드 카테고리의 비교
주식 스팟에 의해 분석 된 슈퍼 펀드는 균형 잡힌,다각화 된,적당히 보수적 인,중간 및 자본 안정과 같은 많은 이름으로 이동합니다.
투자자들은 펀드의 자산 혼합을 이해 조심해야,이 명명 된 방법에 의존하지.
올바른 슈퍼 펀드를 선택하는 방법에 대해 자세히 알아보십시오.
최고 및 최악 실적의 공격적인 성장 슈퍼 펀드
공격적인 성장 슈퍼 펀드는 주식 및 재산과 같은 성장 자산이 80%이상있는 펀드이며 일반적으로 단기간에 매우 변동적일 수 있다는 점을 감안할 때 매우 긴 투자 범위를 가진 투자자를 대상으로합니다.
최고 실적의 공격적인 성장 슈퍼 펀드는 채권 및 현금과 같은 방어 자산이 거의 없었습니다. 이는 성장 자산이 코로나 19 하락에도 불구하고 최근 몇 년 동안 강한 수익을 누렸기 때문에 5 년 동안 12-15%의 수익을 달성하는 데 도움이되었습니다.그것은 동등한 뱅가드 인덱스 펀드는 여전히 지난 5 년 동안 높은 성장 펀드의 86%를 이길 것을 주목해야한다.
원패스는 팻캣 펀드 리스트에 최악의 10 개 펀드 중 5 개를 포함했다. 한편 산업 자금(예: 유니 슈퍼)는 공격적인 슈퍼 펀드를 수행하는 상위 10 위권 대부분을 차지했습니다.
상위 10 공격적인 성장 펀드 | 5 년 수익률(피.) | |
맥락씨-호라이즌 7 가속 성장 포트폴리오 | 14.9% | |
유니 슈퍼-높은 성장 | 13.5% | |
유니스퍼-지속가능한 고성장 | 13.2% | |
장비 슈퍼 성장 플러스 | 12.7% | |
피두시안 슈퍼 울트라 성장 펀드 | 12.5% | |
호스트플러스-주식 플러스 | 12.3% | |
높은 성장 | 12.1% | |
슈퍼 쉐어 플러스 | 11.9% | |
인식 초고 성장 | 11.8% | |
매화 슈퍼 사전 혼합 공격적 | 11.7% |
아래 10 공격적인 성장 펀드 | 5 년 수익률(피.) | |
원패스-옵티믹스 밸런스드 | 5.3% | |
원패스 관리 성장 | 5.6% | |
원 패스-적극적인 성장 | 5.7% | |
2018 년 11 월 1 일–2018 년 11 월 1 일3% | ||
식민지 시대 첫 번째 상태(CFS)롤오버&연금–미래 지도자들 | 6.4% | |
응용 프로그램–OptiMix 성장 | 6.5% | |
취리히 관리되는 성장 | 6.6% | |
커먼웰스 은행 그룹 슈퍼 균형 잡힌(MySuper) | 7.0% | |
에너지 산업의 연금 계획(EISS)–균형 잡힌(MySuper) | 7.4% | |
원패스-옵티믹스 고성장 | 7.6% |
공격적인 성장 슈퍼 펀드:평균 수수료&반환
이 카테고리의 하단 펀드는 일반적으로 더 많은 현금과 채권,가난한 능동적 인 관리자,높은 수수료를했다. 이 범주의 평균 수수료는 2.3%로 성과를 5.3-7.6%로 끌어 올렸습니다.
여기서 수수료와 수익률 간의 상관 관계를 명확하게 볼 수 있습니다.
평균 수수료(조달청) | 평균 5 년 수익(조달청)) | |
상단 10 | 1.2% | 12.7% |
바닥 10 | 2.3% | 6.5% |
최고와 최악의 성능 성장 슈퍼 펀드
성장 슈퍼 펀드는 공격적인 성장 펀드처럼,일반적으로 그들이 단기간에 매우 휘발성이 될 수 있다는 주어진 긴 투자 지평선과 젊은 투자자를 대상으로하고,주식 및 재산 등의 성장 자산에서 60~80%를 가지고있다.
헤스타,유니 슈퍼,인식 슈퍼 및 호주 슈퍼와 같은 산업 펀드는 상위 10 개 성장 슈퍼 펀드에 포함되었습니다.
이 그룹의 최고 실적의 펀드는 채권과 현금에 대한 상대적으로 적은(23.5%)배분을 가졌습니다. 이를 통해 5 년 동안 9.4-11.8%의 수익을 올릴 수 있었고,성장 투자에 대한 높은 배분을 통해 몇 년 동안 강력한 수익을 누릴 수있었습니다.
그것은 간단한 인덱스 펀드는 여전히 지난 5 년 동안 모든 성장 펀드의 90%를 이길 것을 주목해야한다.
상위 10 성장 슈퍼 펀드 | 5 년 수익률(피.) | |
헤스타-지속가능한 성장 | 11.8% | |
호주 슈퍼 균형 | 10.4% | |
유니 슈퍼-지속 가능한 균형 | 10.2% | |
피두시안-균형 잡힌 | 9.9% | |
인식 슈퍼 성장 | 9.8% | |
째챈쨩처쨀짼쨉쨉짹쨀째철쩔첩쨩 | 9.7% | |
9.6% | ||
루터교 슈퍼 균형 성장) | 9.5% | |
빅토리아 연금-성장(내수퍼) | 9.5% | |
콴타스 슈퍼 성장 | 9.4% |
아래 10 성장 슈퍼 펀드 | 5 년 수익률(피.) | |
2.2.1.투자자산:투자자산:투자자산:투자자산:투자자산:투자자산:투자자산:투자자산:투자자산:투자자산:투자자산6% | ||
원패스-옵티믹스 보통 | 3.9% | |
원 경로-원 경로 세금 실효 소득 | 4.0% | |
에너지 산업 연금 제도-보수 | 4.2% | |
취리히-균형 잡힌 | 4.5% | |
째챈쨩처쨀짼쨉쨉짹쨀째철쩔첩쨩 65 | 5.6% | |
영원한 부유 초점-영원한 다각화 된 성장 | 5.7% | |
마일리페미머니-은퇴플러스 | 5.8% | |
에너지 산업 연금 제도–보수 균형 | 5.8% | |
아라 퇴직 기금-성장 | 5.9% |
성장 슈퍼 펀드:평균 수수료&반환
앰프,원 패스 및 취리히와 같은 소매 슈퍼 펀드는 성장 슈퍼 펀드 중 최악을 수행했습니다. 이 그룹의 하단 펀드는 일반적으로 현금 및 채권에 대한 높은(33%)할당을 받았으며 평균 1.8%의 높은 수수료를 받았습니다. 이로 인해 성능이 3.6-5.9%로 떨어졌습니다..
평균 수수료(조달청) | 평균 5 년 수익(조달청)) | |
상위 10 성장 슈퍼 펀드 | 1.1% | 10.0% |
하단 10 성장 슈퍼 펀드 | 1.8% | 4.9% |
뚱뚱한 고양이 기금 보고서를 다운로드하여 호주의 최고 및 최악의 성과 슈퍼 펀드에 대해 자세히 알아보십시오.
최고 및 최악의 성과 균형 잡힌 슈퍼 펀드
균형 잡힌 슈퍼 펀드는 주식 및 재산과 같은 성장 자산이 40-60%인 펀드이며 일반적으로 중간에서 긴 투자 범위를 가진 40 대와 50 대 투자자를 대상으로합니다.
이 그룹의 최고 실적은 고정 수입과 현금에 43%할당되었습니다. 이를 통해 5 년 동안 6.4-8%의 수익을 달성 할 수있었습니다.
그러나,간단한 뱅가드 인덱스 펀드는 지난 5 년 동안 균형 펀드의 특별한 95%를 이겼다.
상위 10 균형 슈퍼 펀드 | 5 년 수익률(피.) | |
호주 슈퍼 보수적 균형 | 8.0% | |
슈퍼 밸런스드 | 7.6% | |
콜로니얼 퍼스트 스테이트-퍼스트 선택 멀티 인덱스 보통 | 7.3% | |
콴타스 | 7.2% | |
콴타스 슈퍼 글라이드 경로:목적지 | 7.2% | |
큐슈퍼-평생 초점 2 | 6.8% | |
지방 정부 슈퍼 균형 | 6.7% | |
리지아수퍼밸런스 | 6.5% | |
홀든 직원 슈퍼주의 | 6.5% | |
합법적슈퍼-보수적 균형 | 6.4% |
아래 10 균형 슈퍼 펀드 | 5 년 수익률(피.) | |
취리히-자본 안정 | 2.5% | |
원패스-옵티믹스 보수 | 2.6% | |
원 패스-보수적 인 | 2.7% | |
2018 년 11 월 1 일–2018 년 11 월 1 일-2018 년 11 월 1 일-2018 년 11 월 1 일9% | ||
Plum Super – Pre-mixed Conservative | 3.9% | |
AON – smartMonday MySuper – Age 75 and above | 3.9% | |
MLC – MLC Inflation Plus – Moderate Portfolio | 4.0% | |
OnePath – Balanced | 4.1% | |
Club Plus – Conservative Balanced | 4.1% | |
Perpetual WealthFocus – Perpetual Conservative Growth | 4.2% |
균형 슈퍼 펀드:평균 수수료&반환
원 패스와 같은 펀드는 균형 슈퍼 펀드 중 최악을 수행. 이 그룹의 하단 자금은 일반적으로 채권 및 현금과 같은 방어 자산에 41%할당되었습니다. 이것은 그들의 높은 수수료와 함께 그들의 성과를 2.5-4.2%로 끌어 올렸다..
평균 수수료(조달청) | 평균 5 년 수익(조달청)) | |
상위 10 균형 슈퍼 펀드 | 0.9% | 7.0% |
하단 10 균형 슈퍼 펀드 | 1.8% | 3.5% |
최고 및 최악 수행 보통 슈퍼 펀드
보통 슈퍼 펀드는 주식 및 재산과 같은 성장 자산이 20-40%인 펀드이며 일반적으로 단기간에 상대적으로 안정적이라는 점을 감안할 때 중간 투자 지평에 짧은 나이가 많은 투자자를 대상으로합니다.
산업 및 공공 부문 자금은 상위 10 적합 고양이 자금의 거의 절반을 차지했다.
이 그룹의 최고 실적은 채권 및 현금에 64%배분되었습니다. 이를 통해 5 년 동안 4.8-6%의 수익을 달성 할 수있었습니다.
이 그룹의 최저 수행 자금은 일반적으로 현금 및 채권에 약간 더 높은 할당뿐만 아니라 높은 수수료를했다. 이는 주로 앰프와 같은 소매 자금 및 안즈와 커먼 웰스 은행과 같은 주요 대형 은행에 대한 기업 계획에 대해 3-4%의 실적을 줄였습니다. 놀랍게도 우리의 2020 맞는 고양이 중 하나 인 큐슈퍼는 보통 범주에 대한 뚱뚱한 고양이 목록에 기금을 가지고있었습니다.
상위 10 보통 슈퍼 펀드(지방 고양이 펀드) | 5 년 반환(피.) | |
호주 슈퍼 안정 | 6.0% | |
피두 시안 슈퍼 자본 안정 기금 | 5.5% | |
네스 슈퍼 안정 | 5.5% | |
콴타스 슈퍼 보수당 | 5.4% | |
2015 년 11 월 1 일,2015 년 11 월 1 일4% | ||
안즈 직원 슈퍼주의 | 5.3% | |
미디어 슈퍼 안정 | 5.2% | |
홀든 직원 슈퍼 보수적 | 4.9% | |
길드 퇴직 기금–보수적 인 | 4.8% | |
째챠쨉쨉쨍짝 쩔챘 쩌쩌짯 째짢쨩챌쨈쨈 | 4.8% |
아래 10 균형 슈퍼 펀드(뚱뚱한 고양이 기금) | 5 년 반환(피.) | |
아라 은퇴 기금-방어 | 3.2% | |
째챠쨉쨉쨍짝 쩔챘 쩌쩌짯 째짢쨩챌쨈쨈 | 3.2% | |
째챈쨩처쨀짼쨉쨉짹쨀째철쩔첩쨩 | 3.3% | |
-슈로더 리얼 리턴 | 3.3% | |
평생 유지 2 | 3.4% | |
2.1.1.5% | ||
커먼 웰스 은행 그룹 슈퍼 보수적 | 3.9% | |
슈퍼 쉬운 보수 | 3.9% | |
아스 가드-마이스퍼-라이프 스테이지 1940 년대 | 3.9% | |
안즈 호주 직원 슈퍼 스마트 초이스 보수적 인 | 4.0% |
보통 슈퍼 펀드: 수수료 및 성과
보통 슈퍼 펀드의 낮은 수익률로 인해 위험이 낮은 슈퍼 전략을 가진 노령 호주인과 연금 수령자는 수수료에 더욱 민감 할 필요가 있습니다.
최고 실적의 중간 슈퍼 펀드의 수수료를 최악의 실적과 비교:
평균 수수료(조달청) | 평균 5 년 수익(조달청)) | |
상단 10 | 0.9% | 5.3% |
바닥 10 | 1.2% | 3.5% |
산업 대 소매 슈퍼 펀드 실적
산업 펀드(공공 부문 펀드)소매 펀드보다 더 잘 할 것을 계속한다. 그 이유는 다음과 같습니다:
앰프와 원 패스에서 대형 소매 자금은 소매 펀드 인 바닥(10)펀드의 대부분과 지방 고양이 자금을 지배했다. 일반적인 주제는 이 기금이 평균 요금보다는 높이 위탁하는 이다.
이 그룹의 최저 수행 자금은 일반적으로 현금과 채권 및 높은 수수료에 더 큰 할당을했다.
산업 슈퍼 펀드 비교에 대해 자세히 알아보기
연금 비교:우리의 분석
많은 연금 펀드는 인덱스
하지 않습니다 스톡 스팟과 뱅가드 인덱스 펀드 옵션 모두 평균 산업 펀드와 수수료 및 세금 후 총 자금의 약 90%를 이겼다. 이 낮은 수수료의 합성 효과에 크게 기인한다.
또한 연금 관리자는 저비용 인덱스 펀드에 쉽게 액세스 할 수 있지만 많은 사람들은 그렇지 않습니다. 우리는 여전히 업계에서 큰 이해 상충이 있기 때문이라고 생각합니다.
출처:스톡 스팟,뱅가드는 축적에 따라 모든 수수료 및 세금 후 인덱스 펀드의 성능을 다양 슈퍼 계정
펀드 매니저,분석가 및 자산 컨설턴트의 자신의 큰 팀––그들은 슈퍼 펀드 투자 수익에 어떤 값을 추가하지 않는 증거에도 불구하고 슈퍼 펀드는 오히려 자신을 지불 할 것입니다.
더 큰 슈퍼 펀드는 더 나은 수행하지 않습니다
슈퍼 펀드 회원은 항상 더 큰 펀드에 가입하여 혜택을 누리지 않습니다. 많은 경우에 거기에 추가 비용 자금 성장 높은 당 회원 수수료로 이어질. 이는 레거시 관리 시스템 및 적극적인 투자 비용 때문입니다.
뚱뚱한 고양이 기금 인 더 큰 자금이 있으며 일반적으로 200 억 달러에서 500 억 달러 사이입니다. 최고 실적의 자금은 5~200 억 달러 또는 500 억 달러가 넘는 경향이 있습니다.
우리는 큐슈퍼와 선슈퍼,호스트플러스와 주 전체와 같은 것을 이미 보았으며,슈퍼가 최근 퍼스트 스테이트 슈퍼,빅슈퍼,워싱턴 슈퍼를 인수했다는 것을 알고 업계에서 더 많은 통합과 합병이 호주에서 가장 큰 연금 기금 중 하나가 될 것으로 기대합니다. 여기에 적합한 슈퍼 펀드를 선택하는 방법을 알아보십시오.
아래의 표는 성장,균형 및 중간 전략 전반의 평균 슈퍼 펀드 성과를 비교합니다.
더 보수적 인 포트폴리오,어렵게 인덱스 펀드 포트폴리오를 이길 수 있습니다.
평균 슈퍼 펀드 5 년 수익률(피) | 주식 스팟 수수료 및 세금 후 5 년 수익률(피) | 주식 스팟 전체 실적 | |
성장 | 7.7% | 11.5% (황옥) 10.1%(에메랄드) |
정상 1% |
균형 잡힌 | 5.4% | 8.9% (청록색) 8.2%(사파이어) |
스톡스팟의 포트폴리오는 모든 균형 연금 자금을 이길 |
보통 | 4.4% | 7.2% (1999 년 10 월 15 일(토)~1999 년 11 월 15 일(토)~1999 년 11 월 15 일(일) |
당신이 당신의 연금 행복하지 않은 경우,당신은 몇 가지 옵션이 있습니다: