2021 第九年Stockspotは、私たちの年次脂肪猫の資金レポートのためのオーストラリア最大のスーパーファンドを研究しています。
オーストラリア最大の600のスーパーファンドが提供する600のマルチアセット投資オプションを比較して、最高のスーパーファンドと最悪のスーパーファンドを 資金は、5年間で同様のリスクの他のスーパーオプションと比較して、手数料の後にどのように実行されたかについて評価されました。
今すぐレポートをダウンロードして、あなたのファンドがどのように比較されているかを確認するか、私たちの研究の概要を読み続
- トップパフォーマンススーパーファンド–フィットキャットファンド
- ワーストパフォーマンススーパーファンド–ファットキャットファンド
- ベストパフォーマンスアグレッシブな成長スーパーファンド
- ベストパフォーマンスバランススーパーファンド
- ベストパフォーマンスアグレッシブな成長スーパーファンド
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- ベストパフォーマンスアグレッシブな成長スーパーファンド
- >業界対小売スーパーファンドのパフォーマンス
- stockspotはどのように比較しますか？
- 最高のスーパーファンド2021
- 2021 ゴールドフィットキャットファンド賞-ユニスーパーとカンタススーパー
- 2021 Silver Fit Cat Fund Award-AustralianSuper and Fiducian Super
- 2021 ブロンズフィット猫ファンド賞-認識スーパー、IOOF、ホールデンとAMG
- ワーストスーパーファンド2021
- 最後の場所: OnePath
- Second last place: AMP
- 第三位：Mlc、チューリッヒ、エネルギー産業年金制度（EISS）
- 異なるスーパーファンドカテゴリの比較
- 最高と最悪のパフォーマンスアグレッシブな成長スーパーファンド
- 成長スーパーファンド
- 最高と最悪のパフォーマンスのバランスの取れたスーパーファンド
- ベストとワーストのパフォーマンス中程度のスーパーファンド
- 業界対小売スーパーファンドのパフォーマンス
- より大きなスーパーファンドは、より良いパフォーマンスを発揮しません
- あなたの年金基金とStockspot
- 低手数料-業界の資金は、平均的な小売ファンドよりもほぼ40％低い手数料を持っています。 利益の動機を持っていないことは、彼らが利益主導ではないことを意味しますが、それは彼らがすべて”低コスト”であることを意味するものではあ
- 資産配分–業界ファンドは、最近の収益が堅調に推移している不動産、インフラ、プライベート-エクイティなどの非上場資産に対して、より高い配分を
- 低手数料と一貫したパフォーマンスでインデックス付きのスーパーオプションを提供するいくつかのスーパーファンドがあるので、あなたのスーパーファ
- あなたの年金の外に投資する準備ができているなら、低コストのインデックス作成は、オーストラリア人が一貫した収益を得るための別の方法です。
最高のスーパーファンド2021
2021 ゴールドフィットキャットファンド賞-ユニスーパーとカンタススーパー
2021年、ユニスーパーはゴールドフィットキャットファンド賞を二年連続で受賞しました。 Unisuperは、オーストラリアで最大のスーパーファンドの一つであり、100,000以上のメンバーのためにover450,000以上を管理しています。 この賞は、Qantas Superと今年共有しています。
Unisuper–高成長
Unisuper–持続可能な高成長
UniSuper–持続可能なバランス
UniSuper–高成長
UniSuper-高成長
UniSuper-高成長
UniSuper-高成長
UniSuper-高成長
QANTAS SUPER FIT CATファンドオプション
Qantas Super–Growth
Qantas Super–Balanced
Qantas Super-Glidepath: デスティネーション
カンタス航空超保守
2021 Silver Fit Cat Fund Award-AustralianSuper and Fiducian Super
銀賞はAustralianSuperとFiducian Superの両方に授与され、それぞれ四つのFit Cat Fundsがあります。 AustralianSuperは、2020年にブロンズ賞を受賞したStockspot Fit Cat Fund Awardsには見知らぬ人ではありませんが、Fiducian（資産が2bを超える小売スーパーファンド）が私たちのリストに初登場し
FIDUCIAN SUPER FIT CATファンドオプション
Fiducian Super–Ultra Growthファンド
Fiducian Super–Balancedファンド
Fiducian Super–Capital Stableファンドオプション
Fiducian Super-Capital Stableファンドオプション
Fiducian Super-Capital Stableファンド
2021 ブロンズフィット猫ファンド賞-認識スーパー、IOOF、ホールデンとAMG
ブロンズ賞は、複数の間で共有されます 今年のスーパーアニュエーション-プロバイダー。 昨年銀賞を受賞した後、IOOFはAware Super、Holden Corporate Super plan、AMG Superと銅賞を共有しています。
AWARE SUPER FIT CATファンドオプション
Aware超高成長
Aware超高成長
IOOFスーパーフィットキャットファンドオプション
IOOF–MultiMixバランスのとれた成長
IOOF-MultiMixキャピタル安定
HOLDEN SUPER FIT CAT FUNDオプション
Holden Employees Superannuation Fund-慎重
Holden Employees Superannuation Fund-保守的
AMGスーパーフィットキャットファンドオプション
AMGスーパー–AMGバランス
AMGスーパー-AMGキャピタル安定
上位3つのスーパーファンドに共通しているのは何ですか？ 低料金！
投資戦略が異なるにもかかわらず、これらのファンドが共通していたのは、投資手数料が1％以下であった。
2021年のFit Cat Fund受賞者におめでとうございます。 来年のFat Cat Fundsレポートでは、パフォーマンスを確認することを忘れないでください。
ワーストスーパーファンド2021
最後の場所: OnePath
Onepathは、最も太った猫のファンドのリストを10の不採算オプションで突破し、太った猫のファンドのカテゴリに入っています。 昨年、私たちはIOOF（OnePathの親会社であり、2021Fit Cat Bronze Award）に手数料を下げ、パフォーマンスを向上させるよう呼びかけましたが、高価なファンドオプションを維持し、メンバーが自分の利益のために不採算のファンドにロックされることを好むようです。
ONEPATH FAT CAT FUND OPTIONS
OnePath – OptiMix Balanced
OnePath – Managed Growth
OnePath – Active Growth
OnePath – OptiMix Growth Trust
OnePath – OptiMix High Growth
OnePath – OptiMix Moderate
OnePath – Tax Effective Income
OnePath – OptiMix Conservative
OnePath – Conservative
OnePath – Balanced
Second last place: AMP
AMPは2位に入り、6人のファットキャットファンドを獲得した。 AMPの株価は、2013年に最初のFat Cat Fundsレポートを発表して以来、ほぼ80％下落しており、五人のCeoを経ており、何十億ものAMP製品が不採算から撤退しています。 彼らは昨年のゴールド受賞者から改善しましたが、彼らの複雑でレガシーな一連の製品（合理化を目指しています）は、Fat Catリストでさらに別の年の終焉につ
チェイサーバックインと提携して制作されたAMP Fat Cat Fundのビデオを見る2016
AMPファットキャットファンドオプション
AMP–FS–AMPキャピタルマルチアセット
Amp-FLS–将来の方向性保守的
Amp–FLS–プロフェッショナル保守的
AMP–FS–Schroderリアルリターン
AMP–FS–Schroderリアルリターン
AMP–FS–Schroderリアルリターン
Amp–FS–Schroderリアルリターン
Amp–FS-Schroderリアルリターン
AMP-FLS-AMP CONSERVATIVE
Amp-fs-super easy conservative
Amp-Fs-amp capital multi-asset
第三位：Mlc、チューリッヒ、エネルギー産業年金制度（EISS）
第三位のブロンズ賞は、mlcとチューリッヒの大規模なウェルス-マネージャーの間で共有されています。 MLCはONEPATHと同様の位置にあり、IOOFのFit Catによって取得されます。 興味深いことに、EISSはまた、業績不振の三つの投資オプションのための公共年金基金としてブロンズ脂肪猫賞を受賞しました。
MLC FAT CAT FUND OPTIONS
Mlc–Inflation Plus–Assertive Portfolio
Mlc–Inflation Plus–Conservative Portfolio
MLC–Inflation Plus–Moderate Portfolio
Mlc-Inflation Plus-Moderate Portfolio
Mlc-Inflation Plus-Moderate Portfolio
FAT CATファンドオプション
Zurich–管理成長
Zurich–バランス
Zurich-資本安定
エネルギー産業年金制度(EISS)FAT CAT FUND OPTIONS
エネルギー産業年金制度(EISS) – バランス(マイスパー)
エネルギー産業年金制度(EISS)–保守的
エネルギー産業年金制度(EISS)–保守的バランス
さらにあなたのスーパーを比較したいですか？ 2021Fat Cats Fundレポートの全文はこちらをご覧ください。
異なるスーパーファンドカテゴリの比較
Stockspotによって分析されたスーパーファンドは、バランス、多様化、適度に保守的、適度な、資本安定性の多くの名前で行
投資家は、ファンドの名前に頼るのではなく、ファンドの資産構成を理解するように注意する必要があります。
右のスーパーファンドの選択方法についての詳細をご覧ください。
最高と最悪のパフォーマンスアグレッシブな成長スーパーファンド
アグレッシブな成長スーパーファンドは、株式や不動産などの成長資産の80％以上を持つファンドであり、短期的には非常に不安定になる可能性があることを考えると、一般的に非常に長い投資地平線を持つ投資家を対象としている。
積極的な成長を行っているトップのスーパーファンドは、債券や現金などの防御資産はほとんどなかった。 これは、COVID-19の下落にもかかわらず、近年成長資産が堅調に推移しているため、5年間で12〜15％の収益を達成するのに役立ちました。
同等のヴァンガードインデックスファンドは、過去5年間で高成長ファンドの86％を上回っていることに留意すべきである。
OnePathはファットキャットファンドのリストに大きく取り上げられ、ワースト10のパフォーマンスファンドのうちの五つが挙げられた。 一方、産業資金（例えば UniSuper）が上位10位以内を独占した。
| トップ10アグレッシブ成長ファンド | 5年ぶりのリターン（P.A.) | |
| MLC-ホライゾン7加速成長ポートフォリオ | 14.9% | |
| UniSuper-高成長 | 13.5% | |
| UniSuper-持続可能な高成長 | 13.2% | |
| エクイップスーパー-成長プラス | 12.7% | |
| フィドゥシアン-スーパー-ウルトラ成長基金 | 12.5% | |
| Hostplus-株式プラス | 12.3% | |
| CBUS-高成長 | 12.1% | |
| NGSスーパーシェアプラス | 11.9% | |
| 超高成長を意識した | 11.8% | |
| プラム-スーパー-プレ-ミックス | 11.7% |
| 底10積極的な成長ファンド | 5年ぶりのリターン（P.A.) | |
| OnePath-OptiMixバランス | 5.3% | |
| OnePath-管理された成長 | 5.6% | |
| OnePath-アクティブな成長 | 5.7% | |
| MLC-インフレーションプラス-アサーティブポートフォリオ | 6.3% | |
| &年金-将来の指導者 | 6.4% | |
| OnePath-OptiMixの成長 | 6.5% | |
| チューリッヒ-マネージド-グロース | 6.6% | |
| コモンウェルス-バンク-グループ-スーパー-バランス（MySuper) | 7.0% | |
| エネルギー産業年金制度（EISS–-バランス（MySuper） | 7。4% | |
| OnePath-OptiMix高成長 | 7.6% |
アグレッシブ成長スーパーファンド：平均手数料&リターン
このカテゴリーのボトムファンドは、通常、より多くの現金と債券、アクティブなマネージャーを上回る貧しい人々、および高い手数料を持っていました。 このカテゴリーの平均手数料は2.3％であり、パフォーマンスは5.3-7.6％p.a.
に低下しました。
| 平均手数料(P.A.) | 平均5年リターン(P.A.)) | |
| トップ10 | 1.2% | 12.7% |
| 底部10 | 2.3% | 6.5% |
成長スーパーファンド
成長スーパーファンドは、株式や不動産などの成長資産が60-80％を占めており、積極的な成長ファンドと同様に、短期的には非常に不安定である可能性があることを考えると、一般的に投資地平線の長い若い投資家を対象としている。
HESTA、UniSuper、Aware Super、Australian Superなどの業界ファンドがトップ10の成長スーパーファンドに入った。
このグループのトップパフォーマンス資金は、債券と現金への配分が比較的小規模（23.5％）であった。 これは、彼らがリターンの強い数年を楽しむためにそれらを助ける成長投資へのより高い配分で、五年間で9.4-11.8％p.a.を返すことができました。
なお、単純なインデックスファンドは、過去五年間ですべての成長ファンドの90％を上回っていることに留意すべきである。
| トップ10成長スーパーファンド | 5年ぶりのリターン（P.A.) | |
| HESTA-持続可能な成長 | 11.8% | |
| オーストラリアのスーパーバランス | 10.4% | |
| UniSuper-持続可能なバランスのとれた | 10.2% | |
| フィドゥシアン-バランス | 9.9% | |
| 意識した超成長 | 9.8% | |
| IOOF-MultiMixバランスのとれた成長 | 9.7% | |
| UniSuper-Balanced | 9.6% | |
| ルター派の超バランス成長（マイスパー) | 9.5% | |
| ビクトリア朝の年金-成長（マイスパー) | 9.5% | |
| カンタス超成長 | 9.4% |
| 底10成長スーパーファンド | 5年ぶりのリターン（P.A.) | |
| AMP-FS-AMP Capital Multi-Asset | 3.6% | |
| OnePath-OptiMix Moderate | 3.9% | |
| OnePath-OnePath税効果的な収入 | 4.0% | |
| エネルギー産業年金制度（EISS）-保守的 | 4.2% | |
| チューリッヒ-バランス | 4.5% | |
| AON-smartMonday MySuper-Age65 | 5.6% | |
| パーペチュアル | 5.7% | |
| MyLifeMyMoney-RetirePlus | 5.8% | |
| エネルギー産業年金制度（EISS）–保守的なバランスのとれた | 5.8% | |
| ARA退職基金-成長 | 5.9% |
成長スーパーファンド：平均手数料&リターン
AMP、OnePath、Zurichなどの小売スーパーファンドは、成長スーパーファンドの中で最悪の成績を収めました。 このグループのボトムファンドは、典型的には、現金および債券へのより高い（33％）配分と平均して1.8％の高い手数料を有していた。 これにより、パフォーマンスは3.6-5.9％p.aに引き下げられました.
| 平均手数料(P.A.) | 平均5年リターン(P.A.)) | |
| トップ10成長スーパーファンド | 1.1% | 10.0% |
| 底10成長スーパーファンド | 1.8% | 4.9% |
Fat Cat Fundsレポートをダウンロードして、オーストラリアで最高と最悪のパフォーマンスのスーパーファンド
最高と最悪のパフォーマンスのバランスの取れたスーパーファンド
バランスドスーパーファンドは、株式や不動産などの成長資産が40-60％であり、一般的には中-長期の投資地平線を持つ四十代と五十代の投資家を対象としたファンドである。
このグループのトップパフォーマーは、債券と現金に43％の配分を持っていました。 これは彼らが6.4-8％p.a.のリターンを達成するのを助けました。
しかし、単純なヴァンガードインデックスファンドは、過去五年間でバランスの取れたファンドの異常な95％を打ち負かしました。
| トップ10バランススーパーファンド | 5年リターン（P.A.) | |
| オーストラリアの超保守的なバランス | 8.0% | |
| AMGスーパーバランス | 7.6% | |
| コロニアル-ファースト-ステート-ファースト-チョイスマルチインデックス | 7.3% | |
| カンタススーパーバランシング | 7.2% | |
| カンタススーパーグライドパス：デスティネーションスーパーグライドパス：デスティネーションスー | 7.2% | |
| QSuper-ライフタイムフォーカス2 | 6.8% | |
| 地方自治スーパーバランス | 6.7% | |
| LGIAsuper-バランスのとれた | 6.5% | |
| ホールデン従業員超慎重 | 6.5% | |
| 合法的-保守的なバランスのとれた | 6.4% |
| 底10バランススーパーファンド | 5年リターン（P.A.) | |
| チューリッヒキャピタルステーブル | 2.5% | |
| OnePath-OptiMix保守的な | 2.6% | |
| ワンパス-保守的 | 2.7% | |
| MLC-インフレーションプラス-保守的なポートフォリオ | 2.9% | |
| Plum Super – Pre-mixed Conservative | 3.9% | |
| AON – smartMonday MySuper – Age 75 and above | 3.9% | |
| MLC – MLC Inflation Plus – Moderate Portfolio | 4.0% | |
| OnePath – Balanced | 4.1% | |
| Club Plus – Conservative Balanced | 4.1% | |
| Perpetual WealthFocus – Perpetual Conservative Growth | 4.2% |
バランスの取れたスーパーファンド：平均手数料&リターン
OnepathやMLCのようなファンドは、バランスの取れたスーパーファンドのうち最悪を実行しました。 このグループのボトムファンドは、通常、債券や現金のような守備資産に41％の割り当てを持っていました。 これは彼らの高い手数料と組み合わせて、彼らのパフォーマンスを2.5-4.2％p.aに引き下げました.
| 平均手数料(P.A.) | 平均5年リターン(P.A.)) | |
| トップ10バランスのとれたスーパーファンド | 0.9% | 7.0% |
| 底10バランスのとれたスーパーファンド | 1.8% | 3.5% |
ベストとワーストのパフォーマンス中程度のスーパーファンド
中程度のスーパーファンドは、株式や不動産などの成長資産が20-40％を持つファンドであり、短期的には比較的安定していることを考えると、一般的には短期から中期の投資地平線を持つ高齢投資家を対象としている。
産業および公共部門の資金は、トップ10のFit Catファンドのほぼ半分を占めていました。
このグループのトップパフォーマンス資金は、債券と現金に64％の配分を持っていました。 これは彼らが4.8-6％p.a.のリターンを達成するのを助けました。
このグループのボトムパフォーマンス資金は、通常、現金および債券への配分がわずかに高く、手数料が高かった。 これにより、主にAMPなどのリテールファンド、ANZやCommonwealth Bankなどの大手銀行の企業計画のために、パフォーマンスが3-4％p.aに低下しました。 驚くべきことに、私たちの2020年のフィット猫の一つ、QSuperは適度なカテゴリの脂肪猫リストに資金を持っていました。
| トップ10適度なスーパーファンド（ファットキャットファンド） | 5年リターン（P.A.) | |
| オーストラリアン-サパー-ステーブル | 6.0% | |
| フィドゥシア超資本安定基金 | 5.5% | |
| ネス超安定 | 5.5% | |
| カンタス超保守 | 5.4% | |
| AMG超資本安定 | 5.4% | |
| ANZスタッフ超慎重 | 5.3% | |
| メディア超安定 | 5.2% | |
| ホールデンの従業員超保守的な | 4.9% | |
| ギルド退職基金-保守的な | 4.8% | |
| IOOF-MultiMixキャピタル安定 | 4.8% |
| 底10バランススーパーファンド（ファットキャットファンド） | 5年リターン（P.A.) | |
| ARA退職基金-守備 | 3.2% | |
| AMP-FLS-今後の方向性 | 3.2% | |
| AMP-FLS-プロフェッショナル保守的な | 3.3% | |
| AMP-FS-シュローダー Real Return | 3.3% | |
| QSuper-ライフタイム-サステイン2 | 3.4% | |
| AMP-FLS-AMP保守的 | 3.5% | |
| コモンウェルス銀行グループ超保守的 | 3.9% | |
| アンプ-FS-超簡単保守 | 3.9% | |
| アスガルド-マイスパー-ライフステージ1940年代 | 3.9% | |
| ANZオーストラリアのスタッフ超スマートチョイス保守的な | 4.0% |
適度なスーパーファンド: 手数料とパフォーマンス
中程度のスーパーファンドからのリターンが低いため、リスクの低いスーパー戦略の高齢オーストラリア人や年金受給者は、手数料に
最高のパフォーマンス中moderateスーパーファンドと最悪のパフォーマンスの手数料を比較します:
| 平均手数料(P.A.) | 平均5年リターン(P.A.)) | |
| トップ10 | 0.9% | 5.3% |
| 底部10 | 1.2% | 3.5% |
業界対小売スーパーファンドのパフォーマンス
業界ファンド（および公共部門ファンド）は、小売ファンドよりも優れています。 この理由は次のとおりです。:
AMPとOnePathからの大規模な小売ファンドは、ボトム10ファンドの大部分が小売ファンドであるファットキャットファンドを支配しました。 共通のテーマは、これらの資金は、平均料金よりも高い充電されています。
このグループのボトムパフォーマンス資金は、通常、現金と債券への配分が大きく、手数料が高かった。
業界スーパーファンドの比較についての詳細を読む
超高齢化比較：私たちの分析
多くの年金基金は指数
を指数化していないStockspotとVanguard Index Fundの両方のオプションは、平均的な業界基金と手数料と税金の合計の約90％を打ち負かしている。 これは主に、より低い手数料の配合効果によるものです。
さらに、年金管理者は低コストのインデックスファンドに簡単にアクセスできますが、多くの人はそうしないことを選択します。 これは、業界には依然として大きな利益相反があるためだと考えています。
出典：Stockspot、Vanguard diversified index fund performance after all fies and taxes based on an accumulation super account
Super fundsは、スーパーファンドの投資リターンに価値を追加しないという証拠にもかかわらず、むしろファンドマネージャー、アナリ
より大きなスーパーファンドは、より良いパフォーマンスを発揮しません
スーパーファンドのメンバーは、より大きなファンドに参加することによ 多くの場合、資金が増加するにつれてコストが追加され、メンバーごとの手数料が高くなります。 これは、従来の管理システムのコストと積極的な投資のためです。
ファットキャットファンドであるより多くの大規模な資金があり、通常は20億ドルから50億ドルの間です。 最高のパフォーマンスの資金は、サイズがover5と$20億またはover50億以上の間のいずれかになる傾向があります。
我々は、QsuperやSunsuper、Hostplus、Statewideのようなものをすでに見ており、Aware Superの最近のFirst State Super、VicSuper、WA Superの買収に加えて、業界でのより多くの統合と合併が、オーストラリアで最大の年金基金の1つになることを期待しています。 ここで右のスーパーファンドを選択する方法を見つけます。
あなたの年金基金とStockspot
との投資との比較下の表は、成長、バランスのとれた、適度な戦略全体の平均スーパーファンドのパフォーマンスを比較します。
ポートフォリオが保守的であればあるほど、インデックス-ファンドのポートフォリオを打ち負かすことは難しくなります。
| 平均スーパーファンド5年リターン(P.A.) | STOCKSPOT手数料および税金後5年リターン(P.A) | STOCKSPOT全体のパフォーマンス | |
| 成長 | 7.7% | 11.5% (トパーズ) 10.1%(エメラルド) |
トップ1% |
| バランスのとれた | 5.4% | 8.9% (ターコイズ) 8.2％（サファイア） |
Stockspotのポートフォリオは、すべてのバランスのとれた年金基金を打ち負かしました |
| 中程度 | 4.4% | 7.2% (アメジスト）＜9697＞＜4177＞ |
あなたの年金に満足していない場合は、いくつかのオプションがあります: