Ganesh Murthy, pénzügyi igazgató, Dell Services
az indiai vagyonkezelési piac tartós növekedési pályán van, tekintettel India hosszú távú gazdasági kilátásaira, a pozitív demográfiai adatokra, a növekvő jövedelmi szintekre és a jelenlegi alacsony penetrációra. India jelenleg a Top 10 nemzet közé tartozik a Capgemini World Wealth report szerint birtokolt teljes magánvagyon szempontjából. Az indiai magas nettó értékű egyének (HNI) összesített vagyona
(azaz. egyének befektethető eszközök $ 1 millió vagy több) várhatóan növekedni fog a CAGR 27 százalék az elkövetkező öt évben körülbelül Rs. 400 billió.
ez, kombinálva az IMF 7.5 százalékos GDP-becslésével 2016-ban és 2017-ben, valamint a hnis pénzügyi eszközökhöz történő növekvő allokációjával, jól jelzi az indiai Vagyonkezelő ipar számára.
a vagyonkezelés fontossága Indiában:
bár Indiában a teljes népesség 8 százaléka képviseli a teljes vagyon 45 százalékát, csak a gazdag családok 20 százaléka fogad el tanácsot a vagyonkezelőktől. Ez a szám azonban folyamatosan növekszik, mivel egyre több ügyfél kér tanácsot:
1) vagyonkezelés
2) Pénzügyi tervezés (konkrét rövid távú és hosszú távú célok)
3) adótervezés
4) ingatlantervezés
Indiában a teljes HNI-népesség körülbelül 69 százaléka 55 év alatti. Ez a lakosság vagyonkezelőt keres, mivel sem szakértelmük, sem idejük nincs befektetéseik nyomon követésére.
fejlődő táj a vagyonkezelési ipar Indiában:
a HNI-k növekvő népességével az 1.szintű városokon kívül a penetráció és a szolgáltatásokhoz való hozzáférés egyre nagyobb kihívást jelent. Mivel a technológia a vállalkozások elsődleges mozgatórugója, egyre kevesebb affinitás kötődik egy adott földrajzi helyhez. Ez a technológia a HNIs-hez történő megoldások szállításához nagyon fontos részét képezi a kínálatnak, mivel a Tier 2 és tier 3 helyszíneken történő szolgáltatásnyújtás költségei egyre nehezebbé válnak. Lassan és folyamatosan Vagyonkezelő cégek találni technológiai megoldásokat kínál tanácsadás segítségével Robo tanácsadók. Ezek a számítógépes eszközallokációs modellek könnyedén elvégezhetik az alapvető eszközallokáció hétköznapi feladatait. Azonban a magas részvétel megoldások, mint az adó minimalizálása stratégiák, ingatlan tervezés stb. továbbra is emberi beavatkozással történik. A kínálat szempontjából a családi irodai megoldások és az ingatlantervezés egyre inkább keresett, mivel egyre több családi vállalkozás látja, hogy a következő generáció újra akar kezdeni, és nem feltétlenül folytatja a hagyományos családi vállalkozást.
a megjegyzés másik aspektusa a tömeges gazdagság megjelenése. A növekvő urbanizációval és a szervezett munkahelyekkel (ebben a tekintetben vezető szerepet tölt be) egyre több család képes többletjövedelmet generálni, és ezt termelő beruházásokba kívánja fordítani, nem csak a banki megtakarításokba
.
a vagyonkezelés jövőbeli lehetőségei Indiában:
az indiai vagyonkezelési ipar még mindig nagyon kialakulóban van. Az iparág lassan és fokozatosan mozog az egy kaptafára minden modellhez egy személyre szabottabb ajánlat. Ezt kiegészíti a nem alapvető tevékenységek gondozására szolgáló technológia. Olyan magas, mint 25.Az ázsiai-csendes-óceáni térségben (ex Japán) a HNI lakosságának 5% – a hitelt használ megtérülésének fokozására. Ezért egyre nagyobb a lendület a HNIs hitelezési és hitelezési megoldásaiban. A testreszabás, a technológiafüggőség, a hitelezési megoldások iránti igény, valamint a pénzügyi eszközök iránti növekvő tudatosság és a fizikai eszközökkel szembeni lendület nagy lehetőségeket teremt az indiai Vagyonkezelő ipar számára. Ahogy a befektetők és a termékek idővel fejlődnek, az iparág
pozícionálhatja magát, hogy képes legyen kiszolgálni az ügyfelek egyedi igényeit különböző helyzetekben.
milyen sikereket hozhat a vagyonkezelés egy szervezetben, és mennyire releváns a szerepe?
a vagyonkezelés egész koncepciója folyamatosan változik. Az ügyfelek elvárásai folyamatosan változnak, és a differenciált szolgáltatás nyújtásának képessége folyamatosan csökken. Ugyanakkor a legfontosabb differenciált szolgáltatást a különböző szintű szervezetekkel és HNIs-ekkel való együttműködés biztosítja. A szervezetek és a HN-k folyamatosan inkább a saját szakterületükre akarnak összpontosítani, miközben elhagyják az olyan tevékenységeket, mint a pénzügyi tervezés, az adótervezés stb. a szakértőknek. A szervezetek egy nézetet akarnak befektetéseikről; magasabb testreszabott ajánlatokat akarnak, és könnyű hozzáférést igényelnek a hitelekhez és sok ilyen differenciált ajánlathoz. A vagyonkezelő cégek, amelyek képesek egyablakos ügyintézést biztosítani ezeknek a követelményeknek, sok költséget, időt és energiát takarítanak meg ügyfeleik számára.