Will Ashworth / március 24, 2017
BMOBMO
nehéz elhinni, de a kanadai megtakarítási kötvény (CSB) 1981-es kiadása 19,5% – os éves kamatot fizetett. Összehasonlításképpen: a TSX abban az évben körülbelül 12% – ot veszített. Minden csík befektetői vásároltak; a CSB-k értékesítése 1987-ben érte el a csúcsot, amikor a kanadaiak 55 milliárd dollárt vásároltak parttól partig.
és most elmentek.
Nos, nem pontosan. Körülbelül 5, 5 milliárd dollár még mindig kiemelkedő, de ezek hamarosan megérnek, csak emlékeket hagyva a kanadai megtakarítók számára.
a CSBs 2016-os kiadása csekély 0,70% – ot fizetett, csökkentve a keresletet egy cseppre, és ennek során a szövetségi kormánynak többet kellett fizetnie az éves átjárási rítus végrehajtásához, mint amennyit megérte, ezért csökkentették. Viszlát, öreg barátom. Szép volt.
a kamatláb miatt nehéz elképzelni, hogy bárki megvásárolja a 2016-os kiadást, különösen a bolond olvasók, de néhányan jövedelembefektetők és valóban érdeklődnek a konzervatív befektetések iránt, amelyek ésszerű jövedelemáramot biztosítanak.
a legtöbb ember számára az osztalékkészletek a választott jármű.
azonban, ha van egy része a vagyon befektetett a $ 5.5 milliárd kiemelkedő, és vajon mi köze a fő, ha érett, itt van három értelmes csere.
iShares
mivel az ország legnagyobb ETF-szolgáltatója 45,7% – os piaci részesedéssel rendelkezik, érdemes az iShares fix kamatozású ajánlataival kezdeni.
úgy döntöttem, hogy az iShares Canadian Government Bond Index ETF-et (TSX:XGB) választom, mert nem másba fektet be, mint befektetési besorolású államkötvényekbe, amelyek lejárata egy évtől 20 évig terjed. Körülbelül 50,5% – ot tartanak szövetségi kötvénykibocsátásokban, 47,1% – ot tartományi kötvénykibocsátásokban (Ontario a legmagasabb, ezt követi Quebec és B. C), a fennmaradó részt pedig önkormányzati kibocsátásokban. Összességében 349 gazdasággal rendelkezik.
az ETF 12 hónapos záró hozama 2,3%.
ez azt jelenti, hogy ha egy évvel ezelőtt 10 000 dollárt fektetett be az XGB-be, akkor havi 19 dollárt kapott volna, és feltételezve, hogy a dolgok változatlanok maradnak, havonta 20,17 dollárt kap a következő 12 hónapban.
a hátránya itt kettős: 1) Meg kell nyitnia egy ügynöki számlát, de ha ezt olvassa, akkor valószínűleg már van egy, és 2) 0,39% – os kezelési díjat fizet.
Montreali Bank
február végén a Montreali Bank (TSX: BMO) (NYSE:BMO) a második az 30.7% piaci részesedése szempontjából, így kötvénykínálata a második ésszerű alternatívát nyújtja a CSBs-nek.
az iShares ETF átlagos lejárata majdnem 11 év, több mint háromszorosa a CSB-nek három év alatt, így a BMO választásommal az átlagos lejáratot egy CSB-hez közeli tartási időszakra fogom hozni.
ezt szem előtt tartva választottam a BMO rövid tartományi Kötvényindex ETF-et (TSX:ZPS), amely Kanadai tartományi kormányok által támogatott kötvényekbe és egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fektet be. A ZPS átlagos futamideje 3.1 év, szinte bumm a CSB tartási időszakban. Fizet $ 26 havonta $ 10,000 befektetés.
kicsit többet fizet, mert a tulajdonában lévő kibocsátások minősége alacsonyabb; a ZGB portfóliójának 55%-át AAA besorolású kötvényekbe fekteti be, ami a legmagasabb minősítés, szemben a ZPS 8,4% – ával. Ez azt jelenti, hogy a 39 gazdaság minősége nem kérdéses.
Vanguard
míg a befektetők nagyon tisztában vannak a Vanguard névvel, itt Kanadában, ez egy távoli harmadik a piaci részesedés szempontjából, mindössze 8,8% – kal.
a Vanguard 2017 elején hozott néhány új fix kamatozású ETF-et a piacra. Az egyik a kanadai rövid lejáratú államkötvény-Index ETF (TSX:VSG). Mint minden passzív ETF, ez is egy indexet követ. Ebben az esetben ez a Bloomberg Barclays globális összesített kanadai kormány 1-5 éves úszó Korrigált Kötvényindexe.
jelenleg az évesített hozama csak 1,2%, ami azt jelenti, hogy a jövedelembefektetők havonta csak 10 dollárt kapnak 10 000 dolláros befektetésért. Az ETF 62 részvényeinek átlagos kuponja azonban 2,2%, ami arra utal, hogy az évesített hozam az elkövetkező hónapokban emelkedni fog.
konzervatív jövedelem befektetők szeretik ezt ETF két okból.
először is egy Vanguard-szerű alacsony, mindössze 0,18% – os éves díjat számít fel. Másodszor, az összes eszköz 76,9%-át 5 millió dollár értékben AAA besorolású államkötvényekbe fekteti; ezek többségét a szövetségi kormány bocsátja ki.
alsó sor
ha a CSBs tulajdonosa, akkor egy haldokló fajta része — szó szerint. Ez három ésszerű alternatíva, ha a tiéd Érett.
érdemes befektetni $1,000 a Bank of Montreal most?
mielőtt megfontolná a Bank of Montreal-t, érdemes ezt hallani.
Motley Fool kanadai vezető befektetési tanácsadó, Iain Butler, és a Stock Advisor Kanada csapat csak kiderült, mit hisznek a 10 legjobb készletek a befektetők vásárolni most… a Bank of Montreal nem tartozott közéjük.
az online befektetési szolgáltatás már fut, mivel 2013, tarka bolond Stock Advisor Kanada, megverte a tőzsdén több mint 3x. és most, azt hiszik, vannak 10 készletek, amelyek jobban vásárol.
Tudjon Meg Többet Még Ma!
ez a cikk az író véleményét képviseli, aki nem ért egyet a Motley Fool prémium szolgáltatás vagy tanácsadó “hivatalos” ajánlási álláspontjával. Tarka vagyunk! Egy befektetési tézis megkérdőjelezése — akár egy sajátunk is — segít mindannyiunknak kritikusan gondolkodni a befektetésről, és olyan döntéseket hozni, amelyek segítenek okosabbá, boldogabbá és gazdagabbá válni, ezért néha olyan cikkeket teszünk közzé, amelyek nem felelnek meg az ajánlásoknak, rangsoroknak vagy más tartalmaknak.
bolond közreműködő will Ashworth-nek nincs pozíciója az említett részvényekben.