parhaat maat ja kaupungit kiinteistösijoitukseen vuonna 2021

lukuaika: 12 minuuttia

Aiheeseen liittyvät aiheet

muutto ulkomaille

talous

Ulkomaan uutiset

AFIRE (Association of Foreign Investors in Real Estate) on yhdysvaltalaiseen liikekiinteistöihin keskittynyt kansainvälinen kiinteistösijoitusjärjestö.

AFIRE toteuttaa vuosittain kansainvälistä Sijoittajatutkimusta, joka on luotu palvelemaan institutionaalisten kiinteistösijoittajien tarpeita ympäri maailmaa selvitellen kiinteistösijoittamisen haasteita.

AFIREN jäsenet ovat maailman suurimpia kansainvälisiä institutionaalisia kiinteistösijoittajia, ja heillä on arviolta 2 biljoonaa dollaria tai enemmän kiinteistöomaisuutta hoidettavanaan maailmanlaajuisesti.

käy läpi tämän vuoden kyselyä ja hahmottele parhaat maat ja kaupungit kiinteistösijoittamiseen vuonna 2021.

mitkä ovat kiinteistösijoittamisen suurimmat riskit ja mahdollisuudet vuonna 2021?

kiinteistösijoittaminen voi olla haastavaa varsinkin näinä aikoina, jolloin koemme jatkuvasti ennennäkemättömiä haasteita, kuten Koronavirusepidemian, öljyn hinnan kääntymisen negatiiviseksi ja osakemarkkinoiden romahtamisen.

AFIRE: n jäsenet ovat varovaisia ilmaisemaan huolensa siitä, missä toimiala on tyypillisessä kiinteistökierteessä.

he mainitsivat huolensa korkoriskeistä, korkeista arvostuksista, kehitteillä olevan teknologian vaikutuksesta vähittäis-ja muihin kiinteistöaloihin sekä ylitarjonnasta joillakin markkinoilla ja kiinteistötyypeissä.

selvityksessä hahmotellaan myös mahdollisia taloudellisia ja poliittisia harha-askeleita, jotka voisivat vaikuttaa kiinteistöihin laukaisemalla talouskasvun hidastumisen tai häiriöitä rahoitusmarkkinoilla.

kiinteistösijoitusten riskit vuonna 2021

lähes 50% vastaajista nosti geopoliittiset ja ilmastonmuutokseen liittyvät kysymykset, kuten merenpinnan nousun, kiinteistösijoitusten ensisijaisiksi huolenaiheikseen ja noin 40% mainitsi valuuttakurssivaihtelut ja korkoriskit.

poliittiset riskit

keskeisiä mainittuja poliittisia riskejä olivat geopoliittiset tapahtumat, jotka koostuivat lähinnä Yhdysvaltain tulleista ja kauppasodasta Kiinan kanssa.

Brexit; protektionistinen politiikka ja Hongkongin protestien vaikutus aasian kauppaan ovat myös keskeisiä huolenaiheita, kun kyse on rajat ylittävistä kiinteistösijoituksista vuonna 2021.

lisäksi vastaajat mainitsivat, että tärkeimmät tapahtumat, joista he ovat huolissaan Lähi-idässä, ovat sota Iranin kanssa ja levottomuudet Latinalaisessa Amerikassa

Yhdysvaltain sisäpoliittiset riskit

suurin poliittinen riski kiinteistösijoituksille Yhdysvalloissa vuonna 2021 on epäilemättä vuoden 2021 vaalien tulos.

Joe Biden on nyt astunut Donald Trumpilta presidentin virkaan tammikuussa 2021, ja uusi hallinto merkitsee mahdollisuuksia suuriin linjanmuutoksiin.

merkittävimmät kiinteistösijoittamiseen liittyvät politiikan muutoshuolet liittyvät maahanmuuttoon ja työelämään.

valuuttariskit

vastaajat äänestivät myös valuuttariskit yhdeksi kiinteistösijoittamisen suurimmista haasteista vuonna 2021.

näitä riskejä ovat valuuttavaihtelu, valuuttamarkkinoiden volatiliteetti, korkeat suojauskustannukset, korkoriski ja volatiliteetti sekä negatiiviset korot, jotka johtavat valuutan epätasapainoon.

ymmärrämme, että valuutan vaihtelu on yksi suurimmista riskeistä, joita sijoittajien tulisi ottaa huomioon. Jos olet sijoittaja, joka haluaa tehdä kiinteistösijoituksen vuonna 2021, soita meille tai täytä alla oleva lomake varmistaaksesi, että saat rahoillesi parhaan vastineen.

vero-ja sääntely-ympäristö

kansainvälisen sijoittajabarometrin osallistujat osoittivat myös kiinteistösijoittamiseen liittyviä vero-ja sääntely-ympäristöhuolia vuonna 2021.

tämän luokan suurimpia riskejä ovat kuntien kehittämistarpeiden epävarmuus, tietämyksen puute ja avoimuuden puute paikallishallinnossa (verotuksessa ja lainsäädännössä) ja kiinteistömarkkinoilla.

tämän huolen lisäksi mainittiin myös huoli monimuotoisesta perheomaisuudesta, poliittisesta riskistä valtion ja paikallistasolla, lisäsääntelystä ja muista rajoittavista politiikoista, jotka tekevät kehittämisestä ja käsittelystä yhä kalliimpaa ja vaikeampaa.

talouskasvun hidastuminen

suurimmat talouskasvun hidastumiseen liittyvät riskit, jotka voivat vaikuttaa kiinteistösijoituksiin vuonna 2021, ovat maailmanlaajuinen koordinoitu talouskasvun hidastuminen, Yhdysvaltain bruttokansantuotteen (bkt) kasvun hidastuminen ja kasvun hidastuminen joissakin Euroopan maissa.

Hinnoittelukysymykset

eräitä tärkeimpiä kiinteistösijoittamiseen vaikuttavia ja sijoittajia huolestuttavia hinnoittelukysymyksiä ovat:

• Myöhäissyklin korkea hinnoittelu
• matalien korkojen
• kova kilpailu omaisuuseristä osake-ja velkapuolella

muut kiinteistösijoitusongelmat

kaikkien edellä mainittujen, kiinteistösijoittajia vuonna 2021 huolestuttavien seikkojen lisäksi on muutamia muita luokittelemattomia asioita, kuten:

• Teknologiahäiriöt
• yritysten korkean tuoton velkakupla
• toimien puute ilmastonmuutoksen ja infrastruktuuri-investointien parantamiseksi
• investointien altistaminen kasvaville ilmastoriskeille

Kiinteistösijoitusmahdollisuudet vuonna 2021

riskien lisäksi tässä selvityksessä todettiin suurimmat mahdollisuudet kiinteistösijoittamiseen vuonna 2021.

kuten jo aiemmissa selvityksissä mainittiin, Yhdysvaltain markkinoiden kasvu ja vahvuus ovat kiinteistösijoittajille jatkuva mahdollisuus vuonna 2021 sekä matalat korot ja houkuttelevat tuotot.

hajauttaminen

hajauttaminen on yksi tutkimuksen merkittävimmistä kiinteistösijoitusmahdollisuuksista. Erityisesti sijoitussalkun skaalaus, hajautus pitkän aikavälin kassavirran luomiseksi, markkinoiden likviditeetti ja kiinteistöjen laatu.

lisäksi muita mainittuja mahdollisuuksia ovat altistuminen kotimarkkinoilla harvinaisille aloille ja mahdollisuuksille sekä monipuolistuminen vakiintuneille ja/tai kehittyville markkinoille

Yhdysvaltain kasvu ja vakaus

kuten useimpien talouksien kohdalla, Yhdysvallat on kärsinyt COVID-19-pandemian aiheuttamasta murheesta ja kärsinyt erityisesti työttömyydestä. Tästä huolimatta Yhdysvaltain kiinteistömarkkinat ovat pysyneet suhteellisen joustavina kyseisenä aikana.

Fedin päätös pitää korot nollassa tarkoittaa, että asuntolainojen korkojen odotetaan pysyvän matalina vielä jonkin aikaa. Tämän seurauksena kyky turvata halpoja lainoja on ruokkinut kiinteistöjen kysyntää YHDYSVALTAIN kiinteistömarkkinoilla.

Yhdysvaltain markkinoiden yksinkertainen koko ja likviditeetin lisääntyminen tarkoittaa, että kiinteistösijoitusmahdollisuuksia on edelleen. Muita mahdollisuuksia ovat Euroopan maita korkeampi kasvu, Yhdysvalloissa paremmat cap-korot ja positiivinen velkarahoitus.

itse asiassa Euroopasta on tullut erittäin kallis huonomman talouden edessä. Lisäksi Yhdysvalloilla on myös vahva suhteellinen arvo verrattuna valtion ja korkean tuoton velkaan, ja tuottoero valtion obligaatioihin on toinen mahdollisuus.

Yhdysvaltojen kasvuun ja vakauteen liittyviä lisämahdollisuuksia ovat kotimaisiin investointeihin liittyvä lisätuotto sekä muihin maihin verrattuna suhteellisesti positiiviset asiat, kuten kasvu ja avoimien työpaikkojen määrän kiristyminen.

YHDYSVALTALAISKOHTAISET strategiat

YHDYSVALTALAISKOHTAISET strategiat ovat mahdollisuuksia, joita kiinteistösijoittajien kannattaa harkita hyvällä sijoituksella vuonna 2021. Kun puhutaan YHDYSVALTALAISKOHTAISISTA strategioista, se on tarkoitettu koko maan innovaatiokeskusten jatkuvaan kasvuun, työpaikkojen keskittymiseen ja väestönkasvuun kaikista edellä mainituista sääntelyriskeistä huolimatta.

lisäksi eurooppalaisten ja aasialaisten sijoittajien suojauskustannusten laskiessa Yhdysvalloissa on suotuisia mahdollisuuksia. Myös kakkosmarkkinat kehittyvät voimakkaasti uuden asuntotarjonnan puutteen ja kotitalouksien määrän kasvun vuoksi. Siksi on olemassa suurempia mahdollisuuksia merentakaisille sijoittajille, jotka katsovat perinteisten markkinoiden ulkopuolelle Yhdysvalloissa.

lisäksi monien asuntomarkkinoiden, kuten vanhustenhoidon ja opiskelija-asuntojen vahvuus on mahdollisuus myös kiinteistösijoittajille vuonna 2021.

Yhdysvaltojen ulkopuoliset strategiat

Yhdysvaltojen ulkopuoliset strategiat sisältävät globaalin kaupungistumisen ja demografiset muutokset sekä erilaiset korkoympäristöt, jotka irrottavat taloudet toisistaan ja tekevät ulkomaisista investoinneista houkuttelevampia.

mitkä ovat parhaat kaupungit kiinteistösijoittamiseen vuonna 2021?

nyt kun kiinteistösijoittamisen suurimmat riskit ja mahdollisuudet vuonna 2021 hahmoteltiin, on tärkeää mainita myös todelliset paikat, joihin kiinteistösijoittajien on helpompi sijoittaa.

Lontoo ja Los Angeles kiinteistösijoittamisen parhaiden kaupunkien joukossa

vuonna 2018 Lontoo äänestettiin kiinteistösijoittamisen maailman ykköskaupungiksi, kun saksalaiset kaupungit kuten Berliini ovat yhä houkuttelevampia vaihtoehtoja.

tilanne kuitenkin kääntyi vuonna 2021, kun Lontoo oli nyt sijalla 4 rankingissa, edelleen vaikuttava ottaen huomioon historiallisen epävarmuuden Brexitin kanssa.

vuonna 2020 Los Angeles on äänestetty parhaaksi kiinteistösijoituskaupungiksi, joka nousi nopeasti 7.sijalta vuonna 2019. Los Angeles pidetään usein viisas valinta pitkän aikavälin kiinteistösijoituksia, koska se jatkuvasti pysyy houkutteleva paikka elää ja sijoittajat lähes aina saada rahansa takaisin ainakin, useimmat tekevät tervettä voittoa.

Los Angelesin asukasluku vuonna 2020 on 12 447 000, kun taas syyskuussa 2020 Los Angelesin kiinteistön mediaanilistahinta oli 950k dollaria, 5,7% enemmän kuin viime vuonna, kun mediaanimyyntihinta oli 850k dollaria.

vaikka LA näyttää säilyvän viisaana vaihtoehtona pitkäaikaisille investoinneille, kiinteistöjen hintojen alueella ennustetaan nousevan tänä vuonna vain 0,7 prosenttia COVID-19: n seurauksena.

muut tärkeät kiinteistösijoituspaikat vuonna 2021

Lontoo putosi kolme sijaa vuoden 2018 kyselystä, New Yorkin pudottua Global Cities-kategoriassa sijalle 9. Pariisi on sijalla 2 ja paras edellinen Euroopan kaupunki kiinteistösijoitukselle Berliini putosi sijalle 8.

Lontoon väkiluku vuonna 2020 on 9 304 000, mikä on 1,3% enemmän kuin vuonna 2019. Keskimääräinen hinta kiinteistössä kohteessa Lontoo on 666 842 GBP marraskuussa 2020. Kasvua on 3,59 prosenttia elokuusta 2020 ja kasvua 5,34 prosenttia 12 kuukauden takaiseen verrattuna.

Pariisin asukasluku vuonna 2020 on 12 278 210, nykyisten asuntojen keskihinnan noustessa 7,95 prosenttia 10 460 euroon neliöltä (sq. m.) vuoden 2020 Q1: n aikana. Q2 kiinteistöjen hinnat Pariisissa osuivat keskimäärin €10,690 per neliömetri ja niiden odotetaan nousevan €10,860/m2 lokakuussa.

Edward M. Casal, AFIREN vastavalittu puheenjohtaja ja lontoolaisen Aviva Investorsin global real Estaten toimitusjohtaja, sanoo:

” vuotta myöhemmin ulkomaiset sijoittajat ovat vähemmän huolissaan Brexitin seurauksista. Samaan aikaan Lontoon markkinoita ovat piristäneet useat suuret myynnit viimeisen vuoden aikana. Lontoolla on sijoituspaikaksi useita ominaisuuksia, kuten vakaa oikeusvaltio, avoimuus ja englannin kielen käyttö. Lisäksi suotuisa aikavyöhyke kansainväliselle liiketoiminnalle, syvä työvoimapula ja kulttuuriset ominaisuudet auttavat.”

mitkä maat ovat parhaat mahdollisuudet kiinteistösijoittamiseen ja pääoman vahvistumiseen?

vuonna 2018 Kansainvälinen Sijoittajatutkimus julkisti viisi parasta maata, jotka tarjoavat parhaat mahdollisuudet pääoman arvostukseen. Nämä olivat:

sijoitus	maa
	Yhdysvallat
	Brasilia
	Kiina
	Espanja
	Yhdistynyt kuningaskunta

Yhdysvallat on myös edelleen maailman johtoasemassa, kun se tarjoaa parhaat mahdollisuudet pääoman arvostukseen, ja toisena on Brasilia, joka jää toiseksi.

Kiina ja Espanja nousivat molemmat viime vuoden kuudennen sijan tasatilanteesta ottaen kolmannen ja neljännen sijan. Iso-Britannia putosi kolmannelta sijalta viidenneksi.

vakaimmat ja turvallisimmat maat Kiinteistösijoitukselle

tässä on luettelo vakaimmista ja turvallisimmista maista kiinteistösijoitukselle

sijoitus	maa
	Yhdysvallat
	Saksa
	Kanada
	Yhdistynyt kuningaskunta
	Australia

58 prosentin vastaajien äänistä Yhdysvallat pysyy vakaimpana kiinteistösijoittamisen maana. Saksa sijoittui jälleen toiseksi 20 prosentilla äänistä ja Kanada jäi kolmanneksi 12 prosentilla. Iso-Britannia nousi neljännelle sijalle viidennestä sijasta, kun taas Australia putosi neljänneltä sijalta viidenneksi.

Top Emerging Countries for real estate investment

AFIRE tarjosi sijoittajille myös katsauksen parhaista kehittyvistä markkinoista. Brasilia sai takaisin jalansijaa kehittyvien markkinoiden ykkösenä ja nousi kolmannelta sijalta toiseksi pudonneen Kiinan tilalle. Intia nousi kolmannelle sijalle neljänneltä sijalta, Meksiko putosi toiselta sijalta tasapisteisiin kolmanneksi sijoittuneen Intian kanssa ja Kolumbia nousi viiden parhaan kehittyvän markkina-alueen listalle viidennelle sijalle.

tässä on kiinteistösijoittamisen parhaiden kehittyvien maiden sijoitus:

sijoitus	maa
	Brasilia
	Kiina
	Intia
	Meksiko
	Kolumbia

Yhdysvaltain kiinteistösijoitusten Kärkikaupungit

kahdeksankymmentäkuusi prosenttia vastaajista kertoo aikovansa säilyttää tai lisätä sijoituksiaan Yhdysvaltain kiinteistöihin. Casal sanoo:

”merkittävästi, San Francisco, joka on ollut investors’ top five global cities-listalla vuodesta 2011, putosi 11.sijalle, ja Washington, D. C. jatkoi luisuaan globaalien kaupunkien joukossa pudoten viime vuoden 15. sijalta tämän vuoden 25. sijalle.”

Top US cities for real estate investment

New Yorkia kutsuttiin ennen viimeisinä vuosina Yhdysvaltain parhaaksi kaupungiksi, jolla oli huomattava etumatka Los Angelesiin. Mutta asiat kääntyivät vuonna 2020, jolloin Los Angeles oli listoilla paras globaali kaupunki tehdä kiinteistösijoituksia. Tässä on sijoitus

kuitenkin huomattavalla marginaalilla, Yhdysvallat oli rankattu ykkösmaaksi suunniteltujen kiinteistösijoitusten vuonna 2018 jälkeen Iso-Britannia, Saksa, Kanada ja Ranska. Kyselyyn vastanneet mainitsivat myös useita Yhdysvaltain markkinoiden vahvuuksia, kuten Yhdysvaltojen vahvan, vakaan talouden, läpinäkyvät pääomamarkkinat ja innovaatioiden maineen. Vaihtoehtoisina omaisuusluokina he viittasivat senioriasumiseen, infrastruktuuriin, lääketieteellisiin toimistorakennuksiin ja opiskelija-asuntoihin.

kiinteistösijoitus vuonna 2021

on erittäin mielenkiintoista nähdä, miten vuoden 2021 kiinteistösijoitustutkimuksen tulokset eroavat tähän vuoteen.

COVID-19-pandemian ahdingon jatkuessa tietyissä maissa tapahtuu epäilemättä joitakin dramaattisia muutoksia.

tästä huolimatta Los Angelesin, Pariisin ja Lontoon kaltaiset kaupungit ovat kaikki nähneet kysynnän jatkuvan tänä vuonna viruksesta huolimatta.

Britannian osalta Brexit-siirtymäajan Päättyminen vaikuttaa todennäköisesti myös sijoittajien mielialoihin jatkossa.

tämä oli katsaus kiinteistösijoittamisen parhaisiin paikkoihin, kaupunkeihin, riskeihin ja mahdollisuuksiin vuonna 2021.

jos olet kiinteistösijoittaja ja haluat tehdä ulkomaisen kiinteistösijoituksen, voimme antaa sinulle asiantuntevaa ja räätälöityä opastusta varmistaaksemme, että saat kaiken irti valuuttamuunnoksesta. Voit soittaa meille tai täyttää alla olevan lomakkeen.

FREE Insights & Guides

Emigrate2 Canada guide

Guide to buying property in the UK

Emigrate2 USA guide

Emigrate2 New Zealand guide

How to buy overseas property safely